华尔街的代币化货币市场基金寻求挑战泰达币 - 彭博社

Olga Kharif

奥尔加·卡里夫 评估华尔街所指向的以代币化基金形式出现的新竞争对手稳定币。

稳定币面临竞争

在价格波动剧烈的时期，许多加密交易者将他们的数字资产头寸转换为跟踪美元或其他传统货币的稳定币，以保护自己免受市场其他地方的损失。他们还在衍生品交易中将稳定币作为抵押品。这些使用案例在华尔街引起了注意，一些公司正在寻求提供竞争。

许多基金发行人希望人们主要将稳定币用于支付，但在支付完成后，他们会将资金保留在代表货币市场、股票或其他类型基金的代币中。卖点在于，基金代币持有者可以赚取利息或受益于资产价格上涨，而这些通常是稳定币所不提供的优势。

全球最大的稳定币USDT不支付利息。其发行人Tether将支持该代币的资金投入安全投资，如国债，以为自己赚取收益，根据该公司的财务报表（未经过审计），仅在上半年就实现了52亿美元的利润。尽管许多带收益的稳定币在最近几个月推出，但大多数是由小型、未知公司提供的，尚未获得太多关注。

按代币化现实资产价值排名前五的发行人

以百万美元计

来源：RWA.xyz

注意：不包括稳定币

像黑石和WisdomTree这样的基金发行人正在提供一种替代方案。他们的货币市场基金代币用户可以获得4%到5%的利率，并且还可以在衍生品交易中将代币作为抵押品。

上周，彭博社报道黑石正在与加密交易所进行谈判，以允许其货币市场代币作为抵押品使用。该代币已经被像Hidden Road这样的加密主要经纪商接受作为抵押品。WisdomTree的数字资产业务发展负责人Maredith Hannon在一次采访中表示，WisdomTree也在与主要经纪商、交易台和加密交易所就其基金代币作为抵押品的使用进行对话。

“在接下来的三到四个月里，我们将继续看到代币化货币市场基金的推出，因为越来越多的机构公司意识到它们的价值并希望参与，”Galaxy Digital的代币化副总裁Thomas Cowan在一次采访中表示。“因为每个人都想赚取收益。”

如果这种使用方式兴起，它可能会减少加密交易者对像Tether这样的稳定币的依赖。Tether没有回应评论请求。

如果利率下降，这可能会创造对更具多样性的基金代币宇宙的需求。随着更多基金被代币化，用户将有选择，不仅可以持有货币市场基金代币，还可以持有代表黄金、股票和其他类型投资的代币，这些投资提供了大多数稳定币目前所缺乏的潜在回报。

“我确实认为这在将传统金融上链方面是革命性的，”拥有13个代币化基金的WisdomTree的哈农说。“你可以在一个多元化的投资组合中持有比特币、黄金和货币市场基金。而且这是受监管的。这将扩大可用平台的类型，以及谁可以访问它们。”

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