澳新银行寻求恢复声誉，经过多年交易员涉嫌不当行为 - 彭博社

Harry Brumpton, Amy Bainbridge, Sharon Klyne

2024-09-11

Shayne Elliott摄影师：Carla Gottgens/Bloomberg澳新银行集团有限公司的市场部门仅占这家澳大利亚银行大约40,000名员工的一小部分。但它现在正成为这家有着189年历史的公司及首席执行官Shayne Elliott的一个重大麻烦源。

澳新银行正在考虑一系列政策变更，以帮助恢复公司因三名交易员因在悉尼交易室的不当行为指控而离职而受损的声誉。该国的证券监管机构也在调查该银行在去年的债务销售中作为风险管理者的角色，而Elliott已就错误的电子表格向政府机构错误地表示固定收益交易的价值表示歉意。

与十多名现任和前任澳新银行员工的访谈描绘出这家公司多年来一直在应对交易员不当行为指控的画面。作为银行在结束此类行为方面所面临的挣扎的一个迹象，知情人士表示，澳新银行人力资源人员在2019年对悉尼交易部门进行了内部调查——询问员工有关饮酒和其他行为问题。

“在银行和金融领域，确实有一种明显的、缓慢的回归旧做法和旧文化的趋势，”前国家竞争监管机构主席、墨尔本大学和莫纳什大学教授Allan Fels表示。“这种情况的发生足以成为一个持续关注的问题。我们尚未解决行业的问题。”

澳新银行的交易业务现在看起来像是该国银行业的问题孩子，甚至艾略特的工作和薪酬可能也岌岌可危。

一位澳新银行发言人表示，该公司对“在我们悉尼交易室内发现的行为和行为问题非常重视，”根据一份声明。该公司“已经非常明确，如果我们发现任何不当行为的证据，相关人员将被追究责任。”

今年二月，艾略特反思了他认为澳新银行自五年前的皇家委员会调查金融行业不当行为以来，已经成为一个更好的组织，这促使澳大利亚银行彻底改革其商业实践和内部治理。当谈到文化和目标时，“我希望澳新银行被人们所知的事情之一就是做正确的事，”他在LinkedIn 帖子中写道。

六个月后，他在国会议员面前为银行辩护。艾略特承诺将进行一系列变革，以确保与不当行为相关的事情不会再发生。

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澳新银行的股票在过去一年中落后于同行，8月23日，该国的银行监管机构告知该公司需要持有更多的资本。澳大利亚审慎监管局表示，市场部门的近期问题表明，该银行尚未“充分解决其控制、风险文化、治理和问责制中的缺陷。”该机构还要求澳新银行任命独立方审查问题的根本原因，并提出解决方案。

调查集中在澳新银行位于悉尼的交易室，这是该行在全球城市中最小的交易室之一。前员工表示，市场部门存在根深蒂固且长期存在的企业文化问题，可能导致了近期的问题。根据一位熟悉此事的人士的说法，至少一名澳新银行员工的投诉助长了最新的监管调查。

2019年对悉尼交易室的审查涉及人力资源人员对20多名初级和高级交易员的访谈，其中一些问题涉及药物和酒精使用以及欺凌事件，一位知情人士回忆道。该人士表示，没有明确的政策变化或员工结果。

持续运营的现金利润，年度

来源：澳新银行集团的年度报告

注：10亿澳元=6.73亿美金。数据为截至9月的财政年度。其他部门包括澳大利亚商业和零售银行以及新西兰银行

自从5月份当地媒体报道了新的指控以来，ANZ一直在努力控制后果。根据一位熟悉此事的人士，8月初，一位银行通讯高管出现在悉尼交易大厅，提醒员工举报者可获得的保护。

作为回应，一位高级交易员质疑为什么ANZ的员工都受到影响，而最近的指控丑闻仅涉及少数个人，该人士补充道。

ANZ的市场集团由总部位于新加坡的Anshul Sidher管理。它是该银行机构部门的一部分，自2016年以来由集团执行官Mark Whelan监督。Sidher和Whelan均未被指控或涉及不当行为。

一些在ANZ悉尼主要交易大厅的员工向其他城市或国家的直线经理汇报，这可能导致缺乏紧密的监督和问责，根据熟悉该单位的人士的说法。

Whelan常驻墨尔本，并定期前往该银行约二十个地点，花在悉尼交易室的时间很少，这些人补充道。

ANZ已将其全球固定收益交易的共同负责人Trevor Vail从新加坡调至悉尼，并已为澳大利亚金融中心的市场部门任命了一位新的首席风险官，彭博社早些时候报道。

该银行早在2013年就开始寻求识别其全球市场业务中的内部文化问题。根据彭博新闻看到的报告副本，当年，普华永道会计师事务所进行了一项独立审查，收集了来自澳大利亚、新加坡、香港和英国的163人的信息。

调查发现，管理层和高级领导对“责备的恐惧和对提出与风险相关问题的担忧”。它还指出了对预期行为指导的弱点，以及“缺乏领导的可见性和信任”。普华永道建议ANZ通过更好地定义全球市场部门的战略、文化、行为和绩效指标来改善其风险文化。

此次审查是在澳大利亚监管机构开始调查ANZ和其他贷款机构是否操纵了一项名为银行票据掉期利率的关键利率基准后进行的，该基准是该国相当于伦敦银行间拆借利率的指标。2014年，ANZ 暂停了七名交易员的职务，调查正在进行中。后来它解雇了其中三人，并恢复了其他人的职务。

ANZ前全球市场负责人Steve Bellotti于2015年离开ANZ。离职后公开的法庭文件指控他和一名同事参与了不当行为，包括对另一家公司的初级员工进行性骚扰，以及在2013年ANZ全球资本市场会议期间在悉尼北部的Hunter Valley一家独家度假村“过量饮酒”。

Bellotti拒绝评论。根据文件，ANZ还调查了Hunter Valley事件，这些文件是涉及另一名银行员工的劳动争议的一部分。该案件在今年早些时候得到解决。

过去12个月的股价表现

来源：彭博社

澳大利亚证券和投资委员会在调查该公司参与银行票据利率操纵事件时，也关注了ANZ的企业文化。ANZ最终在2017年与ASIC达成了和解，并支付了总计5000万澳元以结束此案。该银行承认未能充分培训交易员，并承认其中一些人在2010年至2012年间的多个日期中参与了“不可接受的行为”。

该银行表示，在2017年11月，它已经显著改变了管理市场业务的方式，包括新的政策和系统，以及为所有交易员提供广泛的培训。

然后在2019年7月，经过皇家委员会的调查，APRA告诉ANZ需要持有额外的5亿澳元资本，并改善其非财务风险管理。澳大利亚其他三家最大的银行也被要求增加其资本水平，除了ANZ之外，其他所有银行的资本要求随后都已减少或取消。相反，ANZ的要求上个月增加到了额外的7.5亿澳元。

在世界其他地方，比如英国，那些负责管理个别交易员的人“将对视而不见的行为承担个人责任，”沃伦贡大学法学副教授安迪·施穆洛说。“在澳大利亚这是不可能的，”他说。