CDK黑客要求数百万赎金来结束汽车经销商停业事件 - 彭博社

Allegra Catelli, Bastian Benrath

2024-06-22

当瑞士信贷银行在去年年初陷入破产漩涡时，一群瑞士银行家、技术官员和官员已经忙于为新型金融基础设施奠定基础。

在2023年3月由当地竞争对手UBS拯救该银行九个月后，苏黎世和巴塞尔-城市州发布了首批代币化债券，这些债券在瑞士央行的实验性数字货币区块链上进行了结算。卢加诺随后效仿。

周四，瑞士国家银行宣布将延长发行这些债券的试点计划两年，并称其为“非常成功”。这使其他金融中心——目前——无法与之匹敌。

在瑞士数字交易所发行的债券

来源：SIX

代币化项目在世界各大金融中心几乎都在进行中，但在瑞士，这些努力在试图重振金融中心受损形象方面发挥着特别重要的作用。

两家最大瑞士银行之间的安排婚姻引发了广泛批评，认为当局干预太晚。对一些人来说，这是另一个证据，证明一个曾因为为世界富人的资金进行悄悄管理而变得强大的银行体系，未来也无法继续在世界金融中心中保持领先地位。

“瑞士作为世界上最重要的金融中心之一而闻名，但我们已经失去了时间”，卢加诺市副财政总监保罗·贝尔托林说。该国的金融部门“已经沉睡”，他补充道。

代币化的核心前提，至少乍看之下，相对简单。支持者们认为，通过将股票或债券等资产以数字代币的形式展示在区块链上，所有交易从结算到所有权记录都可以更快速、更简单地进行。

全球范围内有数百个这样的项目。一些由大型全球银行如摩根大通银行内部运营，另一些由央行或国际组织如国际清算银行推动。应用案例涵盖了世界经济的核心支柱，如贸易融资，以及更为奇特的应用，如将一把有数百年历史的小提琴进行代币化。除了瑞士，代币化债券也在美国和卢森堡等市场上进行交易。

花旗集团预测，到2030年，代币化证券的价值可能高达4万亿美元。

“随着时间的推移，越来越多的资产将流向数字交易所 —— 首先是非流动资产，随着新的监管，传统资产也可能被转移”，花旗集团瑞士、摩纳哥和列支敦士登银行业主管玛尼·麦克马纳斯说。

瑞士在某些方面比其他国家更先进的地方是在于整合排放和代币化债券交易的各个方面。

据称，2021年成立的SIX Digital Exchange是全球第一个完全受监管的数字债券和股票交易场所。

到了2023年，瑞士又迈出了一步，允许在SDX发行的代币化债券可以在数字中央银行货币中结算，这是瑞士国家银行现在延长的试点计划的一部分。6月11日，一笔价值2亿瑞士法郎的世界银行发行的债券 —— 这是瑞士以外发行者的第一笔数字固定利率工具 —— 以这种方式结算。

“我认为，对我们来说保持在金融创新的前沿是很重要的”，瑞士国家银行主席托马斯·约旦在周四的一次采访中谈到试点计划延长时说。

根据瑞士国家银行的强调，如果数字债券是以中央银行数字货币而不是私人发行的数字货币结算，那么在私人参与者之间的所有交易中都将消除信用风险。在美国，迄今为止发行的数字债券是通过私人数字代币结算的，这些代币不像由中央银行支持的货币那样提供相同的安全性。

“缺乏与分布式账本技术兼容的数字现金，通常是这项技术发展的重大障碍”，Moody’s Corp.在周五的一份声明中表示。“瑞士在这一领域处于最前沿。”

正在审查中央银行数字货币（CBDCs）的国家和货币联盟数量

来源：大西洋理事会

注：数据截至2024年3月

尽管数字化在全球各种应用中蓬勃发展，但怀疑者认为基于区块链的系统是否比现有系统提供实际优势。即使支持者表示，要让代币化资产大规模取代传统对应物还需要数年。

瑞士的领先地位能持续多久也不清楚。虽然其他国家的交易所远远落后于瑞士系统，但它们正在迎头赶上。

与此同时，中央银行数字货币在世界许多地方引发了争议，因为人们担心它们可能侵蚀隐私。在美国，总统候选人唐纳德·特朗普表示，他绝不会允许中央银行发行的数字美元，因为这将构成“国家暴政”。

在瑞士卢加诺市副财政主管贝尔托林在瑞士联合银行和瑞士信贷交易之前的几个月里寻找愿意帮助发行第一笔数字化债券的大型银行时，唯一愿意接受这项工作的银行是拥有250年历史的苏黎世州立银行。

另一个挑战是说服穆迪相信，数字化债券应该获得与传统债券相同的信用评级。这需要苏黎世州立银行和SDX与穆迪的分析师进行长达三个月的对话，直到穆迪的分析师相信使用数字平台不会带来额外风险，贝尔托林说。

“基于分布式账本技术的债券具有特定特征，”穆迪表示，并指的是分布式账本技术。“与传统债券相比，需要分析更多属性。”

卢加诺在中央银行数字货币试点计划开始之前发行了第一笔数字债券。据贝尔托林称，确定了价值1亿瑞士法郎的发行对象大约花了90分钟的时间。第二笔类似规模的发行以数字法郎结算，在25分钟内售罄。

曾担任银行家的贝尔托林表示，他不确定中央银行的支持是否起到了作用。但他在过去20年中目睹瑞士金融业全球影响力的下降 — 首先是银行保密制度的侵蚀，然后是瑞士信贷的衰落 — 让他相信，采用新技术将是重振失地的关键。

“现在我们必须加快步伐，重新夺回金融业的领导地位，”他说。

原文标题：瑞士在银行崩溃后推动重塑金融体系

一组声称已经黑客入侵了为北美数千家汽车经销商提供软件的CDK Global的组织，要求支付数千万美元的赎金，据知情人士透露。

该知情人士表示，CDK计划支付赎金。据称发动这次攻击的黑客组织位于东欧。在任何勒索软件攻击的早期阶段，讨论都是不确定的，情况可能会发生变化。