英国当局限制乌拉圭亿万富翁的金融科技公司活动 - 彭博社

英国今年可能会失去9500位百万富翁，一份报告发现。摄影师：Jason Alden/Bloomberg英国金融当局对一家拥有乌拉圭首位亿万富翁的金融科技公司实施了一系列限制措施。这一举措是针对每天处理数亿美元交易的支付公司发起的更广泛打击的一部分。

根据FCA网站上的一篇文章，金融行为监管局（FCA）禁止了Larstal（以AstroPay运营）未经监管机构书面批准提供支付服务或接受新客户。文件显示，这家金融科技公司是Andrés Bzurovski Bay和Sergio Enrique Fogel Kaplan指挥下的全球支付帝国的一部分，专门为高风险客户处理交易。

FCA旨在提高所谓的电子货币机构（EMIs）之间的标准 —— 这些机构是受监管较少的支付公司。在过去几年里，该机构授权了英国的数十家EMIs的运营，包括AstroPay。然而，FCA现在对该行业存在欺诈和反犯罪控制不力感到担忧。

Fogel在一封电子邮件声明中表示，AstroPay和FCA“相互同意自愿暂停”公司的EMI许可证。他表示，这一决定是在与监管机构的讨论和“认识到目前不需要持有的许可证来开展业务”的情况下做出的。AstroPay的一位发言人在另一份声明中表示，公司已经“自愿施加了限制以提高运营能力”。

一位FCA发言人拒绝置评。

FCA通过所谓的“自愿承诺”对AstroPay施加了限制，公司承诺改进其业务。

“这种性质的自愿承诺很少是公司自发提出的，”FCA前监管者、Cosegic董事总经理詹姆斯·博利在电子邮件中表示。“FCA通常不会让公司接受正式程序，导致发布正式监管通知，而是通常‘说服’公司要求对其许可施加限制。”

文件显示，截至2022年底，AstroPay欠客户数百万美元，而且金融科技公司还必须确保“所有相关资金得到适当隔离”，根据FCA的规定。AstroPay在其网站上发布的通知中表示，英国的服务“由于我们在金融活动中自愿实施的限制，暂时不可用。”

这家由Fogel和Bzurovski控制的非上市公司为涉及在线赌博、外汇交易和成人娱乐等领域的客户处理交易，根据文件。其大部分业务发生在巴西和印度等新兴市场。

AstroPay被列为多个位于离岸地点的货币交易网站的支付处理商，如伯利兹、圣卢西亚和圣文森特和格林纳丁斯。其中许多声称允许客户借款是其初始存款的数百甚至数千倍，这是英国和欧洲零售投资者监管机构禁止的做法。

在英国AstroPay网站发布的通知。来源：彭博社2021年，Fogel和Bzurovski成为了乌拉圭的第一批亿万富翁，当时他们通过在蒙得维的亚总部的另一家公司dLocal进行首次公开募股。那一年，dLocal的市值飙升至200亿美元以上，但自那之后股价下跌了约88%，原因是Muddy Waters提出了欺诈指控，而Muddy Waters以押注股价下跌而闻名，并且阿根廷还展开了另一项监管调查。

Fogel和Bzurovski仍然是dLocal的主要股东和董事会成员。 Fogel在去年承担了更广泛的管理职责，同时还控制着AstroPay。根据dLocal最新的年度报告，该公司仍然为AstroPay提供一些支付服务，但该公司的发言人表示这些支付在2023年上半年结束了。dLocal的前首席执行官Sebastián Kanovich曾经也担任过AstroPay的同样职务。

dLocal的一位发言人在电子邮件声明中表示，两家公司之间“除了作为两家公司的投资者之外，没有任何‘关系’。”

这对双人的复杂企业网络是Muddy Waters在2022年11月发布的一份47页 报告 的一部分，该报告声称“我们能够回忆起的最广泛的治理缺陷目录之一”。这家以高风险押注被指控存在不正当行为的公司而闻名的投资公司提到了dLocal和AstroPay之间的“先前和当前的牵连”。

声称遭到dLocal否认，导致该公司股价在一天内暴跌了51%。去年，股价大部分恢复了价值，但自那时以来再次下跌。

根据一份关于世界富裕人士迁移意向的新报告，英国今年有望失去9500位百万富翁，仅次于中国，居世界第二。

这一数字是2023年离开该国人数的两倍多，仅次于预计今年将失去15200位百万富翁的中国，根据Henley Private Wealth Migration Report，该报告由移民咨询公司Henley & Partners撰写。