拜登准备宣布对中国战略性行业征收关税 - 彭博社
Josh Wingrove, Jennifer Jacobs, Eric Martin
美国总统乔·拜登。来源：彭博社
美国房主的野火和洪水风险每年保险不足287亿美元。
摄影师：大卫·麦克纽/Getty Images
问候囚犯。
摄影师：米哈伊尔·沃斯克列森斯基/法新社
乔·拜登总统的政府即将公布关于对中国征收关税的决定，可能在下周就会发布。这些关税将针对关键战略行业，与唐纳德·特朗普寻求对所有中国进口商品普遍加税的计划相反，知情人士表示。
这一决定是对2018年特朗普政府启动的301条款关税审查的最终结果。新的关税将集中在电动车、 batteries 和太阳能电池板等行业，并在很大程度上维持现有的关税。两位知情人士表示，官方公告将于周二发布。
尽管这一决定可能会推迟，但它代表了拜登在与中国的经济竞争中采取的最大举措之一。它还补充了他上个月提出的提高对中国钢铁和铝材关税的请求，以及对中国造船业进行新调查的正式启动。
这条消息削弱了人民币，而中国的 CSI 300 股票指数早些时候下跌了0.6%，随后有所回升。
“毫无疑问，这会让投资者考虑哪些股票可能受到影响，”abrdn的投资总监Xin-Yao Ng说道。他补充说，许多绿色科技品牌，如电池巨头宁德时代，已经对美国的曝光有限。“大家都知道这是一个风险。”
中国外交部表示，特朗普施加的关税“严重扰乱”了两国之间的经济和贸易交流。它呼吁华盛顿取消限制，并补充说中国将采取措施维护其权利和利益。
“美国没有纠正其错误做法，反而继续将经济和贸易问题政治化，”外交部发言人林剑在周五的新闻发布会上表示。“进一步提高关税只会使情况更糟。”
习近平主席通过增加生产来遏制国内经济放缓的策略在国外引发了警报。美国和欧盟的领导人批评北京的国家补贴，称其助长了大量廉价出口，威胁到各自市场的就业。欧盟在十月启动了对电动车补贴的调查，可能在七月导致额外关税的实施。
原始备注：拜登准备对中国电动车和战略部门征收关税
卡桑德拉很少有机会对两场灾难说对了。即使是原始的卡桑德拉在预测特洛伊的沦陷后也没有取得显著的胜利。但是，当一位成功预言了一场灾难的先知警告另一场灾难即将来临时，你可能想要倾听。
在金融危机发生的几年之前，戴维·伯特看到次贷抵押贷款中潜藏的麻烦，并开始押注于一场危机，为自己赢得了在大空头中客串的机会，以及大量金钱。现在，伯特经营着他创办的研究公司DeltaTerra Capital，旨在警告投资者关于下一场住房危机。这场危机将由气候变化引发。
彭博社观点日本准备好迎接“有利息的世界”了吗？拜登让普京面临一些严重的恶棍哈里斯如何重置民主党与商业的关系德克萨斯州边境斗争提出了一个奇怪的法律论点在上个月与记者的网络研讨会上，伯特辩称，美国房主的野火和洪水风险每年被低估了287亿美元。因此，超过1700万套房屋，代表了近19%的美国房屋总价值，面临着可能导致1.2万亿美元价值损失的风险。
“这不是一种‘全球金融危机’的事件，”伯特说，指出整个住房市场的价值约为45万亿美元。“但是在受影响的社区，这将感觉像是大萧条。”
伯特的估计可能实际上是保守的。气候风险研究公司第一街基金会去年估计，3900万美国住宅——几乎是全国所有独栋住宅的一半——在自然灾害面前保险不足，其中有680万依赖于州支持的最后救助保险公司。
问题在于，在美国的许多地方，保险费并未反映气候引发的灾难风险，而随着地球变暖，这种风险正在增加。根据国家海洋和大气管理局的数据，去年美国创纪录的28场天气灾害造成了10亿美元或更多的损失。今年的情况有望至少与这一纪录持平，目前已有15起此类事件——这个数字尚未包括可能造成300亿美元损失的飓风贝里尔。
十亿美元灾害正在增加
在美国，造成10亿美元或更多损失的自然灾害变得越来越频繁。2023年创纪录的28起，超过长期平均水平的三倍。
来源：NOAA
注：已调整通货膨胀。2024年数据截至7月9日。
全球范围内，今年迄今自然灾害造成的损失已超过1200亿美元，再保险公司慕尼黑再保险本周估计。其中只有620亿美元得到了保险覆盖，这一数字比长期平均水平高出70%。大部分损失发生在美国，且大部分由房主承担。
保险公司一直在提高保费，以应对这些灾难以及覆盖重建和通过慕尼黑再保险公司购买自身保险的不断上升的成本。根据S&P全球市场情报，2023年美国的房主保险保费平均上涨了11%。在过去五年中，保费上涨幅度超过三分之一。在气候变化前线的州，包括加利福尼亚州、佛罗里达州和德克萨斯州，涨幅甚至更高。
但保费仍然不够高，主要是因为几乎没有人希望它们上涨。房主不喜欢支付过高的保险费，他们往往会惩罚那些让保费上涨过多的政治家。更高的保费也会影响房产价值，威胁到税收收入。结果是市场操控，比如加利福尼亚州的提案103，该提案严格限制保险公司提高保费的幅度。即使保险公司可以随意提高费率，他们也可能会考虑到客户的流失——尤其是在法律和法规旨在阻止房主因未覆盖损失而起诉保险公司的情况下。
“我们金融和法律系统的每个部分此刻都专注于保持现状，”哈佛法学院教授苏珊·克劳福德在网络研讨会上说。“我们将很难适应。”
第一街使用一个假设的加利福尼亚州住宅来说明保险费用在某些地方是多么脱离现实。假设我们想象中的加州人从2010年开始支付每年$2,000的房屋保险费。如果每年增加7%——这是州政府允许的绝对最高限额，而且在任何情况下都极不可能——那么到2023年，这个保费将达到$4,820。哎呀！然而，这仍然比真正反映假设保险公司所承担风险的价格少$2,900，第一街估计，考虑到气候变化、通货膨胀、再保险和其他费用。
难怪保险公司纷纷逃离加利福尼亚、佛罗里达和其他高风险地区，让现实中的房主不得不依赖州政府的最后保险公司。这些政策费用高昂且往往不够充分。提供者也面临着持续的破产风险。加利福尼亚的公平计划在最后一次统计时面临$3110亿的潜在损失，而佛罗里达的公民财产保险公司面临可能的$5250亿损失。如果这些计划失败，谁会为其提供支持？看看镜子里的自己。
合理的解决方案是准确定价气候风险，正如国家洪水保险计划开始尝试做的，通过最终结束对过时洪水地图的依赖。我们将不再补贴在最容易受到混乱天气影响的地区建造和重建房屋。但一下子这样做的结果将是住房市场的突然、尴尬的价格发现，巴特的$1.2万亿损失将成为现实。
我们必须找到一个快乐的中间地带，既要阻止气候变化前线的定居，又要避免经济灾难。但正如那些最终处于加州野火或佛罗里达洪水路径上的房主所证明的，有时灾难在你没有准备好的时候就来了。
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