花旗集团声称纽约总检察长的网络诈骗诉讼是“误导性的” - 彭博社

花旗集团 请求法官驳回纽约州提起的一项 诉讼 ，称这是纽约州总检察长莉蒂夏·詹姆斯试图修改联邦法律的“误导性尝试”。

詹姆斯在一月起诉该公司的花旗银行部门，声称其未实施足够的安全措施和安全协议，以防止诈骗分子通过在线和移动银行，包括电汇和支付应用程序如 Zelle 和 Venmo，窃取资金。

在消费者因金融诈骗损失数十亿美元的同时，州政府正瞄准银行的数据安全措施，而骗子正在使用越来越复杂的工具，包括 人工智能，来欺骗受害者。根据联邦调查局的数据，2023年美国人因在线诈骗损失了125亿美元。 根据。

该银行周二称詹姆斯的诉讼是为了修改《电子基金转移法案》，以增加新的消费者保护措施。并辩称电汇受到完全不同的法律《统一商法典》第4A条的保护。

“纽约州总检察长试图在这场诉讼中实现的目标的适当论坛应该是国会，而不是法庭，”花旗银行在周二的法庭文件中表示。

银行声称，EFTA 管理消费者发起的电子资金转账，包括 ATM 交易，但不包括电汇。根据 UCC，遵循合理安全程序以验证客户身份的银行不承担损失责任。

阻止网络钓鱼困难

银行表示已采取“强有力的对策”来应对试图从客户账户中取款的行为。但银行表示，要捕捉网络钓鱼诈骗行为特别困难，其中客户被诱骗提供安全信息，如代码或密码，给骗子。

“花旗银行致力于打击在线欺诈行为并保护客户，并将继续这样做，”在法庭文件中表示。“花旗银行的重要反欺诈实践每天都能阻止无数欺诈交易，并保护消费者免受骗子侵害。”

该州正在寻求一项命令，要求花旗银行提供过去六年内与未经授权的付款指令和被拒绝的借记授权相关的所有客户索赔的账目。还要求为客户提供赔偿和损害赔偿，以及处罚。

案件为纽约诉花旗银行 N.A.，24-cv-00659，美国纽约南区地方法院（曼哈顿）。