家族办公室首席执行官在迈阿密的秘鲁客户增加 - 彭博社
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布鲁诺·吉奥来源：阿莉
布鲁诺·吉奥只与秘鲁家庭合作，阿莉是他五年前创立的财富管理公司。
但越来越多的客户从他的迈阿密办公室获得服务，因为新一代人正在美国定居，而政治动荡导致数十亿美元流出国外，确保他们会留在那里。
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“我们与客户的孩子在迈阿密一起成长了很多，”55岁的吉奥在一次采访中说。“大约30%到40%的客户已经是美国人，”而过去这一比例约为20%。
在秘鲁，这个拥有3400万人口、经济规模为2400亿美元的国家，政治不稳定和疫情破坏了数十年的经济稳定，并导致高达150亿美元的资金流出，根据中央银行的数据。因此，富有的秘鲁人现在将大部分流动资产投资于国外，这使得像阿莉这样的公司受益，它们提供投资、税务和遗产方面的咨询。
阿莉成立于2019年，是秘鲁三大独立多家庭办公室之一，这意味着它管理的资产至少为20亿美元，吉奥表示，他拒绝透露确切数字。该公司在利马和迈阿密设有办公室，与23个家庭合作，每个家庭的平均资产为5000万美元。
Ghio，前任 秘鲁信贷银行 的总经理，之前还曾在 摩根大通 担任高级私人银行家，现拥有公司100%的股份，该公司目前有10名员工。大多数员工已经合作超过十年，其中两名居住在迈阿密。在这10名员工中，有八名是“前线员工”，包括Ghio，每人负责三到四个家庭。
一个说明Ghio仍然参与日常活动的例子是，他在采访中短暂请假以为客户完成一笔交易。高级顾问负责客户服务的所有方面，从支付码头费用到提出私募市场的交易建议，他解释道。
“大家庭”
尽管秘鲁最富有的家庭拥有自己的 家族办公室 和投资公司，如Breca集团和 Romero集团，Allie的成立旨在针对富裕家庭，提供更具成本效益的财务管理和规划方式，他解释道。
“我们说‘这里有一个机会，只服务大客户，客户数量少’，”Ghio说道。
在其最新的财富报告中，Knight Frank显示2023年拉丁美洲是一个特例，因为超高净值个人——即净资产超过3000万美元的人——的数量减少了3.6%。而在全球范围内，这一数字在同一时期增长了4.2%。报告指出，迈阿密是一座蓬勃发展的城市。
而当金钱涌入佛罗里达州南部时，秘鲁和该地区其他地方的新财富创造却稀缺。
尽管大规模消费和零售业表现出韧性，但农业和渔业等行业受到气候变化的影响，更加不稳定，Ghio表示。秘鲁也并不是区域科技初创企业的温床。尽管活动减少，Allie并不打算扩展到其核心业务之外，即服务秘鲁家庭。
迈阿密Brickell区的住宅建筑。来源：彭博社虽然许多家庭的主要业务仍在秘鲁，但新一代正在美国建立房地产投资工具，并参与海外的风险投资活动，Ghio说，他来自利马，是秘鲁CFA协会的主席。
Ghio提到他最近进行的一项研究显示，秘鲁的富裕家庭平均正在从第二代转向第三代。在美国和其他发达市场，他们更接近第五代，他说。
随着越来越多的秘鲁客户成为美国公民并在那儿结婚，处理税务和其他事务的复杂性也在增加。
“一般来说，第二代的情况是，许多人出国留学后留在了国外，”他表示。“向新一代的转移因遗产税和遗产税而变得复杂。在这方面，迈阿密的办公室对我有帮助，因为你有律师在旁边，税务规划的部分和房地产的在另一边，税务会计在旁边。”
翻译者：保利娜·斯特芬斯。