摩根大通因交易监控计划中存在的漏洞被美国国家银行监督管理局和美联储罚款 - 彭博报道

JPMorgan Chase & Co.被美国监管机构罚款总额达3.48亿美元，原因是其交易监控程序存在漏洞，监管机构称其未能监控员工和客户的行为。

美国国家银行监督管理局对该银行罚款2.5亿美元，而美联储则加罚9800万美元，监管机构周四发布的声明称。两家监管机构都要求该银行采取纠正措施来解决问题，他们称这些问题最近一年仍在发生。

“这些缺陷的后果包括该银行未能监控至少30个全球交易场所的数十亿次交易活动，”国家银行监督管理局在其同意书中表示。该银行对国家银行监督管理局的发现既不承认也不否认。

该银行的代表表示，他们不认为这些行动会对客户服务造成任何中断。

“正如我们上个月披露的，我们自我识别了这个问题，已经采取了重大的纠正措施，其他措施正在进行中，”发言人表示。“在我们对先前未被捕捉的数据进行审查时，我们没有发现任何员工不当行为或对客户或市场造成的损害。”

该公司在二月中旬的监管文件中披露了预期的罚款。

根据国家银行监督管理局的说法，JPMorgan的交易监控程序至少自2019年以来存在某些缺陷。监管机构称，该公司未能在其活跃的交易场所建立充分的治理，指出了交易场所覆盖范围的差距和不足的数据控制。

“JPMC的交易监控程序中存在的这些空白和缺陷构成了不安全或不健全的银行业务实践，” OCC表示。

监管机构还发布了一项停止和解令，要求该银行采取一系列补救措施。监管机构表示，该银行不得在未经OCC批准的情况下添加新的交易场所，并必须请独立的第三方进行交易监控程序评估。

在其自己的声明中，美联储表示，该银行的监控实践不足发生在2014年至2023年之间。