Heartland Tri-State Bank倒闭:前CEO Shan Hanes被指控挪用资金 - 彭博社
Amanda Albright
堪萨斯州一家银行的前首席执行官被指控从该银行侵占4710万美元购买加密货币,这是关于小型Heartland Tri-State Bank及其倒闭的故事。
Shan Hanes在银行倒闭前领导该银行,他还从当地一家教堂拿走了钱,这是根据检察官周五在威奇托的联邦法院提交的文件。
这次关闭震惊了人数约1800的遥远城市埃尔哈特的紧密社区,监管机构和调查人员去年来到这里,投资该银行的居民面临损失。
Bloomberg首先报道了该银行倒闭的细节。
Hanes,52岁,曾在堪萨斯银行家协会担任领导职务,多次在国会作证,强调社区银行的重要性。
他没有立即回复要求对指控发表评论的电子邮件和电话。
“屠宰猪”
这份简短的文件,称为刑事起诉书,缺乏细节。但是,59岁的当地商人、农民和该银行的客户布赖恩·米切尔认为,哈恩斯可能自己也是诈骗的受害者。
米切尔在揭露涉嫌侵占行为中发挥了关键作用,他说当哈恩斯向他借款帮助他从加密投资中取回资金时,他开始怀疑。在一种名为“屠宰猪”的计划中,受害者被诱使不断投入资金,就像长肥待宰的猪一样。
目前尚不清楚哈恩斯是否遭遇了这种命运,但这并不罕见。仅在美国,这些以及其他虚拟货币投资诈骗的受害者已经损失了数十亿美元,根据美国财政部金融犯罪执法网络引用的执法部门估计。
米切尔一家拥有中西部的电影院连锁,他表示埃尔卡特需要事实大白才能继续前行。
“重要一步”
“这是重要的一步,”他谈到了指控。
最终,存款人没有因银行关闭而受到伤害。位于堪萨斯州锡拉丘斯的梦想第一银行收购了Heartland。米切尔并不是该银行的投资者。
一切都始于Hanes在2022年“表面上”用自己的钱购买加密货币,根据周五的申报。检察官称,到了2023年初,他从教堂和埃尔卡特投资俱乐部侵吞了资金。然后他转向了银行。
据称,这一涉嫌的计划在去年夏天开始崩溃,当时Mitchell说Hanes走向他,问他是否可以借给他1200万美元,这样Hanes就可以把他的钱从加密投资中取出,彭博新闻 在九月份报道。Hanes承诺10天后还给他,提供100万美元的利息,Mitchell说。
越来越多的钱
据Mitchell回忆,Hanes说他认识一个帮助他在加密货币中投资的人。但故事中提到有电汇付款的问题,他需要再投入更多的钱。Mitchell说他问是否是银行的钱,Hanes向他保证不是。
大约一周后,在从银行员工那里得知Hanes已经汇出1200万美元后,Mitchell去找了Heartland董事会的一名成员。他告诉董事关于他与Hanes的会面,并问银行是否可能受到影响。然后一名银行代表去找监管机构。
7月28日,堪萨斯州银行专员办公室宣布Heartland破产并关闭。州银行专员大卫·赫尔登(David Herndon)告诉《金融时报》说,该银行成为“骗局”的受害者。
最终,美国指控汉斯至少通过11笔银行资金电汇挪用资金。最终损失了4710万美元导致该银行关闭,FDIC被任命为接管人。FDIC的发言人拒绝就指控发表评论,将彭博新闻转交给执法部门。
说出来
米切尔表示,他希望这些指控能提高人们对加密货币欺诈的认识。他说,他现在公开谈论自己向监管机构报告汉斯涉嫌的计划,不想在提出指控之前干扰调查。
他说,他对汉斯感到失望,因为他曾视其为朋友,也因为银行投资者遭受的损失而感到愤怒。他说,他希望社区能够开始愈合。
“在真相大白之前,我们无法摆脱它,”米切尔说。