Heartland Tri-State Bank倒闭：前CEO Shan Hanes被指控挪用资金 - 彭博社

堪萨斯州一家银行的前首席执行官被指控从该银行侵占4710万美元购买加密货币，这是关于小型Heartland Tri-State Bank及其倒闭的故事。

Shan Hanes在银行倒闭前领导该银行，他还从当地一家教堂拿走了钱，这是根据检察官周五在威奇托的联邦法院提交的文件。

这次关闭震惊了人数约1800的遥远城市埃尔哈特的紧密社区，监管机构和调查人员去年来到这里，投资该银行的居民面临损失。

Bloomberg首先报道了该银行倒闭的细节。

Hanes，52岁，曾在堪萨斯银行家协会担任领导职务，多次在国会作证，强调社区银行的重要性。

他没有立即回复要求对指控发表评论的电子邮件和电话。

“屠宰猪”

这份简短的文件，称为刑事起诉书，缺乏细节。但是，59岁的当地商人、农民和该银行的客户布赖恩·米切尔认为，哈恩斯可能自己也是诈骗的受害者。

米切尔在揭露涉嫌侵占行为中发挥了关键作用，他说当哈恩斯向他借款帮助他从加密投资中取回资金时，他开始怀疑。在一种名为“屠宰猪”的计划中，受害者被诱使不断投入资金，就像长肥待宰的猪一样。

目前尚不清楚哈恩斯是否遭遇了这种命运，但这并不罕见。仅在美国，这些以及其他虚拟货币投资诈骗的受害者已经损失了数十亿美元，根据美国财政部金融犯罪执法网络引用的执法部门估计。

米切尔一家拥有中西部的电影院连锁，他表示埃尔卡特需要事实大白才能继续前行。

“重要一步”

“这是重要的一步，”他谈到了指控。

最终，存款人没有因银行关闭而受到伤害。位于堪萨斯州锡拉丘斯的梦想第一银行收购了Heartland。米切尔并不是该银行的投资者。

一切都始于Hanes在2022年“表面上”用自己的钱购买加密货币，根据周五的申报。检察官称，到了2023年初，他从教堂和埃尔卡特投资俱乐部侵吞了资金。然后他转向了银行。

据称，这一涉嫌的计划在去年夏天开始崩溃，当时Mitchell说Hanes走向他，问他是否可以借给他1200万美元，这样Hanes就可以把他的钱从加密投资中取出，彭博新闻 在九月份报道。Hanes承诺10天后还给他，提供100万美元的利息，Mitchell说。

越来越多的钱

据Mitchell回忆，Hanes说他认识一个帮助他在加密货币中投资的人。但故事中提到有电汇付款的问题，他需要再投入更多的钱。Mitchell说他问是否是银行的钱，Hanes向他保证不是。

大约一周后，在从银行员工那里得知Hanes已经汇出1200万美元后，Mitchell去找了Heartland董事会的一名成员。他告诉董事关于他与Hanes的会面，并问银行是否可能受到影响。然后一名银行代表去找监管机构。

7月28日，堪萨斯州银行专员办公室宣布Heartland破产并关闭。州银行专员大卫·赫尔登（David Herndon）告诉《金融时报》说，该银行成为“骗局”的受害者。

最终，美国指控汉斯至少通过11笔银行资金电汇挪用资金。最终损失了4710万美元导致该银行关闭，FDIC被任命为接管人。FDIC的发言人拒绝就指控发表评论，将彭博新闻转交给执法部门。

说出来

米切尔表示，他希望这些指控能提高人们对加密货币欺诈的认识。他说，他现在公开谈论自己向监管机构报告汉斯涉嫌的计划，不想在提出指控之前干扰调查。

他说，他对汉斯感到失望，因为他曾视其为朋友，也因为银行投资者遭受的损失而感到愤怒。他说，他希望社区能够开始愈合。

“在真相大白之前，我们无法摆脱它，”米切尔说。