汇丰面临英国5700万英镑的罚款，因为错误标记存款-彭博社

伦敦金丝雀码头的汇丰银行办公楼。摄影师：西蒙·道森/彭博社汇丰控股有限公司因与银行倒闭时标记存款资格相关的失误而被英国罚款5740万英镑（7300万美元）。

英国 监管局 表示，这笔罚款是其有史以来第二高的罚款，“反映了2015年至2022年发生的失误的严重性”，根据周二的一份 声明。监管机构表示，这些缺陷包括未能准确识别符合金融服务补偿计划保护资格的存款。

“这一案件中的严重失误触及了监管局的安全和健全目标的核心，”监管局首席执行官萨姆·伍兹表示。“所有银行充分遵守我们关于解决准备工作的要求至关重要。”

存款人保护规定要求公司建立充分的系统、控制和治理，以确保在公司倒闭时及时向存款人支付款项。最多85000英镑的客户存款在银行倒闭时将获得保险并全额偿还。

这笔罚款仅次于去年瑞士信贷因与阿尔克格斯资本管理的交易而从监管局获得的8700万英镑罚款。周二早些时候，汇丰银行的股价在伦敦基本持平。

英国金融行为监管局（PRA）表示，它首次在2019年10月联系汇丰银行，确认其如何处理特定客户存款的资格，以确定其是否符合金融服务赔偿计划（FSCS）的保护标准。该银行最终成立了一个内部工作组，以调查其是否正确标记了符合该计划资格的存款。

尽管汇丰很快意识到其存款错误标记的潜在规模，但直到2021年4月才向PRA通报此事，根据周二提交的另一份通知。

PRA在其声明中表示：“汇丰在大约15个月的时间里未能向PRA通报在错误标记账户为符合FSCS保护的问题。”“这显然是PRA希望公司充分并及时分享的信息。”

最初的罚款金额为9650万英镑，但汇丰的合作、对某些规定违规行为的早期承认以及同意和解意味着它有资格获得减免，根据PRA的说法。

“汇丰很高兴解决了这个问题，”一位发言人在一份电子邮件声明中表示。“PRA的最终通知承认了银行在调查中的合作，以及我们全面解决这些问题的努力。”