银行家敦促世界银行解锁用于气候贷款的秘密数据 - 彭博社

随着金融行业面临越来越大的压力，要在发展中国家应对气候危机中发挥作用，银行家们指出了一个重大障碍——这是世界银行和其他公共部门融资机构尚未消除的障碍。

他们说，问题在于数据。

包括花旗集团在内的银行高管表示，如果世界银行集团的国际金融公司、欧洲投资银行和一些多边开发银行允许它们访问其新兴市场债务规模达1.5万亿美元的数据，它们可以提供更优惠的利率并获得对一些世界上债务压力最大的国家的准入。

全球新兴市场风险数据库（GEMs）包含了来自多边开发银行的三十年贷款表现和违约数据。商业银行认为，获取这些数据将使它们能够基于历史记录而不是代理和感知来进行风险计算。这反过来可能使它们能够降低贷款利率，并可能在它们本来会避免的地方和项目提供融资。

目前，这些数据仅对该财团的24个成员机构可用，尽管受到G20的压力和改革承诺，它们拒绝分享。

“我敢打赌，我们正在计算比我们需要的风险更多，但我们仍然没有GEMs数据来证明这一点，”杰伊·柯林斯，花旗银行副董事长兼公共部门负责人说。

多边开发银行一直承诺提供数据，而投资者已经等得厌烦了。要求多边开发银行披露GEMs数据就像要求火鸡投票支持圣诞节一样，”非洲投资者首席执行官兼主席胡伯特·丹索说。“他们对此有很多好答案和理由，为什么在行政层面无法实现，”他说，但这最终是一种“对抗性立场”，“削弱了私营部门成为更大贡献者的能力。”

新兴市场的不断增长的债务危机已经把这个问题摆到了台面上。根据世界银行的数据，几乎有40个较贫穷的国家处于债务困境或高风险之中。四分之一的国家实际上已经无法进入国际资本市场。

更重要的是，许多这些国家极其容易受到气候变化的影响。根据IMF的估计，到2030年，它们每年将需要大约2万亿美元的气候融资，其中高达90%将不得不来自私营部门，但这笔钱越来越难获得，借贷成本也越来越高。

GEMS数据显示，投资于许多地方并不像商业银行目前所认为的那样风险，三菱日联金融集团欧洲、中东和非洲增长市场、创新金融和投资组合解决方案负责人Christopher Marks表示。 Christopher Marks说，这反过来“将降低融资成本，并使我们能够与评级机构争论，我们的一些私人部门融资活动可以获得更高的评级。”

欧洲投资银行的发言人表示，该银行与国际金融公司于2009年共同创立了GEMs，致力于使数据对投资者和更广泛的公众可获得。发言人表示，GEMs的恢复统计数据特别是“在3月底前将会出版”，这将是“重要的一大步前进”。

关于国际开发银行的作用的争论已成为全球气候努力的核心。商业银行认为，多边开发银行应在私人部门认为过于风险的市场提供贷款；而多边开发银行则被期望对公众资金慎重对待。

结果，这两者经常在中等风险市场上竞争，公共机构由于其历史数据处于优势地位，商业银行表示。这意味着公共资金正在花费在私人资金可以承担的国家和技术上，而这些国家和产品则可能被牺牲。

“公共发展融资应该集中在真正具有财务附加值的司法管辖区、技术和行业，”MUFG的马克斯说。“太多的公共发展资金仍然流向中等收入国家，而不是主要集中在更脆弱的司法管辖区。”

欧洲投资银行表示，它专注于市场上有时“服务不好”的领域和政策领域，并旨在与私营部门投资者一起贷款，而不是排挤他们。国际金融公司的一位发言人表示，对于我们来说，“保持参与中等收入国家至关重要。”这是因为大多数极端贫困人口生活在这里，国际金融公司可以帮助创造就业机会、经济增长和改善生活条件，该发言人说。

欧洲投资银行的发言人表示，使GEMS数据更容易获得并不像分发登录名和密码那么简单。该财团的指导委员会表示，它希望将GEMs转变为一个独立实体，这是G20专家小组在2022年提出的建议。该举措将确保改进数据治理和质量控制，但需要各利益相关方更好地合作，该小组表示。

新任世界银行行长阿贾伊·班加在2023年10月表示，该集团计划在“几个月内”开始提供对GEMs数据的访问权限。花旗集团的柯林斯表示，如果班加能够兑现承诺，这将是“巨大的进步”，最终将“解决这个问题”，他补充说。

毕竟，尽管有许多共享的专家讨论和公开声明，但像GEMs透明度这样的切实可行的任务的进展才能展示真正的意图。马克斯说：“这是高级决策者多年来倡导改革的承诺问题。这些机构是否愿意在一定程度上牺牲他们现有的商业模式来实现这一目标？”