银行及执法部门将可查询新的实益所有权数据库——《华尔街日报》

美国财政部新规旨在遏制犯罪分子利用匿名空壳公司隐藏非法资金。图片来源：凯文·拉马克/路透社美国财政部已确定谁可以使用庞大的新企业所有权信息数据库，授权银行和执法官员访问。

根据周四发布的新规定，财政部的金融犯罪执法网络将开始分阶段向执法机构和金融机构提供其受益所有权数据库的访问权限，从2月开始。

该规定是金融犯罪执法网络计划实施《企业透明度法案》的三项关键规则中的第二项，旨在阻止犯罪分子和恐怖分子利用匿名空壳公司隐藏非法资金。先前的规则涵盖了哪些公司需要向金融犯罪执法网络提交其所有者信息以及他们需要提供的信息类型，该规则将于1月生效。

“从世界各地流入的这些非法资金破坏了公平的商业竞争，并对我们国家的经济和国家安全构成风险，”财政部长珍妮特·耶伦周四表示。

金融犯罪执法网络特别表示，它将向从事国家安全、情报或执法的联邦机构提供访问权限；经法院授权的州、地方和部落执法机构；符合特定标准的外国执法机构和其他当局；某些受监管的金融机构，如果它们有客户尽职调查要求，并且获得客户同意；以及财政部的官员和雇员。金融犯罪执法网络表示，每类接收者都将遵守安全和保密协议。

一位FinCEN高级官员表示：“[新数据库]将确保执法部门、金融机构及其他授权用户能够利用受益所有权信息识别不良行为者并追究其责任。”

在制定访问规则时，FinCEN参考了公众对其2022年12月发布的拟议规则的反馈意见，该高级官员称。为提升数据库实用性，机构放宽了部分类别的访问要求。

例如，州、地方及部落执法机构仅需获得刑事或民事调查的法庭授权即可访问数据库，这改变了原提案中需FinCEN预先批准才能调取数据内容的规定。

对金融机构而言，最终规则拓宽了"客户尽职调查要求"的定义，允许银行利用该数据库履行反洗钱和制裁法律下的合规义务。

FinCEN此前曾面临关于其收集个人数据敏感性的质疑。

该FinCEN高级官员表示，机构已采用"联邦政府保护最高安全级别非机密信息系统的典型信息安全方法与控制措施"，开发出安全数据库。

该官员表示，机构还将要求金融机构对其使用数据库的方式进行审计，并采取必要的执法措施以确保它们遵守访问限制。

“我们不仅有持续的流程来确保金融机构正确使用信息，而且我们还在后端拥有执法权限，一旦发现违规行为，我们可以根据需要启动这些权限，”该官员说。

写信给孙梦琪，邮箱：[email protected]

刊登于2023年12月22日的印刷版，标题为“银行、执法部门可访问新的企业所有权数据库”。