金融服务综述：市场话题 - 《华尔街日报》

图片来源：卡洛·阿莱格里/路透社最新金融市场动态聚焦金融服务领域。道琼斯通讯社独家报道，发布时间为东部时间4:20、12:20和16:50。

东部时间0427——Numis分析师在报告中指出，Paragon Banking的保守策略可能使其在2024年底前释放拨备资金。这家英国券商认为，随着利率预期下降及房价企稳回升，2024年将成为Paragon的转型之年，为恢复强劲增长创造更有利环境。分析师补充称，2024财年的股票回购计划与贷款增长相结合，将提升该集团的有形股本回报率。股价上涨9%至535.50便士。([email protected])

东部时间0345——Shore Capital分析师加里·格林伍德在报告中表示，Paragon Banking集团2023财年业绩表现超预期，优于Shore Capital及市场普遍预测。这家英国房地产及商业贷款机构宣布2024财年追加5000万英镑股票回购计划，格林伍德称这可能为后续额外回购计划铺路。Shore Capital预计2024财年调整后税前利润将维持在2.8亿英镑左右，成本将继续受控增长。格林伍德补充说，有形股本回报率应保持在15%-20%区间的高位。股价上涨11.81%至548便士。([email protected])

0144 东部时间——马来亚银行证券（泰国)分析师Jesada Techahusdin在研究报告中表示，Krungthai Card可能会将重点放在资产质量而非贷款增长上，以维持高盈利能力。该券商对这家泰国公司因信用卡消费增长带来的强劲收入增长持乐观态度，认为其盈利可见性和资产质量可能比同行更具韧性。不过，该券商将这家信用卡公司2023-2024年的盈利预期下调了3%-5%，以反映净息差收窄和坏账回收放缓导致的收入减少。该股目标价从58.00泰铢下调至54.00泰铢，但维持买入评级。该股上涨1.6%，报48.00泰铢。([email protected])

0041 东部时间——摩根大通分析师Siddharth Parameswaran表示，如果Perpetual在战略评估后分拆其企业信托和财富管理业务，这两项业务的价值可能在17亿至22亿澳元之间。他认为这两项业务的估值可能在收益的15倍至20倍之间，这将高于Perpetual剩余的资产管理业务的倍数。Parameswaran在给客户的一份报告中表示，企业信托和财富管理是优质业务，具有良好的增长记录和规模。他补充说，如果收到合适的报价，部分出售将是Perpetual的选择之一。摩根大通对该股的评级为增持，目标价为26.00澳元，该股收盘上涨6.3%，报23.76澳元。([email protected])

2057 美国东部时间——花旗分析师在一份报告中表示，马来西亚股市明年有走强的空间，并建议将任何短期疲软视为买入机会。他们认为2024年整体上将是股市的好年份，预计将受到美国经济可能软着陆、央行降息和美元走软的支撑，这可能支持资金流入新兴市场。他们补充说，强劲的盈利增长、政治稳定和有吸引力的估值也可能提振马来西亚本地股市。投资者近期可能会关注优质股和收益股，但在2024年下半年转向周期性和成长股。花旗将其2024年底的KLCI目标从1535上调至1594，将联昌国际集团、森那美种植、云顶马来西亚、Inari Amertron和Mr. D.I.Y.集团列为其首选股票。([email protected])

1857 美国东部时间——昆士兰银行在其年度股东大会上表示，预计2024财年将面临更加严峻的形势，但这并未改变Morgans对该公司的现金盈利预测，分析师Nathan Lead在一份报告中表示。他说，Morgans的预测低于Visible Alpha对2024-25财年的共识，预计收入将下降，成本将增加，风险成本将降低。然而，Morgans确实大幅下调了每股股息预测，因为它现在假设派息率处于60%-75%目标派息区间的低端，而不是高端。这与昆士兰银行年度股东大会的评论一致。“这将使每股股息从2023财年的41澳分降至2024财年的30澳分，然后随着我们预测盈利改善，到2026财年升至38澳分，”Morgans表示。([email protected])