中国工商银行进军华尔街看似划算——直到黑客瘫痪其美国子公司 - 华尔街日报

工商银行金融服务公司遭黑客攻击后，被迫切断与美国国债市场的连接，开始人工结算交易。图片来源：Alexander Cohn/华尔街日报全球最大银行中国工商银行仅以1美元代价就在华尔街获得一席之地，但随之而来的麻烦远超预期。

2010年，这家中国银行收购了纽约一家小型经纪交易商，借此打入美国证券业。如今，它正应对本月网络攻击的余波，此次攻击导致该业务瘫痪，并一度引发市场对全球最大现金市场脆弱性的广泛担忧。

这一事件也残酷地提醒人们，黑客攻击和其他运营故障可能对企业造成严重破坏，侵蚀利润并损害声誉，尤其是对那些依赖客户信任生存的金融公司而言。华尔街高管表示，即使系统恢复后，如果客户继续转向其他交易平台，此次网络攻击可能长期影响工银美国经纪业务的运营。

该经纪交易商曾是欧洲银行保险集团富通的一部分，后者在2008-2009年金融危机期间被监管机构拆分。

当时，法国巴黎银行与比利时政府达成协议，收购了该公司部分业务。作为交易的一部分，这家法国银行继承了其美国经纪交易商（当时名为富通证券）。

法国巴黎银行(BNP)本身已拥有美国证券业务部门，因此在2010年10月将富通证券(Fortis Securities)转手给了中国工商银行(ICBC)。据《华尔街日报》(The Wall Street Journal)当时报道，收购价格为1美元。该报称，通过将部门转让给工行，法国巴黎银行规避了遣散费和其他成本。

这家中国银行的高管们在这笔折价交易中看到了诱人之处：一个进入全球最大资本市场证券承销这一利润丰厚业务的桥头堡。但事与愿违。

根据工行中期报告和一份申报文件，该部门的总资产从2012年12月的365亿美元降至2023年6月的245亿美元。

“我不认为美国资本市场的大多数人会将其视为主要参与者，”Coalition Greenwich市场结构和技术研究主管凯文·麦克帕特兰(Kevin McPartland)说。“我们有前20名的排名，他们在任何方面都没有出现。”

位于华盛顿的美国财政部。工行这一名为ICBC Financial Services的部门负责国债交易和回购协议清算，在这些交易中，国债被用作抵押品。图片来源：Ariel Zambelich/华尔街日报诸如瑞银(UBS)、巴克莱(Barclays)和德意志银行(Deutsche Bank)等外资银行已成功在纽约建立全方位服务的经纪和投行业务，通常是通过数十亿美元收购美国公司实现的。

但很少有进入者能在美国本土与最大的美国玩家保持同步。即使是最成功的公司，在市场低迷时期也缩减了他们的野心。

虽然工商银行从未建立一个能够挑战国内大型银行如摩根大通的全方位投资银行，但它在政府债券市场确实保持了稳定的业务。工商银行的这个部门，现在被称为工商银行金融服务，负责清算国债交易和回购协议，其中国债被用作抵押品。

与此同时，美国最大的银行已经加强了他们的控制，尤其是在那个市场。根据Coalition Greenwich的数据，2022年美国国债的12大交易商占据了行业收入的71%。

“对于一家外国银行来说，最难的事情之一就是在国内银行业取得成功，”曾在White & Case担任合伙人，后来担任工商银行美国业务总法律顾问的Ernie Patrikis说。

在被黑客攻击后，工商银行金融服务被迫从国债市场断开连接，并开始手动清算交易。据一位参与电话会议的人士透露，工商银行金融服务的一位官员在周二与行业高管的电话中表示，该业务已经手动清算了积压的近90%的交易，并鼓励客户直接联系公司。

攻击发生两周后，证券部门仍在等待网络安全顾问的全面检查，以重新连接到市场和纽约梅隆银行的自动结算平台，该平台位于交易的中心。

工商银行金融服务的执行层已同其他市场参与者举行了一系列电话会议，向市场通报其进展，交易部门高管表示。与此同时，客户已将业务转移至其他机构。

该公司在其官网上发布的声明中表示，其"正在进行彻底调查并推进恢复工作"。该经纪商还称，已向执法部门报告了这起事件，事件未影响工商银行的其他业务。截至周五，该声明仍是访问工银金融服务网站时首先看到的内容。

联系记者Justin Baer，邮箱：[email protected]

本文发表于2023年11月27日印刷版，标题为《工银旗下经纪商遭黑客攻击后陷入困境》。