币安处罚包含多项加密货币行业首例——《华尔街日报》

币安将被要求保留一名监督员五年，以监督合规性变更。图片来源：dado ruvic/Reuters美国监管机构与这家最大加密货币交易所达成的和解，标志着其在这个新兴领域的执法努力进入了一个新时代。

对币安实施的一些处罚是加密货币公司首次遇到的，监管机构采用了以往通常用来约束大型金融机构的有力措施。

币安的处罚包括财政部创纪录的民事罚款，财政部金融犯罪执法网络首次实施的监督，以及商品期货交易委员会首次对首席合规官提出的个人责任指控。

币安首席执行官赵长鹏周二辞职，并承认违反了美国反洗钱法。币安也承认有罪，并同意支付总计43亿美元的罚款，以了结多个机构的索赔。

这些罚款包括因违反美国反洗钱法而向金融犯罪执法网络支付的34亿美元，以及因违反美国制裁法而向外国资产控制办公室支付的另外9.68亿美元。这两项罚款都是各自部门历史上最大金额的罚款，超过了以往对主要金融机构的罚款。

作为与金融犯罪执法网络（FinCEN）和解协议的一部分，币安同意在未来五年内接受独立合规监督员的监督，这是该反洗钱执法机构首次实施此类处罚。

美国商品期货交易委员会（CFTC）还对币安前首席合规官Samuel Lim提出指控并处以罚款，该机构专员表示此举应向加密行业传递关于合规计划重要性的明确信号。

“[这些和解协议]体现了执法持续性的承诺，也反映出监管机构对影响加密货币领域合规工作的强烈关注，“前财政部官员、现咨询公司Capitol Peak Strategies负责人Alex Zerden在评论财政部和解协议时表示。

财政部指出，币安自成立以来从未建立反洗钱制度，也从未提交过可疑活动报告（SAR）——该报告要求企业向FinCEN标记潜在问题交易。据财政部披露，币安还涉嫌为包括哈马斯卡桑旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织、基地组织和伊斯兰国在内的恐怖组织关联钱包处理交易。

根据与FinCEN的和解条款，币安需在30天内提交至少三名外部监督员候选人名单，该监督员将确保交易所落实规定的合规整改措施。FinCEN将最终选定监督员，其职责包括开展审查并向该机构提交定期报告。

监督机制旨在确保币安全面退出美国市场、建立有效的反洗钱体系，并补报历史可疑活动报告以识别过去未上报的可疑交易。FinCEN强调，若币安违反监督条款，将面临包括1.5亿美元暂缓罚款在内的额外处罚。

监督机制已成为司法部更常用的处罚手段，用于追究企业因洗钱、海外贿赂等各类违法行为所应承担的责任。汇丰控股、渣打银行等金融机构过去均被要求聘请独立监督机构作为其和解协议的组成部分。

财政部官员表示，与币创达成的破纪录和解协议，将使大部分中心化加密货币领域遵循与主流金融机构相同的监管规则。

“这确实应被视为财政部及下属部门与虚拟货币行业关系的分水岭时刻，“主管反恐和金融情报的财政部副部长布莱恩·尼尔森周二在和解协议电话会议上表示，“这标志着财政部进入执法新时代。”

作为和解美国商品期货交易委员会(CFTC)指控的协议部分，2018至2022年间担任币创首席合规官的林某同意支付约150万美元，以了结其违反《商品交易法》并故意协助公司规避美国法律的指控。他已于今年三月与币创及赵长鹏一同被CFTC起诉。

林某的代理律师未回应置评请求。

“首席合规官们应当以今日提出的命令为戒：如果你们的合规计划只是’装点门面’且故意失效，CFTC将追究你们助长违法行为的责任，“CFTC执法主任伊恩·麦金利周二表示。

美国商品期货交易委员会(CFTC)3月对币安提起的诉讼在很大程度上聚焦于林义翔在币安的工作。根据CFTC的诉状，该诉讼援引了2020年10月林义翔与其他币安合规人员的聊天记录，林义翔在聊天中表示，该公司的合规环境相当于“发发邮件，不采取行动……给媒体看的……我想你可以说[这是]‘fo sho’”，意思是做做样子。

CFTC委员Caroline Pham表示，林义翔被指控的个人行为强调了“拥有一个强有力的合规计划的至关重要性，该计划需要配备具有必要品格、专业知识和经验的人员”。

Pham周二表示：“我支持向加密资产行业发出这一强烈信息，该行业的合规计划和风险管理计划经常表现出重大缺陷。”

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