《华尔街日报》：币安认罪及加密货币史上最大罚单内幕

加密货币最大非法帝国的王者多年来一直向员工表示他绝不会自首。但在周二，神情紧张的赵长鹏现身西雅图联邦法院，对违反美国反洗钱法规表示认罪。

“我以前从未惹过麻烦，也从未犯过罪。这是我第一次走进法庭，所以这一切对我来说都是陌生的。”赵长鹏对法官说道。

数小时前，赵长鹏及其公司币安同意认罪，以了结美国司法部几乎自该交易所成立以来就对其展开的刑事调查。作为认罪协议的一部分，币安将支付43亿美元罚款，赵长鹏辞去CEO职务。他可能面临长达18个月的监禁。

对于这位加密货币行业最具影响力的标志性人物来说，这是一个巨大的转折。他于2017年创立了这家在线交易所，并将其发展为一台赚钱的交易机器。

在此过程中，他成为了亿万富翁。美国司法部表示，赵长鹏为了追求不受约束的交易利润而拒绝遵守金融犯罪法律，使他的交易所成为恐怖分子、网络犯罪分子以及伊朗和俄罗斯等受制裁国家客户的庞大洗钱中心。

他决定接受政府的指控，体现了一种实用主义态度。数月来，起诉的威胁一直笼罩着币安和赵长鹏，检方表示如果他们不同意认罪并出庭，就会对他们提出指控。

这项协议允许币安继续运营。46岁的赵长鹏将退居二线，但仍保留所有权。协议规定的内部监督可能会限制甚至扼杀公司的业务，但也可能让币安客户放心，监管问题已成为过去。

币安能够承受如此巨额的罚款——这是对加密货币公司开出的最大罚单——反映出该公司积累了巨额资金。公司内部人士表示，已拨出80亿美元用于和解。罚款是英国银行业巨头汇丰银行 2012年因类似违规行为支付的罚款的两倍。去年年底，丹麦最大的银行支付了20亿美元，以了结有史以来最大的洗钱丑闻之一。

币安创始人赵长鹏面临最高18个月的监禁。图片来源：Juliana Tan for The Wall Street“这些解决方案承认了我们公司对历史性刑事合规违规行为的责任，并允许我们公司翻开新的一页，”币安表示，并补充说已投入大量资源用于合规。

美国司法部有自身考量以和解此案。审判伴随风险且可能耗时数年才能了结。币安主要在美国境外运营，限制了对其业务进行干预的能力。赵长鹏常驻阿拉伯联合酋长国，该国与美国没有引渡条约，尽管去年双方签署了执法合作协议。

据多名知情人士透露，到2022年底，部分司法部检察官认为已收集的证据足以起诉币安及赵长鹏。当时调查中的指控包括洗钱共谋罪——这项罪名比赵长鹏和币安最终认罪的指控更为严重。

这正是司法部以刑事起诉相威胁的筹码。知情人士表示，赵长鹏和币安担心起诉会引发恐慌，导致用户挤兑提现。FTX等其他加密货币交易所正是因此破产倒闭，交易所所有者血本无归，用户资产与其他债权人债务一同冻结。

这是赵长鹏极力避免的结局。监管机构也在施加压力。今年3月，美国商品期货交易委员会起诉币安及赵长鹏，披露了检方掌握的部份证据。

当时坐镇迪拜的赵长鹏指示币安律师团队与司法部协商寻求和解。币安委托吉布森律师事务所的辩护律师全年与司法部官员会晤，辩称该交易所合规计划已显著改善，且刑事诉讼将重创正处于崩盘中的加密货币市场。

据知情人士透露，赵长鹏提出了替代监禁的方案：在纽约实施软禁。但他拒绝放弃对公司的控制权或让出管理职位。在谈判拉锯期间，由于对法律策略存在分歧，币安总法律顾问于今年7月辞职。

随着今年秋季美国司法部持续施压，赵长鹏开始向币安高管团队透露辞职意向。此前计划将公司控制权移交给客户服务主管何一（二人育有子女）的方案被否决。最终，曾任新加坡金融监管官员的币安区域市场负责人邓伟政成为赵长鹏的接班人首选。

在《华尔街日报》披露币安俄罗斯用户通过受制裁银行交易后，赵长鹏于9月屈从司法部压力出售俄罗斯业务。

美国当局历经五年调查，追踪到赵长鹏为规避监管辗转多国：从中国迁至日本、新加坡，后佯装在马耳他运营，最终落脚阿联酋。

赵长鹏周二认罪后离开西雅图联邦法院。图片来源：M. Scott Brauer/华尔街日报曾几何时，币安是加密货币交易的不二之选，但近几个月来随着用户警惕性提高，其市场份额不断流失。包括多名核心高管在内的团队人员相继离职，许多人担心司法部的指控会导致交易所关停。

据知情人士透露，今年夏末，赵长鹏拒绝了司法部提出的和解协议，该协议要求公司支付60亿美元罚款并建议判处其18个月监禁。

就在赵长鹏认罪前数周，FTX创始人山姆·班克曼-弗里德刚因窃取客户数十亿美元被定罪，检方称这是美国史上最大金融欺诈案之一。

币安试图通过此案将其违法行为与导致FTX崩盘的罪行划清界限。在声明中强调，公司从未被指控挪用用户资金。

“我犯了错，必须承担责任，“赵长鹏在X平台（原推特）发文称，“这对我们的社区、币安和我个人都是最佳选择。”

赵长鹏生于中国，12岁时随父母和妹妹移民加拿大。他后来在纽约彭博社担任软件工程师时，掌握了构建交易所基础设施的核心技术。

2017年，他带领小团队在上海创立币安，六个月内便跃居全球最大加密货币交易所。赵长鹏将成功归因于勤奋——员工们带着笔记本登山观影、随时待命的故事曾被币安引为美谈。

但币安的主要优势在于它无需向任何监管机构负责。该公司声称自己没有总部所在地，却通过其平台Binance.com为全球任何地方的客户提供服务，包括面临西方制裁的国家，如伊朗以及后来的俄罗斯。

根据内部信息和接近赵长鹏的人士透露，他不惜一切代价扩张币安。早期，一名币安合规员工曾告诉同事，赵长鹏希望"用户能在10分钟内完成交易”，无需进行任何旨在阻止犯罪分子使用交易所的身份验证。

与币安拒绝披露平台所在地的做法一致，赵长鹏还鼓励保密文化，命令员工不得透露雇主信息并删除内部通讯记录。

赵长鹏去年在巴黎某展览中心。图片来源：BENOIT TESSIER/REUTERS2020年在韩国滑雪场举行公司团建期间，员工间流传着一则提示：“避免谈论公司，尤其集体场合切勿大声提及。无论是否醉酒。”

该公司似乎很早就意识到风险。根据美国司法部获取的短信记录，时任币安合规负责人的林某在2018年10月告知赵长鹏，平台存在来自受制裁国家的用户。

林某建议币安应屏蔽这些客户，并补充说如果美国当局知晓币安的操作，可能会展开调查。

林并没有错。那一年，美国当局开始调查币安及其他加密货币交易所是否在未遵守反洗钱法规和制裁限制的情况下招揽美国客户。

早在2019年，执法部门就在收集关于赵长鹏的信息。

林未回应置评请求。

赵长鹏试图让币安避开日益严格的审查。当年他成立了名为Binance.US的美国分支机构，声称其独立运营。但据《华尔街日报》此前报道，实际上币安全力支持该平台，且赵是其最大股东。

尽管币安主站官方屏蔽了美国用户，但其提供了技术变通方案使美国人仍能使用规模更大的交易所。根据美国证券交易委员会另一份民事诉讼文件，赵当时表示此举目的是"减少自身损失，同时避免美国监管机构找麻烦”。

赵长鹏拒绝要求用户提供身份验证的做法，为犯罪分子和试图绕过美国制裁的用户敞开了大门。根据司法部数据，该交易所允许伊朗用户转移至少8.99亿美元，并从俄罗斯毒品暗网"Hydra"收到超1亿美元资金。

司法部披露的2019年内部聊天记录显示，一名币安合规员工曾写道：“我们该挂个横幅——‘洗毒资太难了？来币安吧，我们给你备好了蛋糕’"。

2020年12月，联邦检察官向币安发送信函，要求其提交合规政策相关记录。据知情人士透露，这一要求引发了内部担忧，因为在赵长鹏授意下，大部分文件已被销毁。

疫情期间的加密货币热潮使赵长鹏财富暴增。美国证交会披露，尽管他倡导节俭，当年却豪掷1100万美元购置游艇。据前币安高管透露，这艘100英尺长的意大利制造游艇命名为"达月号”，戏仿加密货币交易者期盼价格永涨的流行语"直冲月球"。

与此同时，美国监管机构获得了币安美国数名前高管的协助。曾短暂担任三个月首席执行官的布莱恩·布鲁克斯在2021年12月与证交会官员会面时表示，他在任期间就明确意识到实际掌控美国业务的是赵长鹏而非自己。

“意识到这点后，我立即辞职了。“布鲁克斯说。

周二在西雅图法庭上，检方试图阻止赵长鹏在明年2月宣判前离境，认为其阿联酋公民身份和巨额财富可能导致他逃避审判。

地方法官布莱恩·土田批准了赵长鹏以1.75亿美元保释金获释。其姐姐还抵押了价值500万美元的加州房产作为担保，确保弟弟按时出庭受审。

“我完全有意愿回来解决此事，“赵长鹏向土田法官承诺，“否则我今天就不会出现在这里。”

—Vicky Ge Huang 对本文有所贡献。

联系 Patricia Kowsmann，邮箱：[email protected]，Angus Berwick，邮箱：[email protected]，Caitlin Ostroff，邮箱：[email protected]，以及 Dave Michaels，邮箱：[email protected]

刊登于2023年11月24日印刷版，标题为《揭秘币安认罪内幕：加密货币史上最大罚单》。