哈马斯需要新途径从伊朗获取资金，转而求助加密货币 - 《华尔街日报》

2019年年中，以色列军方在一次精准打击中，于一条狭窄街道上击毙了一名哈马斯指挥官，以方称此人为伊朗在加沙的"资金管理人"。

该指挥官运营着一个非正规汇款系统，通过可信赖的代理人在边境间运送实物现金和货物来结算客户账目。这个在中东被称为"哈瓦拉"的地下网络，将数千万美元资金从伊朗输送到哈马斯军事分支。

其继任者——巴勒斯坦商人祖海尔·沙姆拉赫为躲避以方追查改变策略：转向数字货币。

据以色列及美国前执法官员透露，沙姆拉赫的货币兑换所越来越多地向境外运营商发送代币结算哈瓦拉账目。发送到哈马斯关联兑换所控制的数字钱包中的加密货币，也可在加沙地带的实体网点兑换现金。

官员们表示，这一转变帮助哈马斯及巴勒斯坦伊斯兰圣战组织等附属机构，在10月袭击以色列事件前的两年间接收了伊朗大额资金。这是利用新型金融科技降低实物资金货物转移风险的尝试。

自2021年起，以色列国家反恐金融局已发布七项命令，查封三家加沙兑换所持有的加密资产。

根据特拉维夫分析软件公司BitOK研究，反恐金融局在两份命令中认定与这些兑换所关联的数字钱包，累计接收了4100万美元加密货币。该局另一份命令中与伊斯兰圣战组织关联的钱包，还接收了9300万美元。

哈马斯军事派别卡桑旅成员在12月庆祝该组织成立35周年。图片来源：Ahmad Hasaballah/Zuma Press国家反恐融资局官员表示，加沙地带交易所接收的资金中有相当一部分流向哈马斯，这一结论基于以色列情报部门超越区块链分析的数据。他们指出，巴勒斯坦伊斯兰圣战组织的加密货币交易同样利用了协助哈马斯及其关联组织的货币服务商业网络。

以色列确认的部分交易所表面是提供国际汇款服务的普通店面。反恐融资官员称，这些机构的部分业务涉及贸易支付和侨汇等合法活动，目的是产生足够现金流来掩盖伊斯兰组织的资金流动。

据透露，有时通过交易所流转的资金中高达半数最终流向哈马斯。

哈马斯、Shamlakh及其名下企业未回应置评请求。

伊朗驻联合国代表团未予置评。伊朗政府官员曾将西方制裁定性为非法金融战，并承认伊朗拥有秘密融资机制以规避制裁并向地区盟友提供资金。

根据监管反恐融资局的以色列国防部声明，在五份扣押令中被点名的"Al Mutahadun"交易所所有者Shamlakh是哈马斯"主要资金调度人"，负责安排伊朗资金的转移。

国防部表示，另一家名为“迪拜货币”的交易所所有者是“哈马斯海外洗钱及资金转移经济网络中的关键人物”。

2020年该部下令查封其公司资产后，沙姆拉赫通过巴勒斯坦媒体发表声明，否认联合公司接收伊朗资金，称以色列的指控是“纯粹的谎言和诽谤”。

利用哈瓦拉网络

最初，哈马斯仅将加密货币作为广泛众筹活动的一部分，用于接收支持者的小额捐赠。以色列官员称这种方式可能已筹集数百万美元。

据现任及前任以色列官员与美国前官员透露，约2020年起，加密货币成为伊朗通过哈瓦拉网络向该组织进行资金转移的主要方式。

此后加密货币成为“其行动资金链的核心组成部分”，美国国家反恐融资中心高级官员表示。

伊朗一直是哈马斯的主要金主，美国评估德黑兰每年提供约1亿美元常规资助。哈马斯还通过全球投资组合创收、慈善机构募资，并截留加沙地区的外国援助资金及税收收入。

以色列军方本月发布的一张照片显示，巴勒斯坦伊斯兰圣战组织军事派别在加沙北部的一枚炮弹。图片来源：以色列国防军/法新社/盖蒂图片社美国于1997年将哈马斯列为恐怖组织，限制了该组织接入国际银行体系。以色列对加沙的封锁使哈马斯难以获取实体现金。研究人员称，该组织经常通过地下隧道网络走私纸币。以色列官员表示，近年来伊朗对哈马斯的资金支持主要通过遍布加沙、黎巴嫩、叙利亚和土耳其的哈瓦拉交易商和货币服务提供商链条进行。

西方情报和安全官员指出，伊朗及其代理人往往拥有或控制交易所作为关键资金节点来资助其行动。

“这是他们悄无声息向加沙输送资金的途径，“以色列国家网络局网络安全部门主管汤姆·亚历山德罗维奇表示，该机构曾协助NBCTF进行加密货币调查。

哈马斯对数字货币的使用加剧了加密货币行业面临的审查。

虽然加密货币交易在公共区块链账本上可见，但许多用户交易数字货币的国外平台合规管控薄弱，或专门设计用于隐藏身份。

美国财政部上月将允许用户相对匿名兑换加密货币的境外"混币器"平台列为重点洗钱枢纽，以打击哈马斯等恐怖组织的使用。

上月，超过100名美国议员联署信件，对加密货币被用于资助恐怖主义构成的"严重国家安全威胁"表示担忧。

商业游说团体数字商会向议员们提交的回应中反驳了加密货币资助恐怖主义的效用。该机构表示：“区块链技术有助于追踪、溯源和瓦解基于区块链的恐怖主义资金，事实证明这对执法机构极为有效。”

加沙地带的加密货币活动

以色列军方在哈米德·艾哈迈德·胡达里乘车行驶于加沙街道时将其锁定为打击目标。

军方在2019年5月的空袭后表示：“伊朗将需要在加沙寻找新的资金运作人”，并补充说胡达里与哈马斯领导人叶海亚·辛瓦尔关系密切。

哈马斯武装派别卡桑旅当时发表声明称胡达里是"慷慨忠诚的圣战者”。巴勒斯坦媒体报道称，胡达里是该地区最大的货币兑换商之一，既向贫困居民也向武装分子分发薪资。

根据以色列国防部资料，沙姆拉赫接替了他的位置。

沙姆拉赫的"联合兑换所"在Facebook页面宣传其位于加沙临街办公室提供美元、谢克尔等本地货币兑换服务。

哈马斯领导人叶海亚·辛瓦尔于四月出现在加沙城的集会上。图片来源：穆罕默德·阿贝德/法新社/盖蒂图片社根据以色列国防部披露，其军事情报人员开始追查从伊朗伊斯兰革命卫队流向"团结公司"及其他由沙姆拉赫控股的兑换所的数千万美元资金，这些款项被指定用于卡桑旅购买武器和支付武装人员薪酬。

2021年，当沙姆拉赫转向加密货币交易时，以色列国家反恐金融调查局立即采取行动。

该局首次下达扣押"团结公司"加密资产的命令，锁定了全球最大交易所币安上的47个账户，称这些资金要么属于这家加沙企业，要么"被用于实施重大恐怖犯罪”。

币安发言人回应称，其遵循国际公认的制裁规则，已冻结少量涉及非法资金的账户。

知情人士透露，此次及后续扣押令旨在没收哈马斯控制的兑换所自持的加密货币交易账户、客户账户及数字钱包，但并非所有客户都与哈马斯有关联。

一位曾参与以色列反恐金融调查直至今年离职的官员表示，扣押令中列出的钱包可能仅是哈马斯所用资金的冰山一角。

“这不过是沧海一粟。“该前官员评价道。

加沙货币兑换所对加密货币的运用，比哈马斯早期比特币募资手段更为精密。相关企业的数字钱包主要通过波场区块链系统转移资金，其中泰达币占绝对主导，该系统强化了用户隐私保护。

以色列官员表示，为掩盖资金流向，这些交易所经常每日更换使用的钱包地址，并通过混币器转移资金。据前官员及区块链分析研究显示，他们还从受美国制裁的大型俄罗斯加密货币交易所Garantex以及多家伊朗交易所接收资金。

Garantex发言人表示其遵守国际金融犯罪合规标准。

加沙交易所网络仍在运作。9月下旬，另一家与迪拜钱庄共享地址和电话号码的名为AlKahira的兑换服务公司，在其加沙两家分支机构发布脸书广告，提供通过泰达币存取现金服务。

NBCTF官员称AlKahira与迪拜钱庄存在关联，并涉及伊斯坦布尔另一家货币兑换所——该局7月曾下令扣押该兑换所100万美元资产。

AlKahira未回应置评请求。

AlKahira定期在其脸书页面提醒客户"正在各分支机构为烈士和伤员发放资金”。最近一次此类发布于10月3日，即袭击以色列前四天。

Rory Jones与Omar Abdel-Baqui对本文亦有贡献。

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本文发表于2023年11月14日印刷版，标题为《哈马斯利用加密货币获取伊朗资金》