《华尔街日报》：美联储调查摩根士丹利国际财富管理业务

财富管理是摩根士丹利的重要收入来源，有助于弥补交易和投行业务的周期性低迷。图片来源：Angus Mordant/Bloomberg News摩根士丹利的财富管理部门正受到美联储审查，监管机构在调查该行是否具备足够的管控措施来防止富裕的外国客户洗钱。

据知情人士透露，美联储一直在调查摩根士丹利在接纳外国客户前如何审查这些外国人及其资金来源。几年前开始的例行审查在监管机构发现该行客户尽职调查和反洗钱工作存在不足后升级。

美联储已私下谴责该行未按要求完成所有整改，摩根士丹利财富管理业务负责人安迪·萨珀斯坦一直在与美联储会面，讨论如何解决发现的问题。

富裕外国客户是摩根士丹利财富管理业务新增资金中相对较小但重要的来源，该业务总共为客户管理着约5万亿美元资产。过去五年左右，摩根士丹利加大了专门服务离岸客户（许多来自拉丁美洲）的财务顾问招聘力度。

虽然大多数美国富人都有财务顾问或财富管理公司，但许多拉丁美洲人没有——或者至少没有总部设在美国的顾问。

2020年，美联储发现该银行缺乏针对外国财富管理客户的风险管理控制措施，知情人士透露。监管机构向摩根士丹利列出了一份需整改问题清单。当2021年监管再度检查时，清单上许多问题仍未解决。去年美联储复查时，同样的情况再次发生。

正是在此期间，萨珀斯坦进一步介入。2022年，他前往美联储提交了关于银行将如何彻底解决问题的方案。根据他提交的计划，他和团队还有约18个月的时间来完成整改。

财富管理业务是摩根士丹利的关键收入来源——目前已增长至占总营收近50%——这有助于抵消交易撮合和交易业务的低迷。

这一扩张由首席执行官詹姆斯·戈尔曼推动，他在4月的银行收益电话会议上表示有兴趣在美国、亚洲和"部分拉美地区"获取更多客户资产。摩根士丹利近期宣布资深高管特德·皮克将出任新一任CEO。

摩根士丹利还因涉嫌处理与委内瑞拉洗钱计划相关的资金而接受多部门联合调查。据《华尔街日报》2021年报道，美国司法部、证券交易委员会等联邦机构正在调查摩根士丹利是否允许一名委内瑞拉商人协助该国前石油部长通过该行洗钱。调查聚焦于当该委内瑞拉商人的账户存在潜在洗钱活动警示信号时，摩根士丹利为何仍为其管理约1亿美元投资。

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刊登于2023年11月9日印刷版，标题为《美联储调查摩根士丹利反洗钱管控问题》。