从哈马斯到朝鲜核武，加密货币泰达币频频现身——《华尔街日报》

市值840亿美元的所谓稳定币Tether，作为连接加密货币与美元世界的桥梁，正越来越多地出现在与洗钱、恐怖融资和逃避制裁相关的调查中。

Tether现已成为全球交易量最大的加密货币。这种又名USDT的稳定币与美元保持1:1的兑换比例。交易者用它来储存现金、便捷投资其他加密货币或兑换成美元等传统货币。

根据起诉书、区块链分析和制裁公告，Tether似乎还被用于非法金融活动。过去一年，该加密货币被用于资助哈马斯、支付中国芬太尼供应商、支持朝鲜核计划，并协助受制裁的俄罗斯寡头购买受制裁的委内瑞拉石油。

Tether流通量达840亿美元。尽管面临加密货币领域的双重逆风，其价值和交易量仍保持稳定。在"加密货币寒冬"期间，随着一些行业巨头垮台，全球加密货币总市值已从2022年4月的2.1万亿美元降至目前的约1.3万亿美元。

与此同时，利率飙升使得安全投资再次获利丰厚。Tether不支付利息，但其持有资产的收益率大幅上升，因此持有它的机会成本也随之增加。

Tether的同名母公司Tether Holdings正从高利率中获益。该公司作为美国国债的22大买家之一，持有量超过墨西哥和西班牙等国家，据公司称，其现金收入达数十亿美元。

尽管面临加密货币领域的双重逆风，全球交易量最大的稳定币Tether仍保持其价值和交易量。图片来源：Tiffany Hagler-Geard/彭博新闻在哈马斯袭击以色列后，包括Tether在内的加密货币受到审查。

根据以色列区块链公司Bitok的分析，2020至2023年间，以色列政府查封的与哈马斯关联的钱包收到了约4100万美元加密货币，其中99%以上为Tether。

今年早些经历高调查封后，哈马斯军事分支卡桑旅要求支持者停止使用比特币以保护自身安全。

Tether近期屡次出现在重大制裁、查封及起诉案件中。其中一例涉及2021年使用Tether从受制裁的委内瑞拉国家石油公司购买50万桶石油。“现在大家都这么做，方便又迅速”，居住在迪拜的俄罗斯人Yury Orekhov在交易相关通讯中写道。

该信息是奥列霍夫去年在美国被起诉的一部分，指控涉及多项欺诈、洗钱和逃避制裁罪名，包括为受制裁的俄罗斯寡头和军火制造商运作前台公司。奥列霍夫在德国被捕，美国试图引渡他。奥列霍夫反对引渡，并在德国法院裁定与委内瑞拉相关的指控在德国不构成违法后，被德国当局释放。奥列霍夫未回应置评请求。

美国政府近期针对跨国芬太尼供应商网络和朝鲜核武器计划的行动，也凸显了除传统金融网络和洗钱技术外，泰达币的使用情况。

在《华尔街日报》就本文向泰达公司提出质询后，该公司发布了一篇博客文章，“重申其反对加密货币被用于恐怖主义活动的立场”。

博客称泰达已协助全球政府进行刑事调查，帮助冻结总计8.35亿美元的资产，并表示这些资产主要与盗窃案有关。泰达称已冻结32个地址，约87.3万美元资金涉及以色列和乌克兰的非法活动。

“目前没有任何证据表明泰达因客户尽职调查或筛查程序不足而违反制裁法律或《银行保密法》"，该公司写道。

以色列遭受的袭击促使华盛顿两党呼吁将加密货币公司纳入《银行保密法》及其他旨在遏制洗钱和非法金融活动的监管范围。

一直支持加密货币行业的怀俄明州共和党参议员辛西娅·卢米斯和阿肯色州共和党众议员、众议院金融服务委员会数字资产小组委员会主席弗伦奇·希尔，向司法部长梅里克·加兰发送了一封信函，敦促司法部加快对泰达币的长期调查。立法者在信中写道，司法部应针对泰达币采取行动，“以切断当前针对以色列的恐怖分子的资金来源”。

泰达币的所有者正面临压力，因为泰达币是一种中心化代币。这意味着泰达币可以被发行它的公司冻结，即使在私人持有的钱包中也是如此。比特币也在其中几起案件中被使用。但比特币是去中心化的，意味着除非存储在交易所或机构的账户中，否则无法被冻结。

本月早些时候，司法部指控八家中国公司和12名员工及高管犯有与芬太尼贩运相关的罪行。其中几家被指控的公司持有加密货币钱包，用于处理与毒品运输相关的交易，这些交易也受到了财政部的制裁。根据区块链数据平台ChainArgos提供的数据，这些被标记的钱包在数百笔交易中收到了超过120万美元的泰达币，以及额外的比特币交易。

根据今年早些时候美国的一份起诉书，朝鲜的核武器计划也使用了泰达币。

为了在制裁下为核计划筹集资金，朝鲜军需工业部的员工会使用伪造文件，受雇于包括几家加密货币交易所在内的公司，这些公司正在招聘远程IT工作者。

应工人要求，他们以加密货币形式获得报酬。这些款项若原本不是泰达币，通常会兑换成泰达币后，通过朝鲜受制裁外贸银行控制的账户回流朝鲜。一份起诉书显示，720万美元泰达币被转入一名外贸银行员工控制的账户，用于资助核计划。

美国财政部去年还对俄罗斯加密货币交易所Garantex实施了制裁，理由是俄罗斯网络犯罪分子使用该平台，且其蓄意无视反洗钱政策。据一家领先的区块链分析公司称，尽管受到制裁，该交易所约80%的交易仍涉及泰达币。

安格斯·贝里克和康拉德·普齐尔对本文有贡献。

联系本文作者本·福迪，邮箱：[email protected]

本文发表于2023年10月28日印刷版，标题为《热门加密货币泰达币屡现非法金融活动》。