质疑两位参议员关于加密货币与恐怖主义的关系——《华尔街日报》

2022年9月8日，西班牙巴塞罗那一家加密货币交易所内，屏幕上显示的加密货币标识。图片来源：Angel Garcia/Bloomberg News参议员伊丽莎白·沃伦和罗杰·马歇尔谴责任何形式的恐怖主义资助是正确的，但他们的专栏文章《加密货币助长哈马斯的恐怖主义》（10月18日）存在一些问题。首先，美国的加密货币交易所自2013年以来已受到监管。如果世界其他地区实施我们现有的反洗钱/打击恐怖主义融资规则，我们都会更安全。

其次，他们列举的加密货币非法使用案例大多来自海外加密货币交易所的活动。他们提出的立法并未解决主要发生的问题。

第三，他们建议创建软件钱包的公司应遵循金融领域的“了解你的客户”规则。这听起来简单，但就像说复印机制造商应对使用其复印机的任何人进行尽职调查。

我曾是中央情报局的反恐分析师，也是自2016年以来研究恐怖分子使用加密货币的专家。显然，恐怖分子的加密货币众筹活动对捐赠者来说本质上是高风险的，会迅速引起安全官员的注意。底层的区块链技术使交易公开，为调查人员提供了数字化的交易记录，多次帮助他们识别恐怖分子及其资金支持者。作者不应将这一问题政治化，而应支持多个机构中知识渊博、才华横溢的人员，他们可以利用额外资源帮助追踪不法分子。遗憾的是，这并非他们的关注重点。

亚雅·J·法努西

反洗钱与网络风险总监

加密创新委员会

华盛顿