哈马斯为何利用加密货币筹集资金——《华尔街日报》

加密技术在以哈战争前协助哈马斯筹集了数百万美元资金。图片来源：Menahem Kahana/Agence France-Presse/Getty Images华盛顿——《华尔街日报》报道称，哈马斯等武装组织在近期袭击以色列前曾利用加密技术筹集了数百万美元，这使加密货币在非法金融中的作用再次受到审视。

一些议员对此作出回应，呼吁制定更严格的法规，以遏制加密货币被犯罪分子及受美国制裁的团体利用。加密货币公司表示，他们致力于阻止此类用户使用其平台，并辩称数字代币有助于执法部门追踪不法分子。

以下是哈马斯使用加密货币引发的问题。

为什么武装组织使用加密货币筹集资金？

哈马斯及其盟友，如巴勒斯坦伊斯兰圣战组织和真主党，已被美国政府指定为外国恐怖组织，并受到财政部的制裁。这限制了它们进入国际银行体系的机会。

世界上大部分非法金融活动都是通过传统银行系统和现金进行的。但加密货币已成为资助受制裁实体和洗钱的重要手段，因为加密货币用户可以通过所谓的数字钱包在全球范围内转移价值。

至少自2019年起，哈马斯就公开试图通过加密货币筹集资金通过其Telegram频道。

根据加密货币研究机构Elliptic的数据，与哈马斯结盟的激进组织巴勒斯坦伊斯兰圣战组织相关的加密货币钱包在2021年8月至今年6月期间收到了高达9300万美元的加密货币。

根据总部位于特拉维夫的BitOK的研究，哈马斯本身相关的钱包在同一时期收到了约4100万美元。

加密货币可追踪吗？

有时可以。

许多加密货币交易发生在公开可见的账本上，称为区块链，这些账本实时更新且不可篡改。这使得当局可以在交易发生时监控这些交易，或在事后拼凑出交易信息。

但加密货币也带来了其他复杂性。区块链通过钱包地址而非姓名来识别用户。乍一看，调查人员检查比特币账本时只会看到一串字母和数字——例如，1H939dom7i4WDLCKyGbXUp3fs9CSTNRzgL，这是美国财政部与一名涉嫌伊朗网络犯罪分子关联的地址。

美国最大的加密货币交易所Coinbase表示已开发出一种工具，可以拦截可疑的加密货币交易并向当局报告。照片：Shannon Stapleton/Reuters另一个问题是许多加密货币转账并不发生在公共区块链上。像Coinbase Global和币安这样的交易平台使用私有的内部账本来跟踪用户的交易和余额。

为了追踪这类交易，警方和情报机构会向运营平台的公司申请访问权限——就像他们获取传统银行账户权限一样。大型加密货币平台表示，他们每周要处理数百份此类传票。

区块链情报公司TRM Labs全球政策主管、前财政部官员阿里·雷德博德表示：“加密货币与非法金融在某种程度上是个悖论。我们确实比以往拥有更多可视性，但并未实现完全透明。”

加密货币公司如何试图阻止非法交易？

美国的金融中介机构被要求对用户进行所谓的“了解你的客户”尽职调查，这有助于调查人员将真实身份与加密货币钱包关联起来。

一些加密货币平台采取额外措施防止不良行为者使用其服务。许多平台与区块链分析公司合作，及时更新可疑钱包地址，并聘请前执法或情报官员加入其合规团队。

美国最大的加密货币交易所Coinbase表示，其拥有400多名合规和法律员工，并阻止用户与超过800万个与非法金融相关的加密货币地址进行交易。Coinbase还表示，已开发出一种专有工具，可实时拦截与制裁相关的加密货币交易，并向当局报告。

存在哪些漏洞？

全球范围内的监管、执法和合规情况参差不齐。加密货币跨境流动的能力意味着它可以迅速从严格监管的场所转移到监管宽松的地方。如果用户将代币存放在自我托管钱包而非交易平台上，当局也无法冻结或没收这些加密货币。

“某些政府未执行国际标准，导致部分金融机构未能遵守其应遵循的法律，”前财政部官员、现为加密货币公司提供咨询的亚历克斯·泽尔登表示。

今年早些时候，美国当局指控全球最大加密货币交易所币安未能阻止哈马斯等组织利用其平台。

币安在博客中回应称，其会配合调查请求、协助执法部门冻结资产并监控可疑交易活动。

其他挑战亦存在。Zcash和门罗币等加密货币专为最大化用户匿名性而设计。当局指出隐私币可能被犯罪分子利用。

“任何声称犯罪分子使用Zcash的说法纯属臆测，”该代币支持机构Electric Coin Co发言人克里斯·托梅奥表示。他承认执法机构无法监控Zcash交易。门罗币代表未回应置评请求。

此外，加密货币混币服务通过混合多用户资产来掩盖资金所有者及来源。

洗钱者还可使用加密货币或现金购买矿机挖矿、通过比特币ATM提现，或使用加密货币购买礼品卡及预付借记卡。

政策制定者如何应对？

《华尔街日报》披露哈马斯加密货币融资后，105名美国议员联名致信白宫及财政部，敦促拜登政府解决恐怖组织利用加密货币问题。周三，财政部对加沙地带某加密货币平台实施制裁，指控其与哈马斯存在关联。

“解决加密货币的严重漏洞和武器化问题事关国家安全，”堪萨斯州共和党参议员罗杰·马歇尔在一份书面声明中表示。“自我监管无法堵住这些不良行为者利用这种货币的漏洞。”

国会在加密货币立法方面一直举步维艰。财政部要求加密货币交易所识别与其交易的钱包所有者的提案已搁置近三年。

马歇尔与马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦共同提出了一项法案，要求财政部实施这些规则。该法案还将“了解你的客户”要求扩展到加密货币参与者，如矿工、交易验证者和数字钱包提供商。

联系保罗·基尔南，邮箱：[email protected]；联系孙梦琪，邮箱：[email protected]

更正与补充Coinbase表示已屏蔽超过800万个加密货币地址，包括与受制裁方相关的地址。本文早期版本错误地称这800万个加密货币地址均与受制裁方有关。（更正于10月20日）