美国以洗钱风险为由将目标对准加密货币混币器——《华尔街日报》

美国财政部副部长沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在9月的一次活动中表示，该部门“正在积极打击恐怖组织对[可转换虚拟货币]生态系统各方面的非法利用”。图片来源：Michael Nagle/Bloomberg News拜登政府将通常被称为“混币器”的国际加密货币平台指定为威胁国家安全的主要洗钱中心。

美国财政部这一前所未有的提案——运用通常针对外国银行和外国司法管辖区的法律——将要求对涉及国际混币器的任何金融交易进行特殊记录和报告。针对整类交易的潜在监管举措，标志着旨在塑造全球金融体系未来的重大监管步骤。

该提案出台之际，国会正对加密货币在10月7日哈马斯袭击以色列后协助武装组织融资的作用施加越来越大的压力。

“今天的行动凸显了财政部打击各类非法行为者利用可转换虚拟货币混币服务的决心，包括国家附属网络行为者、网络犯罪分子和恐怖组织，”财政部副部长沃利·阿德耶莫表示。“更广泛地说，财政部正在积极打击包括哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织在内的恐怖组织对CVC生态系统各方面的非法利用。”

美国金融犯罪执法网络周四公布的新规提案将在可能通过前开放90天公众评议期。该提案允许制裁对象采取补救措施，甚至可能解除对其的制裁。

财政部表示，过去部分制裁对象已整改违规行为并实施重大改革以降低洗钱风险。“在此类情况下…财政部决定不推进实施特别措施的最终规则。”

混币器是允许用户相对匿名交易加密货币的平台。近月来这些平台面临严格监管审查，美国监管机构已对多个平台实施制裁并起诉其创始人。

新规将强制美国金融机构识别、收集并报告涉及国际混币器交易的信息，包括个人及交易数据。将混币器正式列为"首要洗钱关切"实体，可能赋予财政部广泛制裁权，包括禁止目标机构进入美国市场。

财政部拟动用2001年"9·11"恐袭后设立的罕见权力，这类被称为"丧钟制裁"的措施可关闭被视为国家安全威胁的外国银行等金融机构。

虽然混币器仅占加密货币市场一小部分，但该提案向其他加密平台发出警示。随着加密货币等新金融科技开始取代传统金融体系，监管机构、国家安全部门和立法者正加紧制定监管框架。平台若未实施用户身份验证，加密货币的匿名性已成为监管、执法和国家安全部门的核心关切。

财政部官员表示，通过针对匿名性，既能促进金融科技行业发展，又能帮助降低相关风险。现任及前任安全官员指出，若解决匿名问题，区块链金融技术凭借其不可篡改的交易记录特性，将成为当局追踪洗钱和恐怖融资的强大工具，有效打击和预防非法金融活动。

财政部在行动声明中强调：“国际可兑换虚拟货币混币活动缺乏透明度，构成严重的洗钱和国家安全威胁。提升此类活动的透明度，是阻断非法行为者接入美国和全球金融体系的关键举措。”

前金融犯罪执法网络官员、现金融科技与风险咨询公司Capitol Peak Strategies创始人亚历克斯·泽尔登认为，该提案通过将特定加密活动与恐怖融资和洗钱进一步关联，可能产生寒蝉效应。

泽尔登表示：“考虑到美国政府近期对混币器采取的行动，这项提案的出台并不令人意外。“他分析称，虽然提案可能已酝酿多时，但选择此刻公布意在向国会表明拜登政府正在积极作为。

近年来，美国财政部与司法部将主要精力集中于打击那些因匿名服务或合规漏洞为不法分子提供资金支持的加密平台。

美国当局于一月将加密货币交易所Bitzlato Ltd.列为重点洗钱关注对象，并指控其创始人涉嫌为犯罪分子洗钱提供便利。

财政部去年还对Tornado Cash加密货币混币器实施制裁，指控其洗钱超过10亿美元，其中包括据称由朝鲜黑客窃取的4.55亿美元，联邦检察官于八月起诉其两名创始人涉嫌洗钱。

《华尔街日报》上周报道，被列为恐怖组织的哈马斯（10月7日对以色列发动袭击的负责方）及其他武装团体通过加密货币平台筹集了数百万美元，采用旨在隐匿资金来源的手法。

部分议员借此案例抨击加密货币，尽管大多数非法资金仍通过传统金融系统流动——后者规模达数万亿美元/年，而加密货币仅数百亿美元。

本周初，百余名议员联名致信财政部及国家安全顾问杰克·沙利文，要求政府详述打击加密货币恐怖融资的计划。这封由加密货币行业著名批评者、信函联署人之一马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦牵头，议员们敦促政府"迅速采取明确行动，切实遏制非法活动，保障美国及盟友的国家安全”。

但许多政策制定者担心，他们口中所谓的过度繁重监管可能会扼杀对美国经济和国家安全至关重要的金融创新。

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