《华尔街日报》揭秘：FTX高管如何秘密挪用80亿美元客户资金

加密货币交易所FTX去年破产，原因是高管们挪用了他们承诺要保护的客户资金，金额高达数十亿美元。

《华尔街日报》对公司披露和法律文件的分析显示，这一数字高达77亿美元。FTX创始人山姆·班克曼-弗里德及其高层员工将客户资金用于技术投资、豪华房地产和政治捐款等。

这些失踪的资金是班克曼-弗里德刑事审判的核心，本周在曼哈顿联邦法院开始审理。FTX及其姊妹公司Alameda Research的高层已经对欺诈和挪用客户资金的指控认罪。

风险资本投资：超过50亿美元

根据对高管提起的诉讼，FTX投资于科技公司的50多亿美元大部分是通过挪用客户资金来融资的。

许多交易并未带来回报。法律文件显示，FTX在2022年9月以2.368亿美元收购了交易平台Embed，计划用它为FTX客户推出股票交易服务。现在，没有买家愿意为该公司支付超过100万美元。

FTX已起诉Embed的前股东，包括Y Combinator和贝恩资本，以追回资金。

2022年，班克曼-弗里德将FTX的7亿美元资金投资于风险投资公司K5 Global。根据法庭文件显示，作为交易的一部分，K5的联合创始人布莱恩·鲍姆和前好莱坞经纪人迈克尔·基维斯各自获得了1.25亿美元的付款。

FTX的新管理层一直在努力追回这些资金，并表示这些投资"被严重高估"。

直接支付给公司内部人士：22亿美元

FTX内部人士用涉嫌属于客户的资金向自己支付了超过20亿美元。高管们还利用客户资金进行个人投资。

班克曼-弗里德和FTX的首席技术官加里·王都通过对冲基金Alameda获得个人贷款，于2022年5月收购了交易平台Robinhood Markets近8%的股份。根据对班克曼-弗里德提起的诉讼，他们购买了价值5.46亿美元的Robinhood股票。

FTX高管尼沙德·辛格在2021年11月利用从Alameda获得的个人贷款为自己购买了4400万股FTX股票**，**当时价值4.77亿美元。

此外，班克曼-弗里德从Alameda账户中提取了约1000万美元，并将其转入他父亲约瑟夫·班克曼拥有的账户。FTX律师在法庭文件中表示，班克曼"一直在利用这笔赠款为班克曼-弗里德的刑事辩护提供资金"。

FTX的新管理层表示，班克曼-弗里德、王和辛格没有偿还这些贷款的一分钱，也从未打算这样做。

巴哈马房地产：2.43亿美元

FTX创始人将总部从香港迁至巴哈马，因该加勒比司法管辖区对加密货币友好的法律。根据法庭文件，该公司使用客户资金在名为奥尔巴尼的豪华巴哈马度假村购置了房产。

其中一笔3000万美元的购置是一套名为兰花顶层的五居室房产，班克曼-弗里德曾与其他几名员工在此居住，直至FTX倒闭。这里也是他在被引渡至美国前被拘留的地方。

捐赠：向政界人士和慈善机构捐款8000万美元

FTX客户的资金帮助班克曼-弗里德从相对默默无闻崛起为美国政界的最大捐助者之一。

班克曼-弗里德个人向名为"保护我们的未来"的政治行动委员会捐赠了逾2800万美元。该委员会向加密货币企业家卡里克·弗林提供了1000万美元。弗林在2022年5月俄勒冈州美国众议院民主党初选中落败。

作为公司，Alameda曾向包括纽约州参议员柯尔斯滕·吉利布兰德和加利福尼亚州众议员吉姆·科斯塔在内的民主党政治人物捐款。两人均表示将退还或捐赠班克曼-弗里德提供的任何资金。据联邦检察官称，这位FTX创始人还以个人名义进行了多项捐赠，**，**其中部分资金来自客户。

多家慈善机构曾受益于FTX的捐赠。

阿拉米达公司向研究肉类替代品的非营利智库"好食品研究所"提供了50万美元资助。该机构表示已用完收到的FTX资金。

班克曼-弗里德的兄弟加布从其慈善组织"防范流行病"的FTX账户中获得了3500万美元。

FTX估计仍可追回约8000万美元的慈善及政治捐款用于偿还客户。

“这些捐款被伪装成来自富有的共谋者，实际上却是阿拉米达用窃取的客户资金支付的。“纽约南区联邦检察官达米安·威廉姆斯去年表示。

联系记者亚历山大·赛迪：[email protected]；联系丹尼·多尔蒂：[email protected]

本文发表于2023年10月9日印刷版，标题为《FTX高管如何秘密挥霍80亿美元》