新韩银行美国分行因涉嫌合规问题将支付2500万美元——《华尔街日报》

2022年5月纽约新韩银行美国分行的店面招牌。监管机构曾指出该行反洗钱计划及交易监控机制存在缺陷。图片来源：David Niviere/Abaca/Sipa/美联社韩国新韩银行美国分行同意支付2500万美元，以和解美国监管机构对其涉嫌合规问题的调查。

上述监管机构上周五表示，这家总部位于纽约的银行是韩国最重要金融集团之一的子公司，已与美国财政部金融犯罪执法网络、联邦存款保险公司和纽约州金融服务厅达成和解。此前联邦监管机构已对该行采取过执法行动。

监管机构指出该行反洗钱计划及交易监控机制存在缺陷。金融犯罪执法网络表示，这些问题导致与腐败、洗钱和逃税有关的数千万美元交易通过该行进行，且未向美国当局妥善报告。

金融犯罪执法网络负责人Andrea Gacki说：“今天的行动应提醒所有规模的银行，必须及时有效地解决反洗钱计划的缺陷。”

新韩银行表示已采取措施改进合规计划。

该行称：“这些同意令针对的是该行过去在反洗钱合规计划中的不足，并不反映该行当前计划的状态。该行已在反洗钱计划和系统方面做出重大改进。”

根据纽约州金融服务局(NYDFS)数据，截至3月底，新韩银行美国分行资产超过18亿美元。该行在美国运营15家分支机构，主要服务于韩裔聚居区，包括纽约、加利福尼亚、德克萨斯和佐治亚州。

其最终母公司新韩金融集团是韩国领先的金融财团之一，据最新年报显示，2022年集团总资产约675.9万亿韩元（合5010亿美元）。

新韩银行美国分行此前曾于2017年和2022年10月就合规问题与联邦存款保险公司(FDIC)达成和解。在最近一次和解中，该行同意加强反洗钱项目监管。

两家联邦监管机构对该行处以1500万美元罚款，纽约州另处1000万美元罚金。纽约和解协议还要求银行向NYDFS提交关于完善客户身份识别政策、交易监控、可疑活动报告、内部审计及其他合规职能的"详细行动计划"。

新韩银行美国分行正面临曼哈顿联邦法院的诉讼，起诉方包括前高级副总裁兼《银行保密法》合规官詹姆斯·帕克在内的多名前雇员。原告指控韩籍外派员工监视美国合规团队并妨碍其履职，称解雇行为违反美国吹哨人保护法。

该行在法律文件中表示解雇是基于工作表现原因，并请求法官撤销诉讼。银行代表除声明外拒绝进一步置评。

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