一些嘉信理财客户表示希望重新使用TD Ameritrade应用 - 《华尔街日报》

拥有TD Ameritrade账户的投资者和顾问正被迁移至嘉信理财。图片来源：Michael Nagle/Bloomberg News数百万曾在TD Ameritrade开设账户的投资者本月正式成为嘉信理财 客户。部分人表示希望能回到从前。

在嘉信理财收购TD Ameritrade后，许多被转移的个人及注册投资顾问表示怀念原有账户。有人抱怨嘉信平台操作不够友好，其应用程序使投资组合管理更为困难。

嘉信理财称TD Ameritrade客户转换进展顺利，但用户评价褒贬不一。

“新应用程序的糟糕程度令人震惊，“62岁的俄勒冈州波特兰居民Scott Hendison表示，他经营一家网络营销公司，此前在TD Ameritrade设有退休账户。

这些投诉是嘉信理财——美国最大上市经纪公司——在艰难一年中面临的最新挑战。该公司本月完成了2020年收购TD Ameritrade后史上最大规模的经纪账户迁移，在劳工节周末期间转移了1.3万亿美元资产，影响360万个个人投资者账户及7000余家注册投资顾问公司。

劳动节周末期间，嘉信理财(Charles Schwab)完成了对德美利证券(TD Ameritrade)客户1.3万亿美元资产的转移，该公司称这是史上规模最大的经纪业务转换。图片来源：Mark Lennihan/Associated Press如此大规模的转换后出现客户投诉并不令人意外，嘉信理财称这次转换"非常成功”。该公司表示，接到客户担忧的来电只有500多个。

嘉信理财一直在分批转换客户，并计划在11月和2024年上半年转换剩余的德美利证券账户。发言人Mayura Hooper表示，嘉信理财正在倾听客户意见，并计划在未来几周和几个月内对其顾问平台和移动应用进行新的改进。

对一些前德美利证券客户来说，这些改进来得还不够快。28岁的Lee Thomas在德克萨斯州凯蒂市从事保险行业，他说德美利证券曾是他最喜欢的投资应用，他很怀念它的功能。

“这肯定需要一个适应过程，“Thomas说，他也使用E*Trade，但不打算将投资从嘉信理财转出。“我只是更喜欢德美利证券。我不喜欢他们强迫我们转过去。”

今年早些时候，在一系列地区性银行倒闭后，嘉信理财因其银行业务的存款外流而受到股东的审查。2023年嘉信理财股价下跌了34%。该公司表示，离开银行的客户现金大部分仍留在嘉信理财。

施瓦布表示，资产流动暂时受到TD Ameritrade客户流失的影响，但称实际流失情况"明显好于"预期。

公司报告显示，8月份TD Ameritrade客户净撤出232亿美元资产。其他所有施瓦布客户净增加281亿美元，使得当月整体净新增资产达49亿美元，而去年同期为433亿美元。

施瓦布称，TD客户资金外流主要来自注册投资顾问（RIA），包括部分因"不符合标准"而被终止服务的机构。

密歇根州Financial Strategies Group首席投资官Brice Carter表示转换过程比他预期的顺利。“总体来看基本实现了无缝衔接，“其公司已将约3亿美元客户资产转入施瓦布。

明尼阿波利斯Trailhead Planners联合创始人Morgan Ranstrom也计划继续使用施瓦布，但他指出TD Ameritrade因其出色的技术和客户服务深受投资顾问喜爱。

“转投施瓦布的过程——没人对此感到兴奋，“Ranstrom的公司有约1亿美元资产从TD Ameritrade转入，“操作界面感觉比TD系统降级了。”

不过对某些人而言，更换经纪商可能过于麻烦。北卡罗来纳州Ark Royal Wealth Management执行合伙人Mike Palmer认为施瓦布的顾问系统笨拙，但他不打算短期内转移客户资产。

“大多数RIA不会更换托管方，除非遭遇相当于复合型骨折的严重问题，“他说，“除非事态严重到不可收拾，否则我们不会更换托管机构。”

写信给汉娜·苗，邮箱：[email protected]

刊登于2023年9月26日印刷版，标题为《部分嘉信理财客户后悔从TD Ameritrade应用转出》。