纽约监管机构拟提高代币上市及退市标准——《华尔街日报》

纽约州金融服务局主管Adrienne Harris表示，需要出台拟议的指导方针，以使代币发行的标准更加健全。图片来源：Jeenah Moon/Bloomberg News纽约金融监管机构希望在该州受监管的加密货币公司能更加透明地说明它们如何上架和下架加密货币。

纽约州金融服务局(New York State Department of Financial Services, 简称NYDFS)周一发布的拟议指导方针中，根据该框架的先前版本，详细说明了其对加密货币公司在采用代币发行前如何评估的期望。该监管机构还描述了其对加密货币公司在决定下架代币前必须考虑的步骤和标准的期望。

拟议的框架旨在指导公司如何制定针对公司自身的代币上架和下架政策。

NYDFS主管Adrienne Harris表示，需要出台该指导方针以使代币发行的标准更加健全，这些更新源于检查发现的不足之处。她还表示，新的指导方针将是第一份关于代币下架的指导方针。

她说：“当我们知道某人曾经认为没问题的代币，当我们看到新的风险出现或代币被滥用时，我们希望我们的实体有一种下架代币的方式，这种方式仍然能保护消费者，并保障安全和稳健。”

作为提案的一部分，NYDFS要求在该州注册的虚拟货币公司提交新的代币上架和下架政策。拟议的指导方针在10月20日之前公开征求公众意见。

2020年发布的原始框架指引要求受纽约州金融服务部（NYDFS）监管的加密货币公司提交一份针对自身特点的代币上架政策，并在上架或为某代币提供托管服务前获得监管机构批准，除非该代币已列入监管机构预先批准的所谓"绿色清单"。上架政策必须根据公司的商业模式、运营特点和客户群体等因素量身定制。

在获得监管机构对其代币上架政策的批准后，公司可自主认证上架——即声明某代币符合公司标准而无需NYDFS批准。但公司仍须在使用代币前向NYDFS提交书面通知，并持续向监管机构报备所有提供或使用的代币。

新框架要求加密公司在三个领域制定代币上架政策：上架流程治理机制、代币风险评估以及代币监控程序。

拟议的下架框架则要求公司详细说明下架代币的决策流程，包括可能触发下架的事件类型，以及执行方案（如提前通知客户和制定影响分析报告）。

该提案出台之际，正值哈里斯就任纽约州最高金融监管官员两周年。NYDFS一直试图利用纽约州在保险和银行业监管领域的领先地位，为全美加密货币监管议程制定标准。

在她任内，NYDFS已对加密货币公司处以1.32亿美元罚款，受罚企业包括交易所Coinbase和在线交易平台Robinhood的加密业务部门。

该机构还在3月份加密货币市场动荡期间监督了Signature Bank的关闭。根据联邦存款保险公司3月20日的声明，Signature Bank约有40亿美元存款与其数字资产银行业务相关。

“我们持续监督各实体基于风险的分析，确保审查工作顺利进行，并确保相关实体及时整改。当然，我们将在必要时继续采取执法行动，“哈里斯表示。

她指出，其机构的加密货币团队现有约60名员工，规模较两年前增长近两倍。

联系作者孟齐·孙请致信[email protected]

更正声明纽约州金融服务局拟议的指导文件公开征求意见截止日期为10月20日。本文早期版本误将指导文件称为立法文件。（更正于9月18日）

本文刊登于2023年9月19日印刷版，标题为《纽约州拟出台加密货币发行指导方针》。