新加坡银行为何担忧外国客户——《华尔街日报》

新加坡警方公布的这张照片中展示了据称在一次突袭行动中查获的新加坡纸币。在反洗钱行动中，房产、车辆、奢侈品和金条也被没收。图片来源：新加坡警方/Zuma Press新加坡金融机构正在彻查客户记录，此前警方对一个囤积大量现金并拥有数十个银行账户的大型犯罪组织进行了突袭。

这个城市国家的警察和特工在8月中旬逮捕了10名外国公民，罪名包括欺诈和洗钱。逮捕行动之前进行了一系列突袭，发现了价值6.3亿美元的房产、汽车、奢侈品和现金，以及35个银行账户中持有的8100万美元资产。

银行家们担心，对于一个过去几年一直吸引外国资金的国家来说，这些突袭只是冰山一角。

据知情人士透露，该城市国家的全球和国内银行现在正在仔细审查客户的账户，看看是否有任何客户可能涉案。新加坡金融管理局在逮捕行动前向银行索要了特定账户持有人的信息，但这可能是一个漫长过程的开始，监管机构会进一步提出疑问。

警方表示，突袭还发现了11份包含虚拟资产信息的文件。据知情人士透露，这些文件可能包含私人钱包的详细信息。根据《华尔街日报》看到的法庭文件，其中一名被指控者持有价值超过17.02万美元的Tether稳定币。稳定币旨在保持稳定价值，通常为1美元——尽管有时它们名不副实。一些加密货币公司已检查被逮捕或调查中提及的人是否是他们的客户，他们表示。

新加坡拥有约600万人口，是亚洲最发达的金融体系之一。长期以来，这里一直吸引着寻求资金安全港湾的外国投资者，其中包括许多在新加坡设立家族办公室、并豪掷千金购置公寓、汽车及高尔夫会籍的富裕中国公民。

根据最新可得数据，2021年新加坡资产管理行业净新增资金流入达3300亿美元，较上年增长近16%。截至去年底，新加坡已设立约1100个家族办公室，部分得益于政府推动吸引富裕外籍人士、将新加坡打造为全球家族办公室枢纽的政策。

但新加坡作为富豪资金避风港的吸引力，也使其不时卷入备受关注的洗钱案件。最著名的案例涉及马来西亚国家投资基金1MDB，该机构部分资金曾通过新加坡银行系统流转。2015年1MDB丑闻曝光后，新加坡当局开出了包括监禁、罚款和禁令在内的组合处罚。

在最近这次突袭行动前约两周的7月31日，新加坡金融管理局提议加强对单一家族财富管理机构的反洗钱监管。该监管机构制定了这类办公室在获得多数资产管理公司适用规则的豁免权前必须达到的最低标准。

新加坡金管局去年表示，将对反洗钱措施存在重大缺陷的金融机构采取强硬立场。

吉布森律师事务所金融监管业务负责人Grace Chong表示，近年来新加坡各银行一直在努力完善反洗钱管控措施，强化客户尽职调查与交易监控机制。“在这关键时期，他们绝对没有放松警惕。“她强调。

新加坡警方八月公布的查获手表照片，据称系反洗钱行动中缴获。图片来源：新加坡警方/FACEB/路透社此次行动逮捕人员包括三名中国籍及塞浦路斯、土耳其等国公民。警方称所有被捕者均持有疑似中国签发的护照。

据《华尔街日报》查阅的法庭文件显示，其中四名被捕者涉嫌向花旗银行、渣打银行、新加坡华侨银行、大华银行，以及马来西亚联昌国际银行与兴业银行当地分行提交明知虚假的文件材料。

花旗集团发言人表示：“我们致力于打击洗钱活动，确保最高标准的治理与管控。始终与当局合作维护金融体系健全性。”

联昌国际银行表示，其全力秉持严格的公司治理准则，并严格遵守银行业法律法规。兴业银行强调对洗钱行为持零容忍态度，将积极配合当局调查。大华银行和华侨银行则拒绝置评。渣打银行未回应评论请求。

塞浦路斯议员艾琳·查拉兰比德斯向《华尔街日报》透露，她已于8月17日向内政部提交质询，要求确认两名持有塞浦路斯护照的涉案男子此前是否被列入监管名单。该国此前实施的"黄金签证"计划允许外国投资者通过投资获取公民身份或永久居留权，该计划已于2020年终止。

“这两人从未出现在过往调查中，我需要确认他们在申请时是否存在犯罪记录。“查拉兰比德斯表示。

此次调查同时震动新加坡房地产市场。政府机构正对可能协助涉案房产交易的中介展开调查。受中国大陆资金和人口流入推动，新加坡房价与租金近期大幅上涨。

突袭行动中，警方查封了105处资产，包括位于新加坡顶级豪宅区的7栋洋房及19处工商物业，同时冻结了价值1700万美元现金、数百件奢侈包袋手表、270余件珠宝及两根金条。

新加坡警方发布的照片中展示的据称是在反洗钱行动中查获的奢侈手提包。图片来源：新加坡警方/Zuma PressMatthew Thomas对本文亦有贡献。

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刊载于2023年9月2日印刷版，标题为《外资关联引发新加坡银行担忧》。