币安——加密货币领域的巨头，正因俄罗斯问题面临法律风险——《华尔街日报》

币安正协助俄罗斯人将资金转移至海外，这可能加剧其在美国日益扩大的法律困境。

这家由创始人赵长鹏领导的加密货币巨头，去年初与许多其他大型国际公司一样，缩减了在俄罗斯的业务——当时俄罗斯是其按交易量计算的最大市场之一。俄罗斯入侵乌克兰后，币安表示已停止在俄业务，并正在落实西方制裁要求。它限制了其平台在俄罗斯的交易。

但外部汇编数据显示，币安交易所仍在处理大量卢布交易量。公司网站、用户截图和官方聊天群中的信息显示，通过多层中介，客户可以将受制裁银行的资金转换为币安账户余额，而币安还支持卢布与数字代币的点对点交易，这些交易经常涉及西方黑名单上的银行。

“币安遵守全球制裁规则，并对国际社会列入黑名单的个人、组织、实体和国家实施制裁，拒绝这些行为者访问币安平台，”这家加密货币公司的一位发言人表示。

该发言人表示，币安在其点对点服务方面“与俄罗斯或其他任何地方的任何银行都没有任何关系”，也不与任何制裁名单上的传统金融系统合作伙伴合作。

据一位知情人士透露，美国司法部正在调查币安可能违反美国对俄罗斯制裁的行为。彭博社最先报道了这一调查。

美国司法部发言人拒绝置评。《华尔街日报》曾报道，该部门也在就涉嫌反洗钱违规行为对币安进行调查。美国商品期货交易委员会和证券交易委员会此前已指控该公司及其创始人赵长鹏存在大量违规行为和合规失职。

币安表示，其已努力解决监管机构的担忧，并致力于保持透明度以及与监管机构和执法部门的合作。该公司表示，打算积极抗辩美国证交会的指控。赵长鹏还表示，币安不认同美国商品期货交易委员会起诉书中对许多问题的描述。

美国对俄罗斯金融部门实施了全面制裁，迫使其他银行切断联系，否则将面临严厉处罚。许多俄罗斯人即使自身未受制裁，也无法将卢布汇往国外银行账户或兑换成其他货币。

加密货币帮助填补了这一空白。

由创始人赵长鹏领导的币安在其交易所处理卢布交易，并促进涉及俄罗斯货币的点对点交易。图片来源：Andrey Rudakov/Bloomberg News俄罗斯人可以将卢布兑换成数字货币，尤其是与美元挂钩的稳定币，如泰达币。这些稳定币随后可以在国外经纪商处兑换成硬通货，或转入其他加密钱包作为一种支付形式。

“所有人都在使用加密货币——可能除了我祖母，”俄罗斯女商人塔蒂亚娜·马克西缅科说道。她曾任职于另一家加密货币交易所，如今经营着位于黑山、名为IdolMe的营销机构。

她表示，币安是俄罗斯最受欢迎的加密货币交易平台之一。

俄罗斯央行指出，当地民众将卢布兑换为加密货币的主要途径是通过点对点服务。央行数据显示，以近期汇率计算，去年10月至今年3月期间，俄罗斯人每月进行的点对点交易额约合4.28亿美元。

美国财政部已将点对点加密交易标记为潜在的制裁规避手段。这类交易不通过交易所完成，但常由币安等平台提供撮合服务，平台会收取手续费。

前司法部检察官、财政部海外资产控制办公室官员迈克尔·帕克表示，企业即使与受制裁的俄罗斯银行没有正式合作关系，仍可能面临美国制裁风险。

现任法拉利律师事务所反洗钱与制裁业务负责人的帕克指出，若企业提供"特殊通道"使用户能获取受制裁俄银行无法提供的货币或服务，此举可能被视为对这些机构的实质性支持。

近期对币安点对点服务网站的审查显示，该平台为俄罗斯客户提供至少五家受制裁的俄金融机构（包括罗斯银行和Tinkoff银行）作为支付处理选项。币安2020年曾宣布"新增支持“通过这两家银行及其他数十种支付方式完成交易。

卖家可向买家提供银行信息以便直接接收资金。币安会将卖家的加密货币托管至确认收款为止。

七月底某日，仅通过罗斯银行渠道，币安公开点对点平台就显示数百名交易者正以泰达币买卖卢布，潜在交易总额近百万美元。在币安为俄罗斯客户设立的官方电报群中，近期数十名用户讨论通过罗斯银行和廷科夫银行在币安进行点对点交易。

罗斯银行与廷科夫银行未回应置评请求。

“币安永不打烊真是太好了”，一位名为维塔利·莫季夫的交易者在群聊中写道。

据《华尔街日报》查阅的聊天记录，近月来币安客服志愿者在电报群告知用户，该平台已不再对俄罗斯客户执行2022年4月为配合欧盟制裁实施的交易限制。币安此前声明这些志愿者既非员工也非公司发言人。

币安发言人表示：“平台及其欧盟法律实体正全面落实针对俄罗斯公民的所有现行制裁限制。“币安未披露其主平台Binance.com的运营所在地。

该发言人补充说，俄罗斯公民被禁止使用其点对点服务买卖美元和欧元。

根据数据提供商CCData的数据，在币安的主要交易所业务中，俄罗斯的交易量较2022年初的峰值有所下降，但近几个月有所回升。CCData表示，币安在7月份处理了约80亿卢布（相当于8470万美元）的卢布与加密货币交易，其中大部分是泰达币。这些数字仅涉及所谓的现货交易，不包括期货交易，而期货交易通常是加密货币交易所业务的重要组成部分。

俄罗斯人向币安转账的一种方式是通过一家低调的、在伯利兹注册的支付公司Advanced Cash（也称为Advcash）。币安在2019年宣布与Advcash建立合作关系。

曾为该公司提供咨询的律师阿尔乔姆·托尔卡切夫表示，Advcash为俄罗斯人提供了通过传统金融系统进出加密货币的“支付通道”。他说，为了接收客户的卢布，Advcash与持有俄罗斯银行账户的当地代理商合作。

据前员工和《华尔街日报》查阅的信息显示，在接下来的几年里，币安员工多次向管理层提出对该合作关系的担忧，理由是公司内部对Advcash的运营知之甚少。Advcash的网站上没有提供其高管或所有权的详细信息。

Advcash的一位发言人拒绝透露其所有权详情，理由是隐私保护。在回应关于币安内部担忧的问题时，他表示Advcash一直以开放透明的态度处理币安的质询，并向对方证明其严格遵守反洗钱和客户身份识别法规。

五月网站截图显示，Advcash用户可使用俄罗斯银行（如罗斯银行及国有储蓄银行）的卢布账户资金转账至该平台。Advcash官网链接的"独立兑换服务商"可处理从俄罗斯银行到Advcash的转账，用户随后可在Advcash与币安账户间转移资金。俄罗斯储蓄银行未回应置评请求。

Advcash发言人表示，该公司未与任何俄罗斯银行合作，且自2022年3月起已停用自有卢布处理设施。他称第三方平台上的"外部活动"不属于其责任范畴。

币安表示会确保所有通过合作伙伴提供的服务符合监管要求。

联系记者：安格斯·贝里克（Angus Berwick）邮箱[email protected]；帕特里夏·考斯曼（Patricia Kowsmann）邮箱[email protected]

更正声明根据CCData数据，币安7月处理约80亿卢布的卢布-加密货币现货交易。本文早期版本误将该数字表述为80亿美元且未说明数据仅涉及现货交易。随附图表亦错误地以美元而非卢布显示月交易量。（8月29日更正）

出现在2023年8月23日的印刷版中，标题为’币安因俄罗斯面临法律风险’。