英国将对加密货币转账加强审查——《华尔街日报》

英国金融行为监管局表示，加密货币运营商必须从9月1日起遵守《旅行规则》。图片来源：TOBY MELVILLE/REUTERS根据英国金融监管机构的新规，数字资产公司将必须收集并传输加密货币转账数据。这是英国为实施一项旨在阻止数字资产用于非法活动转移的法律而采取的措施。

英国金融行为监管局周四表示，从9月1日起，英国的加密货币运营商将需要遵守所谓的《旅行规则》(Travel Rule)，这是一项多国推动的举措，旨在阻止洗钱和恐怖主义融资等数字资产的犯罪用途。

但该机构表示，在某些条件下，公司可以继续与未实施该规则的司法管辖区进行数字资产的发送和接收。

近几个月来，英国在首相苏纳克(Rishi Sunak)的领导下一直在努力制定加密货币监管政策，苏纳克过去曾支持数字资产。业内一些人士对政府加强监管表示欢迎，认为这是走向合法化的道路。

《旅行规则》将金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)的全球反洗钱监管机构的电汇要求扩展到数字资产。根据该规则，处理交易的加密货币行业参与者必须收集并传输有关资金来源及其受益人的具体信息，就像传统汇款一样。

FATF在6月指出，许多国家未能通过立法实施该规则，对此表示“严重关切”。英国自2022年起实施的这项立法并未切断与这些司法管辖区的联系。

根据英国规定，加密资产运营商在向未实施该规则的司法管辖区发送资产时，需按照反洗钱法规要求收集并存储信息。当从这些司法管辖区接收资产时，运营商需进行“基于风险的评估”以决定是否将资产释放给预定受益人。

该规则即使加密公司使用第三方供应商时同样适用。

行业组织CryptoUK表示，尽管欢迎英国金融行为监管局（FCA）的通告，但其中并未解决所有悬而未决的合规问题，包括因司法管辖区监管不同步所引发的问题。

FCA正就其《旅行规则》指南征求意见，从事加密资产交易的公司需在8月25日前提交意见。

联系作者Richard Vanderford，邮箱：[email protected]