瑞银集团将支付14.4亿美元和解金融危机时期抵押贷款案 - 华尔街日报

瑞银集团的和解协议将解决美国司法部针对一家大型银行在2008年金融危机中所扮演角色提起的最后一起诉讼。图片来源：Arnd Wiegmann/REUTERS瑞银集团 将支付14.4亿美元以和解美国司法部的指控，该指控称其在金融危机前欺诈了购买抵押贷款支持债券的投资者，这标志着对华尔街最大参与者长达十年的系列诉讼告一段落。

司法部表示，这是其对银行和其他金融机构提起的十多起关于次级贷款支持证券诉讼中的最后一起。包括瑞银案在内，司法部表示通过与包括美国银行、花旗集团和汇丰银行在内的银行达成和解，总共获得了超过360亿美元的赔偿。现为瑞银所有的瑞士信贷在2016年支付了53亿美元。

瑞银表示已全额拨备和解金额。其在2022年年度报告中曾提及已进行拨备。

2018年，在对其他银行的多数案件和解后，联邦检察官指控瑞银在2006年和2007年的40笔债券交易中欺诈投资者。司法部指控瑞银明知支撑债券的贷款存在问题，却向证券买家作出虚假和误导性陈述。

在2018年的起诉书中，检方指出瑞银集团将销售债券和获取利润置于向投资者准确陈述底层资产质量之上。他们援引瑞银员工之间的电子邮件作为证据，表明该银行知晓贷款发放机构存在的缺陷。

“你与魔鬼共舞并出卖灵魂，“一名员工在谈及与某家贷款机构合作时写道。另一人则将某批贷款形容为"一袋垃圾”。

瑞银最初辩称自身也是抵押贷款支持债券及相关资产的主要亏损方，但未能成功驳回诉讼。2008年该行不得不接受瑞士政府救助，主要原因正是这些抵押债券带来的损失。

瑞银2018年披露，其在这些资产上投入了1000亿美元，亏损超过450亿美元，其中司法部起诉所涉交易损失近9亿美元。

次级抵押贷款证券助推了房地产市场的繁荣与崩盘，导致经济陷入大萧条以来最严重的衰退。2012年，美国司法部组建了由联邦和州机构组成的特别工作组，对银行及其他相关方提起诉讼。

记者联系：玛戈特·帕特里克 [email protected]；迪恩·西尔 [email protected]

本文发表于2023年8月15日印刷版，标题为《瑞银支付14.4亿美元和解2018年抵押贷款案》