富国银行、法国巴黎银行等因使用通讯应用被罚5.55亿美元——《华尔街日报》

富国银行同意向美国证券交易委员会支付约1.25亿美元罚款，并向美国商品期货交易委员会支付7500万美元。图片来源：Michael Nagle/Bloomberg News包括富国银行和法国巴黎银行在内的多家金融机构已同意向两家监管机构总计支付约5.55亿美元，承认其员工使用被禁的通讯应用程序，违反了记录保存规定。

与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会达成和解的公司包括富国银行、法国巴黎银行、蒙特利尔银行、法国兴业银行和瑞穗金融集团的多个美国经纪部门。经纪公司Houlihan Lokey Capital、Moelis & Co.、Wedbush Securities和SMBC Nikko Securities America也与两家监管机构达成了和解。

作为和解协议的一部分，这些公司还同意聘请独立合规顾问，审查其与个人设备上电子通信保存相关的政策和程序，以及各自处理违反这些政策的员工框架。

这些罚款（其中许多公司已向股东披露）是美国监管机构在全行业范围内推动经纪交易商和投资顾问遵守记录保存要求的更广泛努力的一部分。更广泛的努力旨在推动经纪交易商和投资顾问遵守记录保存要求。

银行与经纪商依法须留存并监控员工的书面通信记录，以便监管机构追踪线索，确保其遵守联邦证券法规。

美国证券交易委员会（SEC）执法部门主任古尔比尔·格雷瓦尔周二在声明中强调：“对于尚未采取行动的企业，有三项关键要求：主动申报、全力配合、及时整改。遵循这一原则处理，远比等待我们上门调查更能获得理想结果。“他同时透露，SEC迄今已针对记录保存违规问题发起30起执法行动，累计处以15亿美元罚款。

涉案公司在和解协议中承认，自2019年末起，其员工（含高管层）频繁通过苹果iMessage、加密软件WhatsApp等未经批准的通讯平台进行内外业务交流。这些书面通信大多未被公司留存，既违反联邦证券法，也严重削弱了监管机构对金融市场的监督能力。

根据SEC和解令，富国银行将向SEC支付约1.25亿美元、向商品期货交易委员会（CFTC）支付7500万美元罚款。SEC指出，该行存在长期系统性违规——2019至2022年间，大量行业组负责人、首席及高级投资银行家等负有督导职责的高管，持续在个人设备使用未经审批的通讯应用讨论投资策略、市场分析及业务动态等核心商业信息。

法国巴黎银行同意向美国商品期货交易委员会(CFTC)支付7500万美元罚款，并向美国证券交易委员会(SEC)支付3500万美元。CFTC在其和解令中表示，该行的违规行为是全公司范围的，涉及各级员工。“员工使用未经批准的通讯方式在银行内部并非秘密，“CFTC称。

近年来，记录保存违规行为成为华尔街监管机构的关注焦点。去年9月，全球11家最大银行和券商同意共同支付18亿美元罚款以了结监管调查，这些机构承认违反了要求保存书面通信记录的规定。

通信监控软件供应商SteelEye的首席执行官马特·史密斯表示，除了罚款外，这些公司还应该担心声誉损害。

他在一封电子邮件中表示：“当企业未能履行其义务时，这会给监管调查留下巨大漏洞，并突显了围绕权限、审计跟踪、多人审批等方面建立稳健流程和控制的重要性。”

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本文发表于2023年8月9日的印刷版，标题为《富国银行、法国巴黎银行等因使用禁用应用程序被罚款》。