CBA年度净利润下滑6% 计划启动新一轮股票回购 - 华尔街日报

澳大利亚联邦银行表示，截至6月的12个月里，净利润从上年同期的107.7亿澳元降至100.9亿澳元。图片来源：Brent Lewin/Bloomberg News悉尼——澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)公布年度净利润下降6%，并警告称，随着利率上升开始影响抵押贷款客户，生活成本压力加剧，下行风险正在积聚。

按市值计算是澳大利亚最大银行、也是该国最大抵押贷款机构的CBA表示，截至6月的12个月里，净利润从上年同期的107.7亿澳元降至100.9亿澳元（合66亿美元）。

现金收益（分析师关注的指标，剔除了对冲以及收购和资产出售的损益等项目）较上年同期增长6%，至101.6亿澳元。下半财年的现金收益较上半年下降3%。

“澳大利亚经济一直保持韧性，人口增长复苏、大宗商品价格相对较高和失业率较低带来了有利因素，”首席执行官马特·科明(Matt Comyn)说。

“然而，有迹象表明，随着利率上升对抵押贷款客户产生滞后影响，以及其他生活成本压力对更多澳大利亚人造成财务压力，下行风险正在积聚。”

CBA表示，其投资组合质量依然良好，拖欠和减值低于长期平均水平，反映出失业率较低，消费者储蓄和还款缓冲水平较高。

然而，问题资产和减值资产从2022财年的64亿澳元增至71亿澳元，联邦银行将此归因于建筑和商业地产行业的增长。

与此同时，总减值拨备从2022财年的53.5亿澳元增至59.5亿澳元，联邦银行表示这反映了持续的生活成本压力和利率上升对消费者及企业贷款组合的影响。

竞争异常激烈的住房贷款市场仍是该行净息差（衡量银行吸收存款资金与放贷资金成本差异的指标）的影响因素。联邦银行2023财年净息差同比上升17个基点至2.07%，但下半年较上半年下降5个基点。

联邦银行表示：“在利率上升环境下，息差实现同比增长，但部分被竞争加剧（尤其是住房贷款领域）的影响所抵消。月度即期息差于2022年末见顶。”

关于存款业务，联邦银行称其持续通过客户存款满足大部分资金需求，存款占融资总额的75%，零售、企业和机构客户存款均有所增长。

联邦银行核心业务板块均实现增长，其中零售银行服务现金收益达51.6亿澳元（上年同期为49.1亿澳元）。

商业银行业务现金收益为39.7亿澳元（上年同期为30.1亿澳元），但机构银行及市场业务收益下降3%至10.3亿澳元（上年同期为10.5亿澳元）。

首席执行官康明表示，该行观察到消费者需求正在放缓，经济增长速度有所下降。

“我们正密切关注可自由支配支出减少的影响，尤其是对中小型企业客户的影响，”他表示。

公司董事宣布每股2.40澳元的末期股息，高于去年的2.10澳元。

该银行备受关注的一级普通股资本充足率（衡量银行抵御金融冲击能力的关键指标）在6月底达到12.2%，较去年12月底上升10个基点。

该银行表示，得益于强劲的资本状况，计划在2024财年根据市场条件进一步实施10亿澳元的市场股票回购。完成后，联邦银行表示其一级普通股资本充足率预计将下降约20个基点。

联邦银行在2023财年成功完成了30亿澳元的市场股票回购。

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