富国银行、法国兴业银行将就使用通讯应用问题与美国证交会及商品期货交易委员会达成和解——华尔街日报

富国银行表示，和解谈判的结果无法保证。图片来源：Michael Nagle/Bloomberg News富国银行和法国兴业银行正在与美国监管机构进行谈判，以解决对其员工使用可能违反记录保存规定的通讯应用程序的调查。

富国银行在周二提交的季度收益报告中披露，它正在与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会讨论解决此事，但表示结果无法保证。

该银行在其之前的季度和年度报告中报告了这些调查。

法国兴业银行及其美国投资银行子公司已就员工使用通讯应用程序的问题与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会达成和解，这些和解正在等待监管机构的批准，法国兴业银行周四在其第二季度收益报告中表示。

该银行周四表示，投资银行部门SG Americas Securities在12月收到了美国证券交易委员会的信息请求，要求其提供关于在未经公司批准的平台上发送的业务消息的记录保存要求的合规情况。3月，总部位于巴黎的法国兴业银行和SG Americas Securities都收到了商品期货交易委员会的类似请求。

法国兴业银行和富国银行的代表拒绝置评。

美国监管机构一直在调查金融机构对记录保存规定的合规情况。银行和经纪公司应当保存并监控员工的书面通信，以便为监管机构留下书面记录。

Truist金融公司周一披露，根据其最新季度报告，其从事经纪交易商、投资顾问和互换交易商活动的子公司已收到美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）的请求，要求提供与业务相关的电子通信记录保存合规情况的信息。这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的地区性银行表示正在配合这些请求。

Truist的代表拒绝置评。

法国巴黎银行上周表示，已与SEC和CFTC达成拟议解决方案，以解决类似的调查。

这些披露是在全球11家最大的银行和经纪公司于9月同意共同支付18亿美元罚款以解决监管调查之后发布的。这些公司承认违反了要求保存书面通信的规定。调查审查了交易员和经纪人如何使用加密应用程序（如WhatsApp）讨论投资条款、客户会议和其他业务。

作者：Mengqi Sun，联系方式：[email protected]