加密货币借贷平台Celsius CEO亚历克斯·马辛斯基遭逮捕并面临监管机构诉讼——《华尔街日报》

加密货币网络Celsius创始人亚历克斯·马辛斯基于周四凌晨在纽约被捕，被指控欺诈这家已破产加密交易所的客户，这是联邦政府对加密货币行业持续打击行动的一部分。

司法部以证券欺诈、商品欺诈和市场操纵等七项刑事罪名起诉马辛斯基。检方还起诉了该交易所前首席营收官罗尼·科恩-帕冯，指控两人长达数年通过操纵 Celsius 自有代币价值误导客户。

三家联邦机构同时对马辛斯基或已破产的加密借贷平台提起民事诉讼，指控其欺诈那些依赖该公司通过出借代币获利的客户。美国证券交易委员会、商品期货交易委员会和联邦贸易委员会在曼哈顿联邦法院提起诉讼。

监管机构和联邦检察官加强了对数字资产行业的审查，切断相关产品渠道并对多家行业巨头采取行动。上月，美国证交会起诉币安和Coinbase以试图遏制加密货币市场乱象。

Celsius律师未回应置评请求。马辛斯基的代理律师表示，这位 Celsius 创始人否认周四对其提出的所有指控。57岁的马辛斯基若证券欺诈罪名成立，将面临最高20年监禁。

马辛斯基周四出庭，对指控表示不认罪，并以4000万美元保释金获释。科恩-帕冯无法联系到。检方表示他不在美国境内。

2022年Celsius的崩溃引发了一系列数字资产行业知名公司的倒闭，最终以11月加密货币交易所FTX的破产告终。

美国联邦贸易委员会表示已与Celsius达成47亿美元的和解协议，并指出该判决将暂停执行，直到债权人和客户在破产程序中得到偿还。

一年后，许多Celsius客户的资产仍被冻结在破产程序中，客户面临在破产过程中只能拿回部分资产的前景。当Celsius于2022年7月申请破产保护时，其披露资产负债表上有12亿美元的漏洞。

“如果破产案件结束时Celsius的资产未完全分配，或者我们发现公司在提供给我们的财务报表上撒谎，暂停将解除，”美国联邦贸易委员会发言人表示。

据美国联邦贸易委员会称，他们还起诉了马辛斯基及联合创始人什洛米·丹尼尔·莱昂和哈诺赫“核弹”戈德斯坦，但尚未与他们达成和解。

马辛斯基将他在2017年创立的Celsius宣传为银行的更安全替代品，声称通过出借加密货币可获得高达17%的回报。这家倒闭的加密货币贷款机构一度持有超过130亿美元的投资者加密货币余额。2022年6月，它停止了客户提款，给数千名将代币托付给该公司的人带来了灾难。

美国证券交易委员会（SEC）的诉讼指控Celsius及其创始人马辛斯基通过虚假陈述公司收入、用户加密货币借贷方式以及自身高风险交易行为来欺诈投资者。

监管机构指出，Celsius将客户存入的加密货币投资于非流动性资产和高风险的去中心化金融押注，导致资金长期被占用。SEC称该公司经常需支付超过80%的收入来履行利息支付义务。司法部表示，2021年Celsius的利息支出甚至达到其收入的120%。

监管机构指控马辛斯基在创建Celsius期间多次撒谎。SEC称，该公司声称通过首次代币发行（ICO）售出原生CEL代币筹集了5000万美元，实际仅达成目标的65%。为填补缺口，马辛斯基试图通过与Celsius的未披露交易自行购买剩余的1800万美元CEL代币，但最终未能售出这些代币。

SEC还揭露，Celsius谎称拥有100万活跃用户，实际仅有约50万用户且多数已不活跃。

根据SEC起诉书，Celsius和马辛斯基隐瞒了公司曾遭遇机构投资者数亿美元贷款违约的事实，虚假宣称投资者资产受保险保护，并捏造已获得州和联邦监管机构批准的信息。

身着灰色衬衫的亚历克斯·马辛斯基周四离开法庭。图片来源：Yuki Iwamura/彭博新闻美国证券交易委员会和商品期货交易委员会的诉讼要求马辛斯基支付未明确的罚款。SEC的诉状还要求法院禁止他未来担任上市公司高管或董事。

尽管马辛斯基将Celsius宣传为一家能颠覆传统银行业的企业，但其商业模式与消费银行类似。该公司吸收客户存款并发放贷款，其支付的收益率通常远高于受联邦监管的银行。

这一宣传深得投资者青睐。2021年秋季，Celsius在由风险投资机构WestCap和加拿大养老基金魁北克储蓄投资集团领投的一轮融资中筹集了7.5亿美元。根据资金使用方式，这笔融资本可降低Celsius的杠杆率，并使公司估值超过30亿美元。

《华尔街日报》此前报道，快速增长的利润对Celsius的融资宣传至关重要。根据其在融资前提供给投资者的文件，Celsius向投资者提供的预测显示，到2023年存款将超过1080亿美元，收入将达到66亿美元。

去年9月，在Celsius债权人要求其辞职后，马辛斯基辞去了该贷款机构的首席执行官一职。根据SEC的诉状，他仍是该贷款机构的多数股权所有者，持有公司83.7%的股份。

Celsius最近提出了一项重组计划，以补偿客户并摆脱破产，该计划定于9月由用户投票表决。根据该计划，由TechCrunch创始人迈克尔·阿灵顿领导的投资者财团将管理该公司包括比特币挖矿业务在内的非流动性资产，并将其部分流动性加密货币分配给客户。

戴夫·迈克尔斯和索玛·比斯瓦斯对本文有贡献。

联系Vicky Ge Huang，邮箱：[email protected]，联系Caitlin Ostroff，邮箱：[email protected]，联系Corinne Ramey，邮箱：[email protected]

刊登于2023年7月14日印刷版，标题为《加密货币借贷平台Celsius创始人被捕，监管机构提起诉讼》。