美林证券因未提交数百份可疑活动报告将支付1200万美元罚款——《华尔街日报》

2009年至2019年底期间，美林未能提交约1500份可疑活动报告。图片来源：John Nacion/Zuma Press经纪交易商美林公司因十多年来未提交约1500份可疑活动报告，已同意向监管机构支付总计1200万美元的罚款。

根据美国反洗钱规定，像美林这样的经纪交易商需向金融犯罪执法网络提交可疑活动报告，当交易金额超过5000美元且可能涉及逃税等犯罪活动时，以协助美国政府机构侦查和预防洗钱行为。

美国证券交易委员会周二表示，美林的母公司——在2008-09年金融危机期间美国银行收购美林后负责实施其反洗钱计划——在2009年至2019年底期间，对可疑活动报告采用了2.5万美元的阈值，而非规定的5000美元。

美林同意支付600万美元以和解美国证交会的指控。

在另一项并行执法行动中，经纪行业自律组织金融业监管局周二表示，因长期反洗钱计划失效对美林再罚600万美元。金融业监管局指控美林十多年来未正确应用可疑活动报告阈值，且未向监管机构提交近1500份报告。

“经过内部审查后，我们已将此事项报告监管机构，并加强了相关申报流程和培训，”美林银行一位女发言人通过邮件表示。

美国银行在周二另一起执法行动中被勒令支付2.5亿美元罚款，监管机构称其未经客户同意以客户名义开立信用卡账户并重复收取费用。消费者金融保护局指出，该银行利用非法获取的信用报告，在未经客户许可的情况下开立信用卡账户。

券商交易商提交可疑活动报告的合规性，近年来成为美国证交会和金融业监管局审查的首要事项之一。美国证交会检查部门在2021年发布的风险警示中，特别关注券商交易商在可疑活动监控与报告方面的合规问题，并就加强企业反洗钱计划提供了指导。

金融业监管局在2023年检查结果报告中，将持续监控和可疑交易报告缺失列为重要发现之一。

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本文发表于2023年7月12日印刷版，标题为《美林证券受罚》。