前陆军财务顾问被控欺诈金星家庭 - 《华尔街日报》

美国证券交易委员会还对前美国陆军财务顾问卡兹·克拉菲提起了民事诉讼。图片来源：安德鲁·凯利/路透社一名前美国陆军财务顾问被指控犯有电信欺诈和证券欺诈罪，据称他为了个人经济利益，诈骗了二十多个阵亡军人家庭的军方抚恤金。

新泽西州联邦检察官办公室周五宣布对卡兹·克拉菲提起十项指控，其中包括六项电信欺诈罪。美国证券交易委员会也在新泽西州联邦地区法院对克拉菲提起了单独的民事诉讼。

检方指控称，现年41岁、居住在新泽西州科尔特斯内克的美国陆军预备役少校克拉菲实施了一项长达数年的骗局，欺骗至少29个军人家庭，诱使他们将阵亡军人遗属抚恤金投资到他管理的私人金融公司账户中。检方表示，通过多年未经授权的交易，他从这些家庭账户中获取了超过140万美元的佣金。

“从那些为国家献出生命的金星级家庭那里窃取钱财是可耻的犯罪行为，“美国司法部长梅里克·加兰表示。“针对阵亡美军家属的掠夺行为将面临司法部的全力打击。”

根据法庭文件，克拉菲于周五下午首次在新泽西州的联邦法院出庭。代表克拉菲的律师拒绝置评。

阵亡军人的家属，即金星家庭，在其家庭成员去世后会从军方获得10万美元的抚恤金，以及高达40万美元的人寿保险金。根据起诉书，陆军幸存者外展服务项目的财务顾问应通过一般财务教育来协助这些家庭，而不是就家庭应如何储蓄、消费或投资提供个人建议。

检方指控克拉菲利用其作为财务顾问的身份，向悲痛的家庭施加影响，诱使他们将钱存入他在所供职的金融公司控制的投资账户中，且未披露他与这些公司的关系。据称，他未透露自己为两家私营金融公司工作，违反了陆军幸存者外展服务项目的规定。

检方表示，克拉菲在2018年5月至2022年11月期间实施了这一计划。根据起诉书，共有990万美元的家庭抚恤金被转入克拉菲控制的账户。检方称，这些账户中损失了超过340万美元。

美国证券交易委员会表示，克拉菲进行了未经授权的交易，并推荐了过多的交易以及高风险的交易策略。美国证券交易委员会称，在一个案例中，他挪用了儿童个人退休账户（IRA）中的5万美元。

“对他而言，每笔交易都像一枚双面硬币：无论交易结果如何，正面还是反面，他都能赢，因为无论如何他都能拿到佣金，”新泽西州联邦检察官菲利普·塞林杰在周五的新闻发布会上表示。

根据司法部的说法，电信欺诈和证券欺诈每项指控最高可判处20年监禁。对克拉菲的其他指控包括谋取个人经济利益的行为和向联邦机构作虚假陈述，这两项均可判处五年监禁，以及在贷款申请中作虚假陈述，可判处两年监禁。

联系作者詹妮弗·卡尔法斯，邮箱：[email protected]

本文刊登于2023年7月8日的印刷版，标题为《前陆军工作人员被控欺诈金星家庭》。