加密货币托管机构Prime Trust濒临倒闭——《华尔街日报》

又一家加密货币准银行似乎濒临崩溃。

作为加密货币公司托管机构的州特许信托公司Prime Trust，在被州监管机构谴责并被潜在收购方放弃后，数字资产投资者担心其即将倒闭。

总部位于拉斯维加斯的Prime Trust存在客户资金短缺问题，根据内华达州商业和工业部的说法，本周已无法满足客户提款需求。

该部门的金融机构部门周三命令Prime Trust停止并终止所有违反内华达州法规的活动，指控该公司处于不适宜开展业务的状态，可能已经资不抵债。Prime Trust拒绝对此命令置评。

Prime Trust此前经营多项业务，但其主要职能之一是代表加密货币公司持有美元，并将资金存入其银行账户。像Prime Trust这样的托管机构本应是金融体系中较为安全的部分，不参与高风险活动。目前尚不清楚导致客户资金短缺的原因。

Prime Trust确认已停止所有现金和加密货币的存取业务，这使得将客户资产托管于该机构的加密货币公司前途未卜。

该公司曾通过为FTX、Binance.US和Celsius Network等公司持有资金，在加密货币市场基础设施中扮演重要角色。尽管过去一年Prime Trust的重要性有所下降，但其突然关闭对依赖其服务的公司产生了连锁反应。

区块链公司Securitize（其交易平台投资者的现金存款托管于Prime Trust）表示已暂停部分功能。该公司在推文中称正加速向新托管机构过渡，并承诺客户资产不受损失。爱沙尼亚加密交易所Coinmetro作为Prime Trust另一客户发推表示无法处理新美元交易。

数周来，Prime Trust的财务状况一直是加密圈热议话题。该公司试图筹集数千万美元紧急资金，引发与其合作的数字资产托管机构的强烈不安。部分客户如比特币投资平台Swan Bitcoin已终止合作。

本月初，竞争对手BitGo宣布达成收购Prime Trust的初步协议，暂时缓解了其即刻崩盘的担忧。但协议公布数日后危机迹象显现。上周得克萨斯州证券委员会指控加密借贷平台Abra涉嫌证券欺诈，指其数月来处于资不抵债或濒临破产状态。Prime Trust是Abra交易及生息账户的托管方。

周四，BitGo宣布终止收购协议。其首席执行官Mike Belshe表示，鉴于Prime Trust无力解决财务困境，公司决定撤回无约束力收购要约。

“他们正在烧掉大量资金，”贝尔谢在一次采访中说道。

作为一家专注于加密货币的公司，Prime Trust一直保持低调。

但作为中介机构，帮助数字资产公司将现金存放在合作银行网络中，使其成为那些难以直接接入银行系统的数字资产公司的关键合作伙伴。

今年早些时候Signature银行倒闭后，加密货币交易所Binance.US曾使用Prime Trust通过该托管机构的银行合作网络存储客户现金，《华尔街日报》此前报道。美国证券交易委员会本月早些时候起诉了Binance.US和Binance。

Prime Trust成立于2016年，最初并非加密货币公司。它最初专注于作为托管代理，为初创企业的众筹活动持有资金。该公司于2018年开始转向加密货币领域，同意为TrueUSD稳定币发行方TrustToken（现更名为Archblock）持有现金。

在Prime Trust暂停存取款后，TrueUSD通过电子邮件告知与Prime Trust账户关联的客户，在Prime Trust业务暂停期间，他们将无法创建或赎回该稳定币。TrueUSD自Binance在其平台上大力推广该稳定币以来增长迅速。

Prime Trust的创始人和首任首席执行官是斯科特·珀塞尔，他是一位连续创业者，之前的创业项目包括为摇摆族提供在线社区的Kasidie。珀塞尔于2021年初离职。

在一次采访中，珀塞尔告诉《华尔街日报》，Prime Trust在他离职后管理不善，从投资者那里筹集到的超过1.7亿美元几乎没有取得什么成果。“怎么会花光这么多钱？“珀塞尔说。“我不知道。这让我感到震惊。”

随着2021年比特币的上涨，Prime Trust的加密货币业务蓬勃发展。该公司在2021年底的新闻稿中表示，当年新增了数百个账户，托管资产几乎翻了两番，但并未详细说明公司资产的规模。

Prime Trust在去年6月的B轮融资中筹集了1.07亿美元，投资者包括FIS、Fin Capital、Mercato Partners和Kraken Ventures。

Prime Trust吸引的客户包括加密货币贷款机构Celsius Network和FTX，这两家公司都在2022年加密货币热潮消退时申请破产。根据联邦选举委员会的文件，FTX的美国分支机构有时在Prime Trust持有现金，FTX创始人山姆·班克曼-弗里德还通过Prime Trust向他资助的政治行动委员会捐款。

请联系Vicky Ge Huang，邮箱：[email protected]，以及Alexander Osipovich，邮箱：[email protected]

本文发表于2023年6月26日的印刷版，标题为《加密货币托管机构濒临崩溃》。