参议院法案提议：倒闭银行高管薪酬或被没收 - 《华尔街日报》

华盛顿——关键的民主党与共和党参议员已就一项跨党派法案达成一致，该法案将帮助监管机构追回被认定对银行倒闭负有责任的高管薪酬。

参议院银行委员会主席谢罗德·布朗（俄亥俄州民主党人））与该委员会首席共和党人、南卡罗来纳州参议员蒂姆·斯科特达成此项协议前，今年三家中型银行的倒闭震动了整个行业。这些倒闭事件引发了白宫和两党议员对加强倒闭机构高管惩罚力度的呼吁。

若法案生效，将确保联邦存款保险公司有权没收高管在银行倒闭前24个月内获得的奖金、其他绩效薪酬及出售证券所得利润。

“美国人已目睹太多次高管卷走资金、搞垮银行却逍遥法外，”布朗在书面声明中表示。

该法案源于俄亥俄州民主党人、参议院银行委员会主席谢罗德·布朗与委员会首席共和党人、南卡罗来纳州参议员蒂姆·斯科特达成的协议。图片来源：曼努埃尔·巴尔塞·塞内塔/美联社斯科特将法案描述为"解决高管问责制的常识性方案，旨在保护美国纳税人并限制政府越权"。

银行委员会定于下周就该措施进行投票，此举可能推动该措施提交至参议院全体审议。

两党对该计划的支持表明，双方议员都希望传递对大型银行采取更强硬态度的信号。参议员伊丽莎白·沃伦（马萨诸塞州民主党人）和J.D.万斯（俄亥俄州共和党人）本月早些时候联合11位共同提案人提交了相关法案。参议员杰克·里德（罗德岛州民主党人）和查克·格拉斯利（艾奥瓦州共和党人）也提出了一项法案，旨在赋予监管机构更大权力，收回倒闭大型银行高管的薪酬。

若周四公布的法案在参议院获得通过，其在众议院的前景尚不明朗。部分共和党人认为该法案没有必要。众议院金融服务委员会主席帕特里克·麦克亨利（北卡罗来纳州共和党人）的发言人表示"监管机构已具备收回高管薪酬的必要权限"。

拜登政府官员指出，联邦存款保险公司现有的薪酬追回权限过于有限。虽然该机构可以在大型银行倒闭并进入特殊清算程序时追究高管责任，但拜登在3月呼吁国会扩大这一权限，以便联邦存款保险公司能更轻易地从接受常规处置程序的小型倒闭机构高管处追回薪酬。

资产低于100亿美元的数千家社区银行将不受周四公布法案中薪酬追回条款的约束。若高管在倒闭银行任职不足一年且未导致银行倒闭，该条款亦不适用。

除了对高管所在公司的失败进行惩罚外，追回薪酬的支持者表示，如果高管个人利益与公司更紧密绑定，他们将更有动力为公司的长期利益工作。

银行普遍表示，自2008年金融危机以来，它们已经收紧了薪酬要求，而额外的限制可能会使寻找合格的高管候选人变得更加困难。

美联储和联邦存款保险公司在硅谷银行和签名银行于3月倒闭后，已经在重新考虑其几项规定。预计监管提案将大幅提高银行的资本要求，并加强压力测试，以评估银行在假设的严重经济衰退中的承受能力。

监管机构还计划重启一项长期停滞的努力，要求大型银行推迟高级官员的部分激励薪酬。这些规定在2016年提出但未完成的早期版本，将允许银行从自己的高管那里追回薪酬。

硅谷银行前首席执行官格雷格·贝克拥有的一个信托基金，在该银行披露18亿美元亏损（这一亏损在3月9日引发了致命的挤兑）前几天，出售了360万美元的银行股票。监管机构在第二天接管了该银行。美联储表示正在调查硅谷银行倒闭前支付给员工的奖金。

这些交易是根据美国证券交易委员会的一项规定在1月26日安排的，该规定允许内部人士提前安排出售股票，以消除利用内幕信息交易的嫌疑。贝克为自己的薪酬辩护，上个月告诉参议院议员，公司董事会“认为这是公平的，我也认为他们的判断是准确的。”

银行家薪酬在金融危机期间的争议焦点。批评者指责高管现金奖金鼓励了导致危机的冒险短期押注。

金融业已知的薪酬追回案例寥寥无几。一个著名案例是2012年深陷流氓交易丑闻的瑞银集团决定，撤销部分投资银行员工本应获得的每人超过200万美元的股票型奖金。

周四提出的法案还要求银行采用公司治理和问责标准，以增强对银行监管机构的响应能力。美联储表示，硅谷银行倒闭时有31项未解决的监管意见（即监管机构的警告），是同业公司的三倍。

联系作者安德鲁·阿克曼：[email protected]

本文发表于2023年6月16日印刷版，标题为《法案达成共识：追回倒闭银行高管薪酬》。