币安发生了什么？——《华尔街日报》
Dave Michaels
美国证券交易委员会周一正式起诉全球加密货币交易所币安、其创始人赵长鹏及其美国关联公司Binance.US。该民事诉讼指控他们"公然无视联邦证券法"，并以牺牲投资者利益为代价中饱私囊。起诉书还指出币安混用客户资金，使用户资产面临风险。
由于币安是全球最大加密货币交易所，SEC的诉讼引发广泛关注。自币安昔日竞争对手FTX交易所于去年11月崩盘以来，比特币等加密货币领域一直处于监管风暴中心。检方指控FTX欺诈用户。
SEC起诉币安为何重要？
币安面临的主要风险是法院可能裁定其属于无牌照经营交易所。补救措施可能是颁布禁令，禁止币安在美国提供交易服务——监管机构表示美国是该企业主要市场之一。
禁令将导致币安难以在美国开展任何业务，除非其向SEC注册并遵守证券法规——这正是币安乃至整个加密货币行业长期抵制的。尽管诉讼可能持续数年，但这一结果或将引发全球加密货币市场震荡。
美国证券交易委员会（SEC）还要求法院施加虽未具体说明但数额可观的罚款。
币安作何回应？
币安指责SEC提起诉讼是为了制造头条新闻，并表示计划在法庭上进行抗争。该公司称其曾试图通过协商达成和解以避免诉讼。币安表示将继续运营，其大部分业务在海外。
除了币安业务外，还有何利害关系？
SEC的诉讼是又一次——或许是SEC迄今最大规模的——试图证明许多加密资产属于证券的努力。迫使加密开发者和交易所向SEC注册，将意味着采用包括投资者披露和禁止某些利益冲突在内的、华尔街必须遵循的高成本监管规定。
像币安这样的加密公司一直抵制这一步骤，认为SEC规则不适用于数字资产。但如果美国法院命令它们遵守，它们可能被迫服从——或完全转移到海外。
这是针对币安和赵长鹏的首个监管行动吗？
不是，商品期货交易委员会（CFTC）在3月成为首个起诉币安和赵长鹏的联邦监管机构。该民事诉讼正在芝加哥联邦法院审理中。
CFTC的诉讼与SEC类似，但侧重于加密衍生品的销售。美国法律在很大程度上禁止提供衍生品，除非交易所在CFTC注册。根据CFTC的说法，币安也未能建立有效的恐怖主义融资和洗钱检测程序。
币安是否面临其他法律挑战？
据知情人士透露，司法部一直在调查币安是否因未实施反洗钱计划而面临刑事指控。目前尚不清楚检察官是否计划起诉赵长鹏，但美国商品期货交易委员会的起诉书称他负责“所有重大战略决策”，包括处理美国反洗钱规则。
这是否意味着赵长鹏也可能面临刑事指控？
有可能。已破产的加密货币交易所FTX前负责人山姆·班克曼-弗里德在同意从巴哈马引渡到美国后，因检察官指控其公司存在大规模欺诈行为而面临美国刑事指控。
美国商品期货交易委员会表示，赵长鹏居住在阿拉伯联合酋长国，该国与美国没有引渡条约。
币安诉讼案对加密货币意味着什么？
周二，美国证券交易委员会起诉了Coinbase，指控美国最大的加密货币平台违反规定，未注册为交易所并接受联邦机构监管。
周一的市场价格似乎反映出对加密货币市场未来的一些悲观情绪，而币安可能是该市场中最突出的参与者。
根据CoinMarketCap数据，币安自有代币BNB下跌近10%，比特币下跌超6%，Coinbase股价跌幅超过10%。
但监管诉讼可能需要数年时间才能解决，而加密货币价格受投资者风险偏好、宏观经济和全球政治等无数因素影响，因此目前阶段下结论还为时过早。
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