先锋集团因误导货币市场基金客户被罚款——《华尔街日报》

华尔街监管机构称，先锋集团对九只货币市场基金的预期收益率和年收入数据存在虚报。图片来源：Keith Srakocic/Associated Press先锋集团因在超八百万份账户报表中出现数据偏差，被美国金融业监管局处以罚款并予以谴责。

华尔街自律组织FINRA指出，先锋集团夸大了九只货币市场基金的预期收益率和年收入。在上月由FINRA与先锋集团代表共同签署的和解文件中，这家投资巨头被勒令支付80万美元罚金。

FINRA表示技术故障导致数据异常：自动化数据流的新信息未能覆盖部分既有数据。近一年间，先锋集团持续发送含有错误数据的报表。例如2020年9月某货币基金报表显示预估收益率为1.87%，次月修正后同一基金的预估收益率仅为0.06%。

监管机构称，即便在约50名客户指出错误后，先锋集团仍迟迟未解决问题。

和解文件显示先锋集团"接受并同意"调查结果，但既不承认也未否认指控。目前问题已修复，客户实际收益未受影响。

先锋集团发言人在声明中表示：“先锋营销公司严肃对待监管义务，很高兴此事得以解决。我们将持续加大投入以提升客户服务和数字化体验。”

金融业监管局（Finra）开始调查预估收益率和收入问题后，Vanguard主动报告了同期影响客户报表的其他三处错误，监管机构表示。

其中一例是某些报表错误地将存款标识为市值增长。另一例中，Vanguard误报了客户的保证金账户。第三个问题涉及公司报告股票分拆等公司行为对客户回报影响的方式。

Finra称这些误导性报表于2019、2020和2021年间发出。

这些失误可能反映出Vanguard难以跟上其投资平台迅猛发展的步伐——过去十年间，随着投资者涌入该公司首创的低成本指数基金，平台规模急剧扩张，《独立Vanguard顾问》投资通讯主编杰夫·德马索表示。

“Vanguard的技术系统确实落后于同行，“德马索说，“他们的核心价值主张是保持极低成本，但要做到这点就必须在某些方面削减开支。服务端正是Vanguard历来为控制成本而大幅削减的领域。”

请致信贾斯汀·贝尔：[email protected]

本文发表于2023年6月2日印刷版，标题为《Vanguard因误导客户被罚款》。