企业合规须知：经济放缓、预算削减与ChatGPT的影响——《华尔街日报》
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莉兹·阿特利和西德尼·马贾利亚在《华尔街日报》风险与合规论坛上探讨了合规团队面临的挑战。图片来源：华尔街日报在美国经济增长放缓、衰退言论甚嚣尘上之际，企业合规团队受到何种影响？《华尔街日报》记者孙梦琪在风险与合规论坛上，与商业地产服务及投资公司世邦魏理仕的首席道德与合规官莉兹·阿特利，以及加密货币交易所Binance.US的首席风险官西德尼·马贾利亚，就经济放缓带来的挑战展开对话。
以下是经过编辑的对话节选。
预算紧缩
**华尔街日报：**莉兹，您提到今年合规预算可能比往常更紧张。能否谈谈您如何应对这种情况？
**阿特利：**我们主要通过减少差旅和线下会议来压缩成本。例如大量依赖Zoom等科技手段进行会议。过去可能需要飞赴各地开展的调查工作，现在也改用Zoom处理——当然部分调查仍需实地进行。
我们还运用技术手段提升全球范围内反腐败、反贿赂、反洗钱等常规检测与监控的智能化水平。虽然前期需要投入，但长远来看能节省成本。这些方向上的拓展替代了增聘人手的传统做法。
**华尔街日报：**您还提到在经济低迷时期，您担心员工可能因为害怕失业而不敢畅所欲言。
**阿特利：**首先，在CBRE（世邦魏理仕），任何人都不应因使用任何举报渠道而感到顾虑。无论是通过公司内部还是外部渠道，我们都希望人们无论如何都要发声。
通过我们的内部帮助热线，我们发现来电数量有所增加，但匿名举报的比例更高，这表明在当前环境下，人们对公开表达并署名的行为感到紧张。
当然，我们严格执行禁止报复的政策，但总体而言，举报本身是件令人害怕的事。这是人性使然，掀起波澜并不容易。但我们努力确保员工明白，我们确实设立了帮助热线并会采取行动。只要有人发声，就会带来改变。
**华尔街日报：**随着合规部门人员可能减少而举报热线来电增加，您认为这会带来更大挑战吗？
**阿特利：**这确实具有挑战性。正因如此，我们正与同事共同分担风险。我们设有信任职能部门（即调查团队），主要由前FBI调查员组成。他们正在提升人力资源部门的技能，而HR也协助处理大量调查工作。当然，最严重的违规行为仍由信任职能部门直接处理。
**马贾利亚：**经济下行期必须高度重视调查和 whistleblowing（举报）等工作，并确保为这些职能配置充足资源。某种程度上反而需要更加关注，因为经济困难时期人们更容易投机取巧。必须明确告知员工可选的举报途径，并对每项举报都进行彻底调查。
ChatGPT 防护栏
**华尔街日报：**您如何看待ChatGPT及其对合规工作的影响？
**阿特利：**我们对这些进展感到振奋。许多人日常工作都在使用ChatGPT，我们正尝试为此建立防护机制。我们对技术应用与发展持积极态度。
我们正在制定政策规范使用场景、适用范围及禁用内容，并已发布相关操作指南和常见问题解答。
**华尔街日报：**能否简要说明FAQ内容和注意事项？
**阿特利：**禁止输入机密信息与个人数据。确保你输入ChatGPT的内容即便登上《华尔街日报》头版也无妨。
关键是以辅助而非替代方式使用。例如起草研究报告时需要措辞建议，可向ChatGPT咨询写作方法，但不可直接署名为己出。使用时必须标明来源，确保团队知情，保持绝对透明。
**马贾利亚：**我们正在部署类似ChatGPT的AI程序，将采取分阶段推进策略。首批试点部门将是编写代码的技术团队，据评估这将显著提升其工作效率。
但在考虑将这项技术推广到公司其他部门时，我们必须非常谨慎。我们身处高度监管的行业，因此每个举措都将受到众多监管机构的审查。我们必须确保的是，例如当你们使用该技术开发客户通讯时，这些通讯内容必须符合州和联邦监管机构的预期要求。
作为金融科技公司，员工总想采用最先进的技术。因此我们必须能够理解技术将如何被运用，并制定相应的使用规范。
**华尔街日报：**您经历过几次经济衰退。对合规官有什么建议或经验分享？
阿特利： 务必对员工保持真诚，让他们敢于直言，并确保他们明辨是非——他们确实具备这种能力。
马贾利亚： 必须让员工明白，经济衰退不会改变合规义务。若发现任何可疑情况，他们仍需及时上报。
但同时也要确保管理层理解：在全线削减预算时，削减合规预算可能引发严重后果。因为若因资源不足导致问题未被及时发现，最终付出的代价可能是合规成本的十倍乃至百倍。