富国银行同意支付10亿美元和解股东集体诉讼案 - 《华尔街日报》

2016年富国银行的虚假账户丑闻暴露了该银行风险监管体系的问题。图片来源：Thalia Juarez/华尔街日报富国银行 同意支付10亿美元与股东达成和解，以了结一起集体诉讼。该诉讼指控该银行夸大了其在2016年虚假账户丑闻后的整改进展。

银行股东指控富国银行及其前任领导层在修复治理问题和风险管理系统方面误导了他们，这些系统未能阻止银行开设可能数百万个虚假账户。

原告称，2016年丑闻引发了一系列监管谴责后，银行解决问题的速度比公开宣称的要慢。原告表示，当2020年进展缓慢变得明显时，股价下跌给包括共同基金和养老基金在内的股东造成了损失。

周一晚间提交的法庭文件概述了初步和解协议，但仍需在未来几个月内获得批准。根据文件，这将是股东提起的集体诉讼中第17大和解协议。

“富国银行辜负了罗德岛州养老金领取者的信任，现在正因此面临应有的惩罚，”罗德岛州财政部长詹姆斯·A·迪奥萨在一份声明中表示。该州的养老基金是此案的共同首席原告之一。

该银行的一位女发言人表示，该协议解决了一起“涉及公司及数位已离职多年的前高管和董事的诉讼。虽然我们不同意本案中的指控，但对解决此事感到满意。”

富国银行仍在努力整顿内部事务并安抚监管机构。由于缺乏完善的治理和管控措施，该银行五年来一直受到美联储实施的业务增长限制。

虚假账户丑闻引发了监管部门的严厉审查，暴露出该银行风险监控体系存在广泛问题。富国银行仍在重建这些系统，以确保建立适当的监督机制，防止客户与银行业务往来时遭受损害。

近几个月来，富国银行已额外拨备数十亿美元用于解决诉讼和监管问题，并为丑闻相关的不当行为向客户提供赔偿。

去年12月，该银行与消费者金融保护局达成37亿美元和解协议，就其行为损害1600多万存款账户、汽车贷款和抵押贷款客户的指控达成和解。

今年2月，该行支付3亿美元以了结集体诉讼，该诉讼指控其向数十万客户不当收取不必要的汽车保险费用。

此次股东集体诉讼聚焦2018至2020年间，即银行多数问题已被发现但尚未解决的阶段。诉讼指控该银行在这两年间向投资者营造其正迅速执行监管要求且整改工作接近完成的假象。

但2020年初，美国众议院公布了一系列内部银行通讯记录，诉讼文件显示这些材料表明高层领导明知银行未遵守监管令。

股东们声称，这些在领导层即将赴国会作证时曝光的报告证明，银行就其监管合规情况作出了虚假和误导性陈述。

股东们于当年晚些时候提起诉讼。2021年法官驳回了被告方的驳回动议，双方于今年初启动私下调解。根据周一晚间提交的法庭文件，主持调解的法官建议以10亿美元达成和解。

文件承认若进入庭审阶段，原告方在举证主张时将面临重大障碍。其中一项挑战是，原告方部分举证依据是2020年3月的股价下跌——而当时因疫情导致经济停摆，整个市场都在下挫。

富国银行首席执行官查理·沙夫曾表示，他在2019年上任时对遗留整改工作的规模感到震惊。在今年致股东的年度信中他写道：“有效管理下这项工作也需要数年时间，而我们当时的进展比我预期的要滞后。”

联系本文作者本·艾森请致信[email protected]

本文发表于2023年5月16日印刷版，标题为《富国银行10亿美元和解诉讼》。