伊拉克人飞往邻国获取美元 美国打击洗钱活动——《华尔街日报》

巴格达市中心市场，人们正在兑换美元。图片来源：Hadi Mizban/Associated Press巴格达——随着美国试图阻止美元非法流入伊朗，邻国伊拉克的货币交易商在当地美元供应枯竭之际，正通过新途径获取美钞：他们携带大量银行卡飞往邻国提取现金。

边境口岸管理局发言人阿拉丁·卡伊西表示，过去两个月至少有24名伊拉克人因试图离境时携带约1200张银行卡（内含超500万美元）在机场和边境口岸被捕。上周五，当局在伊拉克中部城市纳杰夫的国际机场又拘留了一名试图用香烟盒偷运300张银行卡的伊拉克旅客。

他表示：“这种利用银行卡走私美元的手段是政府开始打击行动后出现的新策略。”

卡伊西称，另一起案件中，一名男子在巴格达机场通过安检后，工作人员递给他一个装有300张银行卡的包，随后该男子被捕。

多年来，伊拉克一直是以现金为主导的经济体，严重依赖美元交易，这使其成为受西方制裁的邻国伊朗和其他中东国家非法美元的重要来源。据《华尔街日报》报道，去年11月，美国财政部和伊拉克中央银行开始对伊拉克银行的国际美元交易实施更严格的控制，以遏制洗钱和走私活动。

美国主导的遏制美元流出伊拉克的行动推高了黑市上美元对伊拉克第纳尔的汇率，引发了对美元的需求。2月份，兑换店的美元售价高达1750第纳尔，比当时1460第纳尔的官方汇率溢价20%。

伊拉克经济严重依赖美元交易。图片来源：murtaja lateef/Agence France-Presse/Getty Images普通伊拉克人可以按市场汇率在兑换店获取美元。但伊拉克银行被允许以官方汇率向储户发行最高价值1万美元的现金卡，这些卡可在海外提取现金。

据交易员和伊拉克官员称，近几个月来，货币交易商开始申请数十张银行卡，并将其交给旅行者，这些旅行者飞往阿拉伯联合酋长国、土耳其和约旦等附近国家提取美元。上周末，当局表示拘留了一名试图携带128张银行卡通过陆路边境进入伊朗的伊拉克人。

交易员表示，这些硬通货在黑市上以溢价出售。他们称，其中一些还被用于在国外购买商品。

尽管通过银行卡途径走私的货币价值与整个经济中的流动相比相对较小，但它显示了伊拉克对美元的需求规模。

为了确保伊拉克的美元供应，每隔几个月就有飞机将成托盘的现金运抵巴格达。但更多美元是通过伊拉克私营银行的电子交易流动的，这些交易由伊拉克在纽约联邦储备银行的官方账户处理，其石油销售收入就存放在那里。

这一系统允许伊拉克进口商将第纳尔兑换成美元，以支付伊拉克境外供应商的款项。但十多年来，美国和伊拉克官员表示，这也成为伊拉克强大民兵组织、腐败政客以及伊朗获取非法美元的丰厚来源。

根据旧规则，伊拉克账户持有人在美元转账完成后才需要披露收款方信息。去年11月，伊拉克银行被纳入环球银行金融电信协会(SWIFT)全球金融报文系统，要求其提供美元转账接收方的详细信息。

伊拉克中央银行已将每张银行卡的每日现金取款限额设定为不超过250美元。图片来源：ahmad al-rubaye/Agence France-Presse/Getty Images美国和伊拉克官员及伊拉克政府官方数据显示，新规生效后，由于资金去向信息不足或其他错误，伊拉克每日电汇转账中80%或以上的交易最初被拦截，此前日均转账总额超过2.5亿美元。

近几个月来，为规避伊拉克的美元汇出限制，出现了多张现金卡组合使用的情况，不过这可能仅占银行电子转账美元的一小部分。

作为回应，伊拉克中央银行上个月将每张银行卡的每日现金取款限额设定为不超过250美元，这使得提取卡内全部金额更加耗时。

伊拉克央行行长阿里·莫森·阿拉克表示：“每当官方汇率与市场汇率之间的差距扩大时，一些机构就会发现有利可图的套利机会。“他补充说，设定取现限额的措施将终结这些机会。

伊拉克大学国际经济关系教授阿卜杜勒·拉赫曼·马什哈达尼表示，央行的举措成功减少了通过该渠道的外流，但未能完全阻止。“交易员仍在这样做，“他说，“资金仍在流出。”

马什哈达尼称，在一个案例中，货币交易商通过批量购买机票获取美元。根据规定，伊拉克人只要出示出境机票，就可在私人银行和兑换点将第纳尔兑换成美元用于旅行支出。

伊拉克央行2月将旅行支出额度从5000美元提高到7000美元，但随后在3月降至仅2000美元，以遏制机票抢购热潮。

伊拉克总理穆罕默德·苏达尼周三批评该国银行业薄弱，表示自去年秋天以来美伊当局对美元流动的严格审查造成了经济动荡。但他为新的美元交易SWIFT规则（在伊拉克称为"货币拍卖”）辩护，称其有助于阻止欺诈交易。

“遗憾的是，我们没有一个完善的银行系统，无论是政府还是私营机构，这确实是个严重问题，“他在巴格达中东研究所举办的政策论坛"伊拉克论坛"上发言时表示，“这实际上是一个通过伪造贸易文件进行洗钱和货币走私的过程。”

近几周黑市汇率已跌至1美元兑1410第纳尔，而当前官方汇率为1320第纳尔。伊拉克银行的电汇业务量也有所回升，表明民众正在适应更严格的监管规定。

据乌姆盖斯尔港（伊拉克在波斯湾的港口）清关代理哈米德·阿布·法特玛透露，上月该港集装箱卸货几近停滞，因为许多习惯伊拉克宽松进口政策的贸易商缺乏合规文件，无法为用美元采购的货物办理清关手续。

“贸易商无法提供合规文件，“他表示，“这导致港口货物集装箱严重拥堵，业务几乎瘫痪。“他补充说，随着进口商逐步适应新规且伊拉克官员放宽执法力度，近期积压情况已有所缓解。

联系记者戴维·S·克劳德，邮箱：[email protected]

本文发表于2023年5月9日印刷版，标题为《美国加强监管促使伊拉克人赴海外获取美元》