参议员伊丽莎白·沃伦向第一共和国银行前CEO索取信息 - 《华尔街日报》

参议员伊丽莎白·沃伦参与联邦银行政策工作可追溯至2008年金融危机时期。图片来源：michael reynolds/Shutterstock华盛顿——马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)已致函倒闭的第一共和银行(First Republic Bank) 前首席执行官，要求其提供更多信息，说明他和其他高管的薪酬、他们对放松银行监管的支持，以及该行倒闭前的管理做法。

“你有责任向客户和公众解释导致银行代价惨重的倒闭的决定，"沃伦在给该行倒闭时的首席执行官迈克尔·罗夫勒(Michael Roffler)的信中写道。

本周早些时候，第一共和银行被监管机构接管，监管机构达成协议将其大部分业务出售给摩根大通(JPMorgan Chase)。该行的倒闭是美国历史上第二大银行倒闭案，仅次于2008年华盛顿互惠银行(Washington Mutual)的倒闭，同时也标志着银行业最成功的战略之一——吸引富裕储户并为他们提供五星级服务——的终结。

这家总部位于旧金山的银行在3月份硅谷银行倒闭后遭遇挤兑，损失了1000亿美元存款。第一共和银行的倒闭是由美联储快速连续加息引发的，这导致储户转向其他渠道寻求更高收益。

沃伦女士自2008年金融危机起便参与联邦银行政策制定，她向前任CEO提出了十几个问题，重点关注罗夫勒在银行倒闭前对问题的认知、薪酬操作与股票交易，以及为2018年法案游说的情况——该法案将美联储最严格监管门槛从500亿美元资产提高到2500亿美元。她要求对方在5月17日前作出回应。

记者未能联系到罗夫勒置评。

作为参议院银行、住房和城市事务委员会的资深成员，沃伦虽非主席且无传唤权，但多年来深耕银行监管研究的她，始终利用委员会平台推动金融政策议题。

资深银行内部人士罗夫勒于2022年初接任CEO，此前数月创始人詹姆斯·赫伯特二世因心脏问题暂离岗位休病假，后以执行董事长身份回归。

“你何时首次意识到第一共和银行存在潜在问题？“沃伦质询道，要求银行提供所有来自联邦监管机构关于利率或其他风险的警示函件清单、问题详情及银行应对措施，并追问风险管理官是否曾就利率上升风险发出警告。

《华尔街日报》此前报道称，这位78岁的创始人在3月恐慌前的全员会议上宣称，银行需要更多存款。《华尔街日报》称，2022年底——当时美联储正在实施加息行动——第一共和银行放缓了招聘速度，并且几乎没有替换离职员工。

第一共和银行的倒闭是美国历史上第二大银行倒闭事件。图片来源：Winni Wintermeyer/《华尔街日报》“这些报道准确吗？”她问道。

沃伦女士的许多问题集中在银行游说撤销2008年《多德-弗兰克法案》的部分条款，以及削弱其他拟议的银行业法规上。沃伦女士曾领导一个小组，该小组是根据2008年银行救助法设立的，旨在监督用于稳定金融体系的资金，并评估危机后银行业法规是否需要修改。

她的信引用了公开报道，提到了赫伯特先生向共和党团体，特别是那些支持参议院共和党人的捐款。她还询问银行高管与游说者和立法者会面的次数，银行花费了多少资金，以及是否与银行董事会讨论了游说工作。

她强调了一封信，赫伯特先生在信中称该银行资本充足，并警告说，拟议的提高资本要求的新法规将损害该银行。

沃伦女士正在发起一项立法，要求联邦监管机构收回银行倒闭前五年内收到的全部或部分薪酬。她还询问了银行倒闭前高管的薪酬情况，包括奖金形式的薪酬，以及银行与高管之间的任何咨询安排的细节。她还寻求高管股票出售的细节，并询问官员们是否会返还部分收益。

《华尔街日报》此前报道称，在地区性银行健康状况引发恐慌导致股价暴跌前的几个月内，多位银行高管抛售了价值数百万美元的股票。报道指出，赫伯特先生自年初以来已抛售450万美元股票，罗夫勒则在一月份抛售近100万美元。该报道中，第一共和银行发言人表示银行及其高管拒绝对抛售行为置评。赫伯特先生的发言人则称其股票出售符合年度遗产规划及慈善安排。

另据消息，参议院常设调查小组委员会的两党高层已向毕马威会计师事务所索要其对第一共和银行及另外两家倒闭银行——硅谷银行和签名银行的审计记录。

“事务所将一如既往配合政府调查，包括提供有关审计准则的信息要求，”毕马威发言人在声明中表示，“我们坚持认为所有工作均严格遵循专业审计标准。”

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