摩根大通与杰弗里·爱泼斯坦的关系比该银行承认的更为密切 - 《华尔街日报》

摩根大通公司与杰弗里·爱泼斯坦的关系比该行公开承认的更为深远，且在其决定关闭这位已定罪的性犯罪者账户后仍持续多年，据知情人士透露。

玛丽·埃尔多斯，首席执行官杰米·戴蒙的重要副手，曾在2011年和2013年两次造访爱泼斯坦位于曼哈顿上东区的联排别墅，当时爱泼斯坦仍是该行客户，知情人士表示。她与爱泼斯坦互发了数十封电子邮件，并讨论了与他分享该行考虑设立的慈善基金相关费用的事宜，知情人士称。

知情人士透露，2013年4月，负责摩根大通美国超高净值客户私人银行业务的约翰·达菲曾前往爱泼斯坦的联排别墅参加会议。一个月后，尽管合规人员多次警告爱泼斯坦存在异常银行业务操作，私人银行仍续签了允许其以账户资产抵押借款的授权。

知情人士表示，2014至2017年间，摩根大通负责爱泼斯坦账户的银行家贾斯汀·尼尔森在其联排别墅进行了约六次会面。2016年他还曾造访爱泼斯坦位于新墨西哥州的牧场。

摩根大通声称已于2013年关闭爱泼斯坦的账户。埃尔多斯女士此前通过摩根大通发言人表示，她唯一记得与爱泼斯坦会面是在将其从摩根大通私人银行客户名单中除名当日。埃尔多斯女士拒绝对本文置评。

爱泼斯坦2008年因引诱未成年人卖淫被定罪，并被强制登记为性犯罪者。他于2019年被捕，被指控策划贩卖和性侵少女的计划。

摩根大通否认知晓爱泼斯坦的罪行，并起诉了其前高管杰斯·斯塔利，指控他在爱泼斯坦的品行和行为上误导了银行。斯塔利的律师表示，对他的指控毫无根据。

新披露的细节显示，摩根大通在爱泼斯坦首次被定罪后，尽管员工多次警告，仍将其视为明星客户。即使在摩根大通关闭了爱泼斯坦的账户后，银行家们仍与他保持多年会面。

摩根大通的一位发言人表示，与爱泼斯坦的互动水平对于私人银行客户来说并不罕见。该发言人表示，2013年后与爱泼斯坦的任何会面都是关于他所代表的其他摩根大通银行客户。

发言人表示，纳尔逊先生拒绝置评。已不在该银行工作的达菲先生未回应置评请求。

首席执行官杰米·戴蒙的高级副手玛丽·埃尔多斯在2011年和2013年两次前往爱泼斯坦的联排别墅。照片：霍莉·亚当斯/彭博新闻去年年底在曼哈顿联邦法院对摩根大通提起的两起诉讼，再次引起人们对该银行与爱泼斯坦关系的关注。爱泼斯坦于2019年在纽约监狱中去世，该市法医称其死因为自杀。当时，他正等待性交易指控的审判。这两起诉讼由一名指控爱泼斯坦性侵的女性以及美属维尔京群岛——爱泼斯坦私人岛屿度假地的所在地——提起，指控该银行转移了用于支付其所谓受害者的资金。

摩根大通表示，对爱泼斯坦的罪行不承担法律责任。通过发言人，维尔京群岛和爱泼斯坦指控方的律师表示，诉讼中的公开文件已能说明一切。

针对这两起诉讼，摩根大通已提交了详细记录爱泼斯坦与20多名现任及前任员工和高管互动的文件。其中许多人已在宣誓证词中作证，而首席执行官戴蒙先生预计将于下月同样出庭作证。

根据诉讼相关文件，爱泼斯坦于1998年左右成为摩根大通客户。文件显示，多年来该银行管理了约55个与爱泼斯坦相关的账户，涉及资金数亿美元。

爱泼斯坦与负责服务顶级富豪客户的私人银行主管斯特利建立了密切关系。爱泼斯坦将摩根大通引荐给格伦·杜宾——2000年代增长最快的对冲基金公司之一Highbridge资本管理的联合创始人。摩根大通于2004年以超10亿美元收购了Highbridge的控股权。《华尔街日报》报道称，爱泼斯坦因此获得约1500万美元中介费。

次年，佛罗里达州棕榈滩警方在数名少女指控爱泼斯坦付费按摩期间实施性侵后展开调查。他于2006年因性犯罪被起诉。

根据维尔京群岛的诉讼文件，那年，摩根大通的高管和合规人员开始撰写电子邮件和备忘录，分享有关爱泼斯坦的新闻报道，并讨论如何处理他的账户，将其归类为“高风险”。

摩根大通高管知道爱泼斯坦被指控使用现金支付女孩到他家，埃尔多斯女士在之前报道的诉讼证词中表示。诉讼称，合规团队指出，爱泼斯坦经常进行大额现金提款，每次高达8万美元，每年超过75万美元。

小圣詹姆斯岛，爱泼斯坦在美国维尔京群岛的私人岛屿。照片：marco bello/路透社爱泼斯坦于2008年在佛罗里达州法院认罪，罪名是引诱和招揽未成年人卖淫。他被判处18个月监禁，并被要求登记为性犯罪者。他最终在劳动释放计划中服刑约13个月。

诉讼称，2008年，爱泼斯坦在摩根大通的斯泰利先生谈判银行薪酬时为其提供建议。维尔京群岛的诉讼称，2009年，斯泰利先生访问了爱泼斯坦位于棕榈滩的豪宅及其私人岛屿小圣詹姆斯岛。

维尔京群岛的诉讼称，两人之间的通信“表明斯泰利可能参与了爱泼斯坦的性交易活动”。诉讼指控爱泼斯坦在斯泰利先生住在佛罗里达州棕榈滩的豪宅期间向一名女性汇款，然后在斯泰利告诉爱泼斯坦他将前往伦敦时再次向同一名女性汇款。

斯坦利先生表示，他对爱泼斯坦被指控的罪行并不知情，并对他们长期的友谊感到后悔。

爱泼斯坦与杰斯·斯坦利建立了密切关系，后者曾掌管为摩根大通最富有客户服务的私人银行。图片来源：Dimitrios Kambouris/Getty Images2009年9月，斯坦利先生升任新职，负责摩根大通庞大的企业与投资银行业务。埃尔多斯女士则接任其资产与财富管理部门。

同年11月，斯坦利造访了小圣詹姆斯岛。“此刻我正泡在热水浴缸里喝着白葡萄酒，“诉讼文件显示斯坦利在给爱泼斯坦的邮件中写道，“这地方太棒了，真的不可思议。下次我们要一起来。我欠你太多。我珍视我们深厚的友谊，这样的情谊我此生罕有。”

摩根大通合规部门当时正施压要求终止与爱泼斯坦合作。“请看最新关于人口贩卖调查的指控——您是否仍坚持保留这个已登记在案的性犯罪者客户？“根据维尔京群岛诉讼最新文件，2010年一位合规官在邮件中写道。

摩根大通最终维持了与爱泼斯坦的合作，并在当年允许他以5000万美元账户资产进行抵押贷款。

2011年1月，该行反洗钱合规主管联系总法律顾问史蒂芬·卡特勒要求重新审批这一客户关系。卡特勒未回应置评请求。

关于这段关系的审查工作落到了斯坦利先生身上。根据维尔京群岛诉讼文件显示，2011年合规部门报告称，爱泼斯坦向他表示"这些指控毫无根据，也没有证据”，“我们将继续密切监控账户和现金使用情况”。

知情人士称，斯坦利先生于2011年1月再次造访小圣詹姆斯岛。

据知情人士透露，同年3月，卡特勒先生要求其团队成员向检察官索取爱泼斯坦的相关信息，但迈阿密联邦检察官未透露是否正在进行刑事调查。维尔京群岛诉讼称，该银行反洗钱部门建议关闭爱泼斯坦的账户。

银行高层管理人员仍继续与爱泼斯坦会面。知情人士表示，爱泼斯坦曾向摩根大通提议成立一个价值数十亿美元的捐赠者建议慈善基金，他将协助引入最低投资额1亿美元的富豪客户。

《华尔街日报》查阅的邮件显示，在数月时间里，埃尔多斯女士、斯坦利先生与爱泼斯坦就该基金合作事宜进行商讨，其中爱泼斯坦的潜在报酬成为争议焦点。

2011年10月，埃尔多斯女士在给爱泼斯坦的邮件中写道：“所有人正齐心协力创造非凡事业，我们会解决报酬问题。”

该基金最终未能启动。

知情人士称，埃尔多斯女士曾于2011年和2013年造访爱泼斯坦的曼哈顿联排别墅。摩根大通发言人表示，2011年的会面旨在和解爱泼斯坦对贝尔斯登（摩根大通已收购该投行）因破产损失提起的诉讼。

爱泼斯坦位于曼哈顿上东区的联排别墅。图片来源：卢卡斯·杰克逊/路透社根据《华尔街日报》查阅的电子邮件，埃尔多斯女士曾代表摩根大通参与和爱泼斯坦的赔偿谈判。邮件显示，该银行向爱泼斯坦支付了920万美元以了结诉讼。

知情人士称，现任摩根大通董事总经理、负责对冲基金创始人和大客户业务的尼尔森曾多次与其他高管及银行职员一同造访爱泼斯坦的纽约寓所。

这些会面此前从未被披露。

斯泰利于2013年初离职后，摩根大通在数月后决定关闭爱泼斯坦的账户。斯泰利后来出任巴克莱集团CEO，但于2021年底卸任，因英国监管机构认定其未如实申报与爱泼斯坦的关系。

据知情人士透露，账户关闭后摩根大通员工仍与爱泼斯坦会面，商讨其他客户事宜及潜在客户引荐。

爱泼斯坦与摩根大通的超级富豪客户存在关联，如私募巨头阿波罗全球管理联合创始人莱昂·布莱克。独立审查发现，布莱克多年来累计向爱泼斯坦支付了1.48亿美元信托及遗产税咨询费。

据知情人士透露，纳尔逊先生在2014至2017年间七次造访爱泼斯坦的联排别墅，并于2016年1月访问了爱泼斯坦位于圣达菲南部的牧场。

根据《华尔街日报》查阅的文件显示，董事总经理保罗·巴雷特在2014至2017年离开摩根大通前，至少安排了五次与爱泼斯坦的会面。

爱泼斯坦2019年去世使得针对他的刑事审判终止。

针对摩根大通的诉讼定于今年10月开庭。

位于纽约的摩根大通集团总部。图片来源：加比·琼斯/彭博新闻联系记者卡迪嘉·萨夫达尔，邮箱：[email protected]；联系大卫·伯努瓦，邮箱：[email protected]

本文发表于2023年4月22日印刷版，标题为《摩根大通与爱泼斯坦的关系比银行承认的更为密切》。