议员们在处理美国银行倒闭余波期间交易银行股——《华尔街日报》

上个月，两位国会议员报告了银行股交易记录，当时他们正参与政府应对美国历史上两起最大银行倒闭事件后续影响的工作。

纽约州共和党议员与俄勒冈州民主党议员的披露文件，标志着国会股票交易与公务行为交叉的最新案例。

纽约州共和党众议员妮可·马利奥塔基斯在某地区性银行子公司同意接管签名银行倒闭后的存款前，购入了该银行股票。她表示购入股票数日前，曾与金融监管机构会面讨论该银行倒闭事宜。

俄勒冈州民主党众议员厄尔·布鲁门瑙尔报告了三笔银行股交易，当时他正联合发起旨在加强银行倒闭后对金融机构监管限制的立法提案。

这些交易可能加剧国会限制议员股票交易的压力。去年秋天众议院民主党人曾短暂推动相关立法，提出禁止国会议员、法官及高级行政官员进行股票交易的法案，但后续陷入停滞。今年早些时候，两党议员团体重新提交了禁止国会股票交易的法案。

国会议员因其职务特性能够获取特定行业的内部信息。但除定期披露规定和内幕交易法外，他们持有或交易股票不受其他限制。

他们需在45天内披露本人或配偶价值1001美元及以上的股票、债券、大宗商品、期货及其他证券交易情况，并须每年以宽泛范围申报资产与负债。

马利奥塔基斯女士的发言人表示，该议员是根据财务顾问建议进行交易，且不知晓银行计划竞购Signature Bank资产。布鲁门诺尔先生的发言人则称交易由其妻子操作，他本人当时并不知情。

多年来多名议员因股票交易受到批评。北卡罗来纳州共和党籍前参议员理查德·伯尔曾在2020年2月因抛售价值高达170万美元的股票接受调查，当时他所在的委员会正获得有关疫情发展的详细简报。两项调查最终均未采取执法行动。

纽约监管机构上月对Signature Bank实施接管。图片来源：Angus Mordant/Bloomberg News加州民主党众议员南希·佩洛西多次申报其丈夫保罗·佩洛西的交易记录，这些交易正受到审查。她表示未与丈夫讨论过交易事宜。

法律未要求议员披露交易具体时间，因此无法计算其股票交易的盈亏金额。

马利奥塔基斯女士在3月17日购买了1,001至15,000美元的纽约社区银行公司股票，此前不久她刚与金融监管机构会面。

在她购买股票前几天，她强调了她在签名银行的工作，该银行于3月12日被纽约监管机构接管。

“昨晚和今早我一直在与美联储、美国财政部、[凯西]霍楚尔州长以及纽约州金融服务部主管阿德里安·哈里斯会面，讨论签名银行的关闭事宜，”她在3月13日发布于其办公室推特账户的声明中表示。

“我得到保证，所有存款人将通过存款保险基金得到全额赔付，该基金由所有成员银行的贡献组成，而非纳税人资金，”她补充道。

次日，作为众议院筹款委员会成员的马利奥塔基斯女士呼吁美联储和拜登政府‘审查其货币政策’，称利率上升在前一周的硅谷银行倒闭中‘起到了一定作用’。

3月17日，她购买了纽约社区银行的股票。3月19日，联邦存款保险公司宣布纽约社区银行的Flagstar银行将接管签名银行的存款。

次日，纽约社区银行股票因此消息上涨32%。

马利奥塔基斯女士的披露文件称股票由其配偶购买。她未婚。一位发言人表示这是错误，报告将进行更新。

马利奥塔基斯女士的财务顾问“鉴于去年三月该股价格超过11美元时，以6.69美元的买入价和9%的股息率，建议将NYCB作为长期投资购入，”女发言人在一封电子邮件中表示。

女发言人表示，在她参与的简报会上没有提到NYCB。她说，她在3月19日的新闻中得知该银行的子公司已同意接管Signature的存款。

俄勒冈州众议员厄尔·布鲁门瑙尔报告称，3月9日，在恐慌蔓延和美国四大银行（包括美国银行）股价下跌之际，他卖出了价值1,001至15,000美元的美国银行股票。次日，联邦监管机构宣布已接管硅谷银行（SVB），这是美国历史上第二大银行倒闭事件。

出售一周后，该股下跌了5%。

布鲁门瑙尔先生还报告了3月9日一笔不太成功的交易：购买了价值1,001至15,000美元的SVB金融集团股票。次日早晨，SVB股票暂停交易，不久后该银行被接管。

不到一周后的3月14日，布鲁门瑙尔先生与其他议员共同提出了一项法案，旨在废除2018年放宽对金融公司限制的法律。

他的办公室向支持者发送了一封电子邮件，宣传他在这一问题上的工作。邮件中写道：“我正在与我的朋友参议员伊丽莎白·沃伦和众议员凯蒂·波特合作，提出一项法案，废除特朗普时代的监管放松政策，并将资产至少500亿美元的银行重新置于严格的联邦监管和《多德-弗兰克法案》时代的压力测试之下。”

犹他州共和党众议员约翰·柯蒂斯申报出售了美国银行和第一共和银行的股票。图片来源：亚当·方德伦/《德瑟雷特新闻》/美联社“我将继续努力保障公众利益、我们的存款和企业安全、健康且稳固。”他说道。

数日后，随着银行业持续动荡，布鲁门瑙尔申报出售了价值1,001至15,000美元的第一共和银行股票。3月20日当天，该银行股价收盘暴跌47%，此前《华尔街日报》报道称美国多家大型银行正商讨采取新措施以稳定该金融机构。

布鲁门瑙尔的申报文件显示这三笔交易均属其配偶退休投资组合调整。

发言人表示这位国会议员本人不持有任何股票，且“对妻子的财务交易毫不知情”。其妻子通过财务顾问进行操作，交易过程“无需她提供意见、建议、同意或事先知晓”。

自1996年当选众议员的布鲁门瑙尔现任筹款委员会成员及预算委员会资深委员。

第三位立法者上月申报了两笔银行股交易，但似乎未深度参与国会应对银行危机的相关行动。

犹他州共和党众议员约翰·柯蒂斯报告称，他于3月16日出售了价值1,001至15,000美元的美国银行股票。当天，包括美国银行在内的四家主要银行宣布将向第一共和银行存入300亿美元。

同日，他还报告出售了价值1,001至15,000美元的第一共和银行股票。该行股价次日收盘下跌33%，反映出投资者对该行问题未得到彻底解决的担忧。这是该行有记录以来最糟糕的一周。

柯蒂斯的披露文件显示，这两只股票都是他与配偶共同基金中的交易。其发言人未回应置评请求。

身为能源和商业委员会成员的柯蒂斯在2022年1月接受《华尔街日报》采访时表示，他反对禁止议员交易股票的提案。“四十年来我一直在为退休积累资产，主要是股票。‘不碰股票’并非易事，“他说。

娜塔莉·安德鲁斯对本文亦有贡献。

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本文发表于2023年4月11日印刷版，标题为《银行危机中议员的股票交易》。