银行监管机构撤销对前荷兰合作银行美国合规主管的诉讼——《华尔街日报》

荷兰合作银行美国分行（Rabobank NA）是荷兰合作银行的加州子公司。图为2018年该银行位于加州千橡市的分支机构，同年该行承认合谋向货币监理署隐瞒问题。图片来源：Mark J. Terrill/Associated Press美国银行业监管机构撤销了对荷兰合作银行前合规主管的指控，该主管被指控试图掩盖银行反洗钱计划中的问题。监管机构认为案件法官未给予其公正听证。

美国货币监理署（OCC）表示将"不情愿地"终止对Laura Akahoshi的诉讼。Akahoshi曾就职于OCC，后担任荷兰合作银行合规主管。她被指控通过隐瞒会计师事务所出具的关键报告来阻碍OCC对荷兰合作银行的调查。

荷兰合作银行美国分行是荷兰合作银行的加州子公司，该行于2018年在联邦法庭认罪，承认合谋向OCC隐瞒问题，并同意没收约3.69亿美元。2019年该行出售资产后关闭。同年OCC在其内部法庭对Akahoshi提起相关诉讼。

但OCC表示本案法官未让Akahoshi充分为自己辩护，且案件历时过久无法发回重审。

“尽管本案指控令人不安，暗示涉事行为不符合OCC对银行业专业人士的期望，但监理官不得不决定不再发回重审，也不会做出最终事实认定。“监管机构在周三的命令中表示。

赤星女士的律师表示，货币监理署（OCC）撤销此案是为了掩盖其执法"惨败”。

“虽然撤销执法行动对劳拉来说是重大胜利，但OCC此举显然是为了避免在联邦法院接受公众和司法机构对其自身行为及无依据执法行动的审查，“韦德法律事务所的贾斯汀·韦德尔表示。

OCC除裁决外拒绝置评。本案核心的荷兰合作银行美国子公司已出售，其母公司未回应置评请求。

检方指出，合作银行发现大量交易具有国际贩毒、有组织犯罪和洗钱特征后蓄意放任，并阻挠OCC对这些问题的调查。

2013年OCC获知某会计师事务所正审查合作银行反洗钱合规项目后，要求银行提交报告。OCC称该报告发现重大缺陷。

据OCC陈述，银行管理层已看过报告摘要。但赤星女士未提交会计所报告原件，反而与其他高管商议应对策略，考虑能否以"仅是草案"为由否认报告存在。

OCC称，她向监管人员电邮称外部会计所未"正式完成"评估，后告知时任CEO将声明银行未"接受"该报告故不视作正式文件。银行最终仍提交了会计所报告。

赤星女士的辩护团队辩称，报告因存在大量错误而被拒绝。

2022年，该机构的一名法官裁定赤星女士存在不诚实行为，应支付3万美元罚款并被禁止从事银行业务。但货币监理署表示，法官在需要更全面听证的情况下以简易方式作出了这一决定。

尽管货币监理署通常会要求更多程序，但此案涉及十多年前的事件，证人很难回忆起他们当时的心理状态。

货币监理署表示，尽管做出了有利于赤星女士的裁决，但仍希望银行在被要求时迅速提交记录。

“虽然货币监理署不宽恕[被告]被指控的行为…但受货币监理署监管的机构必须应检查人员的要求迅速提供其账簿、记录或文件，“货币监理署表示。

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