《华尔街日报》：Frank创始人查理·贾维斯因摩根大通交易面临刑事欺诈指控

摩根大通于2021年收购了Frank大学助学金业务。图片来源：GABBY JONES/华尔街日报美国司法部周二以欺诈罪起诉大学助学金公司Frank创始人，指控她在2021年9月将公司出售给摩根大通 时虚报公司客户数量，诱骗该银行达成1.75亿美元的交易。

查理·贾维斯周一晚被捕，并将于周二在治安法官面前出庭，据美国纽约南区检察官办公室称。

据检察官称，贾维斯女士谎报了Frank的客户基础，该公司提供简化联邦助学金申请表格的工具，并提供奖学金和低成本大学课程列表。检察官表示，她声称公司拥有425万用户，并掌握包括姓名和电子邮件地址在内的信息。而当时公司实际拥有详细信息的用户不到30万，检察官称贾维斯女士聘请了一位外部数据科学家为其他几百万所谓的账户伪造数据。

检察官称，31岁的贾维斯女士从2021年7月左右开始向摩根大通撒谎，并在2021年6月与另一家正在洽谈交易的主要银行撒谎。

贾维斯女士的律师代表表示，贾维斯女士否认这些指控。摩根大通拒绝置评。

贾维斯女士面临四项指控：合谋实施银行和电信欺诈、电信欺诈、银行欺诈以及证券欺诈。前三项罪名每项最高可判处30年监禁，而证券欺诈最高可判处20年监禁。

美国检察官达米安·威廉姆斯表示：“这次逮捕应当警示那些为推进业务而撒谎的企业家，他们的谎言终将败露，本办公室将追究他们置贪婪于法律之上的责任。“威廉姆斯称，贾维斯女士从这笔交易中获利4500万美元。

周二另案处理中，美国证券交易委员会也对贾维斯女士提起民事诉讼，同样指控其欺诈行为。

摩根大通表示，在2022年初测试电子邮件营销活动时发现了伪造信息，当时发送给所谓Frank客户的大部分地址均未能成功投递。

关于Frank在交易谈判期间向摩根大通提供客户数据真实性的法律纠纷于12月正式爆发，该银行在特拉华州联邦法院起诉贾维斯女士和另一位Frank高管奥利维尔·阿马尔，指控其大规模欺诈。贾维斯女士几天前已在特拉华州地方法院对摩根大通提起独立诉讼，称去年春天开始为应对内部调查产生的数百万美元费用应由银行承担。

Frank网站目前已停用。

贾维斯女士在法庭文件中声称，摩根大通明知Frank实际用户数量，却试图将自身失误归咎于她。

阿马尔先生未在美国证券交易委员会或司法部的案件中被点名，并在摩根大通的诉讼中否认有不当行为。

大卫·贝努瓦对本文有所贡献。

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刊登于2023年4月5日印刷版，标题为“援助公司创始人被控欺诈”。