美国商品期货交易委员会起诉币安涉嫌逃避监管规定——《华尔街日报》

美国监管机构周一起诉了币安控股有限公司(Binance Holdings Ltd.)，指控这家全球最大加密货币交易所的运营商在美国市场保持非法立足点，并违反了旨在防止非法金融活动的规定。

这起诉讼在美国最小的金融监管机构之一——商品期货交易委员会(CFTC)与一家全球性公司之间展开较量。币安首席执行官赵长鹏(Changpeng Zhao)是该行业最具影响力的人物之一。尽管过去一年许多其他加密货币公司破产，但币安却生存下来并不断发展壮大。

CFTC是一个民事监管机构，有权对违反其规定的人处以罚款。但其主要的执法手段是能够寻求永久禁止相关人员参与美国衍生品市场或交易符合商品定义的加密货币，如比特币、以太币和一些与美元挂钩的稳定币。

CFTC和其他联邦机构已对币安进行了数年的调查。图片来源：Eric Lee for The Wall Street JournalCFTC在芝加哥联邦法院提起的诉讼寻求对赵长鹏及其公司实施永久禁令。

“如果将币安及相关个人逐出美国市场，就等于切断了他们重要的收入来源，”曾在CFTC担任执法律师、现为Barnes & Thornburg LLP合伙人的David Slovick表示。

币安表示已努力在美国合法运营，包括设立关联公司Binance.US，为美国用户提供精简版的加密货币产品。

美国商品期货交易委员会的诉讼还将币安创始人赵长鹏列为被告。图片来源：Zed Jameson/彭博新闻上月，《华尔街日报》报道了币安高管关于逃避美国监管计划的短信内容。

法庭诉状指控其存在长期未披露的利益冲突和非法活动模式，并表示赵长鹏和该机构所称的币安首位首席合规官Samuel Lim知晓监管失职行为但未有效监督相关操作。

赵长鹏在声明中称CFTC的指控"出乎意料且令人失望"，并补充说币安"与CFTC合作已超过两年"。

“币安致力于在美国及全球范围内保持透明度并与监管机构和执法部门合作”，他表示，并指出交易所打算继续与他们协作。赵长鹏还表示币安不同意CFTC诉状中对多项指控的定性。

赵长鹏早前在推特上写下数字"4"，这是他用来告诉粉丝忽略其所谓的假新闻和攻击的暗号。

前美国商品期货交易委员会（CFTC）主席蒂姆·马萨德表示，该机构的指控极为详尽，似乎包含了币安内部员工提供的重要信息。“这是一份极具说服力的起诉书，“他补充道。

CFTC指出，赵长鹏掌控着在币安平台运营或交易的复杂实体网络，甚至亲自审批办公家具采购等微观管理事项。诉讼文件显示，赵长鹏曾直接接触部分美国客户，且币安高管在2022年4月与最大客户在拉斯维加斯举行了聚会。

CFTC在诉讼中将币安的公司架构描述为"由赵长鹏直接或间接控制的迷宫式实体网络”，旨在模糊交易所的实际控制权。CFTC高级执法官员格雷琴·洛威在周一发布的声明中，称币安的合规努力是"一场骗局”"。

CFTC表示，赵长鹏于2017年创立币安，其名下"约300个独立币安账户"在平台上进行自营交易获利。交易公司Merit Peak Limited和Sigma Chain AG持有部分此类账户。币安未向客户披露关联方在其市场交易的情况。

这种信息披露缺失引发监管警觉，当局担忧加密货币交易所为其关联交易部门提供信息或资金优势。币安昔日最大竞争对手FTX交易所去年就因曝出允许关联对冲基金挪用客户资产而破产。

“币安在任何情况下都不会为盈利或‘操纵’市场而交易，”赵先生表示，并补充说由于公司收入以加密货币形式存在，偶尔需要进行交易将其转换为法定货币或其他加密货币以支付开支。他提到币安有一些关联公司为“流动性较差的交易对”提供流动性，这些关联公司不应追求高额利润。

赵先生还透露自己在币安拥有两个个人账户：一个用于持有加密货币，另一个用于币安卡（功能等同于借记卡）。“我身体力行使用自家服务，将加密货币存储在币安平台，”他说。

美国商品期货交易委员会（CFTC）未指控币安存在欺诈行为，而多年来调查币安的司法部周一也未宣布对币安采取任何行动。司法部发言人拒绝置评。

与CFTC 2020年起诉加密货币交易所BitMEX的诉讼类似，CFTC指控币安向美国用户提供本应在受监管平台上交易的期货、互换等衍生品。与多数加密货币交易所一样，币安从未在美国监管机构注册，导致美国交易者无法接触其高风险产品。

CFTC指控称，在运营的前两年，币安“未采取任何措施限制或阻止美国客户在平台上交易”。

在美国，期货经纪商还必须严格审核新客户身份并实施反洗钱措施。CFTC指出，币安未能运行有效的反洗钱程序。

2019年Binance.US上线之际，币安曾表示其规模更大的全球交易所将不再为美国用户提供服务。但CFTC指出，该平台保留了一个漏洞，允许客户在未接受任何反洗钱尽职调查的情况下继续通过全球平台交易。诉讼文件显示，只要客户每日提现不超过2个比特币，就无需遵守"了解你的客户"的合规要求。

根据前合规官林某与同事的聊天记录，填补这个漏洞会"太痛苦"。CFTC援引的另一条信息显示，一位名为"反洗钱报告官"的员工抱怨称"需要向币安董事会提交虚假年度报告"。

CFTC起诉书引用的图表显示，2019年8月币安16%的收入来自美国客户。图片来源：Lanna Apisukh/Bloomberg News内部交流中，币安员工曾讨论纵容非法资金通过平台洗白的行为。林某在2020年谈及俄罗斯客户时直言：“得了吧，他们就是来犯罪的。“一名员工回复道：“我们心知肚明，但选择睁一只眼闭一只眼。”

根据CFTC诉讼文件引用的内部图表，2019年8月美国客户贡献了币安16%的收入。CFTC称，截至2020年6月，其约18%的客户位于美国境内。

“多年来，币安明知自己违反了美国商品期货交易委员会（CFTC）的规定，却仍积极维持资金流动并逃避监管，”CFTC主席罗斯汀·贝纳姆表示。“这应当对数字资产领域的每个人敲响警钟——CFTC绝不会容忍蓄意规避美国法律的行为。”

在加密货币市场崩盘及竞争对手FTX垮台后，该交易所进一步扩大了领先优势。研究机构CryptoCompare数据显示，币安2月份加密货币份额创下历史新高，占据市场60%以上。

但这家加密巨头近期屡遭挫折。该公司表示，上周币安因修复软件故障暂停现货交易数小时。2月，纽约监管机构勒令发行并上市币安美元稳定币的Paxos信托公司停止增发Binance USD代币。

部分投资者正在重新评估与币安保持业务往来是否安全。

“我们正考虑终止与币安的合作。必须在声誉风险与代币发行机会之间权衡，”瑞士加密经纪商Crypto Finance首席商务官帕特里克·霍伊塞尔表示。他称公司尚未作出决定。

帕特里夏·考斯曼对本文有贡献。

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本文发表于2023年3月28日印刷版，标题为《监管机构起诉寻求禁止币安在美运营》。