美国财政部金融犯罪执法网络实施空壳公司法引发争议——《华尔街日报》

一个由两党参议员组成的小组上周向财政部长珍妮特·耶伦致信，就财政部关于访问企业所有权数据库的拟议规则提出意见。图片来源：阿曼达·安德拉德-罗德斯/美联社在建立企业所有权数据库以遏制匿名空壳公司使用的过程中，美国财政部官员已经进行了两年工作，但围绕该数据库支持者认为其收集和管理最终将包含的信息的计划中存在的潜在漏洞，担忧日益加剧。

立法者、银行家和倡导团体已就最近围绕该数据库的几项提案向财政部致函，他们认为这些提案将违背创建该数据库的初衷。在本周的几封信中，不同团体批评了一项拟议的报告表格，该表格将允许公司选择表示无法确定其所有者，并在关于任何所有者的关键信息上标记“未知”。

“令人震惊的是，如果保持现状，像信息收集表这样简单的东西可能会毁掉一个十多年才取得的具有里程碑意义的反腐败成就，”政府监督项目主任佐伊·赖特在周一的一份声明中表示。

由美国银行家协会和金融问责与企业透明联盟等不同团体发出的批评财政部金融犯罪执法网络创建的报告表格的信件，是在许多相同团体对一项拟议规则表示失望的一个月后发出的，他们认为该规则将使访问所有权数据库变得过于困难，从而削弱其效用。

美国金融犯罪执法局发言人表示，该机构致力于有效实施实益所有权数据库，并将认真考虑针对提案提交的所有意见。

围绕该数据库实施的争议出现之际，拜登政府正计划在下周白宫主办的活动中强调其打击腐败和促进民主的承诺。财政部长珍妮特·耶伦因近期提案受到质询，她将在名为"民主峰会"的活动中发表讲话。

这是白宫举办的第二届民主峰会，汇集了来自100多个国家的民主政府，共同承诺打击腐败和威权主义。会前，加拿大政府于周三提出立法，拟建立本国企业所有权数据库。

美国国会于2021年1月通过《企业透明法案》，旨在建立所谓的实益所有权数据库。该法律要求企业必须申报实际所有者，即使公司注册文件上登记的是他人名义。建成后，该数据库将成为执法和国家安全部门的重要工具。

构建数据库并制定管理规则是拜登政府的优先事项，该政府表示将把打击腐败作为国家安全和外交政策战略的核心组成部分。财政部官员称计划在2024年1月1日前启动数据库并开始接收所有权报告。

在另一波批评声中，一个由两党参议员组成的小组上周向耶伦女士发送了一封信，就财政部关于访问所有权数据库的拟议规则提出异议，称其严重偏离了国会通过立法的初衷。耶伦女士表示将审查信中提出的问题。

“我们认为受益所有权规则的发展远未达到我们的期望，也远未达到我们理解的实际法定语言所要求的水平，”罗德岛州民主党参议员谢尔登·怀特豪斯在上周的听证会上对耶伦女士表示。

关于访问规则的一个争议点是银行需要采取的步骤来查询所有权数据库。另一个问题是财政部缺乏确保其收集的所有权信息准确的任何计划。

现行法律要求银行对客户进行审查。支持创建所有权数据库的行业团体曾希望这将降低其成员遵守这些尽职调查和反洗钱义务的成本。。

但负责创建数据库的金融犯罪执法网络（FinCEN）也面临着关于其收集的个人数据敏感性的担忧。在12月的提案中，财政部表示正在考虑限制银行直接访问数据库。根据该提案，银行在向FinCEN提交所有权信息请求之前还必须获得客户的同意。

美国银行家协会在周一的一封评论信中写道，财政部的提案“建立了一个框架，使得银行对登记处的访问将受到极大限制，以至于其实际上毫无用处。”

围绕金融犯罪执法网络（FinCEN）提案的大量批评使财政部陷入困境。该局工作人员仅占财政部总员工数的不到1%，一直难以按照国会规定的时间表执行法律。FinCEN代理主任表示，其缺乏满足截止日期所需的资源。

拜登政府本月表示，将要求国会批准为FinCEN下一财年提供2.29亿美元资金，较本财年预算增加20%。

围绕FinCEN领导层的问题也开始浮现。财政部于2021年8月任命曾任职于白宫的国家安全专家Himamauli “Him” Das为代理主任。当时FinCEN表示将开始寻找一位常任主任，但财政部至今仍未任命。

FACT联盟在本月早些时候致耶伦女士的一封信中呼吁财政部长任命一位常任主任。该组织在信中表示：“近两年来，该局一直没有常任领导，这与FinCEN使命的重要性以及政府声明的国家安全、经济和刑事司法目标相矛盾。”该信函已被《华尔街日报》查阅。

财政部发言人拒绝对这封信发表评论。

联系Dylan Tokar，邮箱：[email protected]